Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5.000.000 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Pleszewskiego.

Powiat Pleszewski

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5.000.000 zł (kwota pozostawiona do dyspozycji kredytobiorcy), z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Pleszewskiego. Zamawiający ma prawo nie wykorzystać pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia żadnych związanych z tym kosztów. 2. Zamawiający określa następujące terminy spłaty kredytu: 100.000 zł – do dnia 31 października 2028r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2029r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2030r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2031r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2032r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2033r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2034r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2035r, 100.000 zł – do dnia 31 października 2036r,100.000 zł – do dnia 31 października 2037r, 400.000 zł – do dnia 31 października 2038r, 300.000 zł – do dnia 31 października 2039r, 300.000 zł – do dnia 31 października 2040r, 1.500.000 zł - do dnia 31 października 2041r, 1.500.000 zł - do dnia 31 października 2042r. 3. Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień umowy kredytowej obejmujących kwoty i terminy spłaty rat kapitałowych. Kwoty i terminy spłaty rat kapitałowych mogą ulec zmianie w następujących okolicznościach i na następujących warunkach:1). w przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej niż określona w ust. 1. W takim wypadku odpowiednio umniejszone zostaną ostatnie raty kredytu. 2). w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu. Kredytobiorca (Zamawiający) może dokonać spłaty części lub całości kredytu wcześniej niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu. O zamiarze wcześniejszej spłaty Kredytobiorca poinformuje pisemnie Bank kredytujący. W przypadku częściowej spłaty kredytu w/w informacja wskazywać będzie raty kapitałowe, które ulegają zmniejszeniu. 3). w przypadku złożenia przez kredytobiorcę wniosku o zmianę kwot i terminów spłat rat kapitałowych. Złożony wniosek obejmować może zmianę okresu kredytowania, jednakże na czas nie dłuższy niż do dnia 31 października 2045r. Zmiany, o których mowa w pkt 1) – 3), wymagają aneksu do umowy kredytowej zawartego w formie pisemnej.4. Oprocentowanie kredytu.1). Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa będzie wysokości stawki bazowej, powiększonej o marżę banku.2). Stawkę bazową stanowić będzie stopa procentowa rynku międzybankowego WIBOR 3M, wg ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym rozpoczęcie kwartalnego okresu obrachunkowego, za jaki odsetki od kredytu będą naliczane i spłacane ( w okresie jednego kwartału odpowiadającemu okresowi przyjętej stawki bazowej oprocentowanie będzie stałe). W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem stron, zamieniona na zastępujący ją wskaźnik wyznaczony w odpowiednich przepisach prawnych lub wskazany przez organ nadzoru lub administracji publicznej. Zamawiający dopuszcza wprowadzenie zapisu w umowie kredytowej, iż w przypadku gdy stawka bazowa jest ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%. 3). Marża banku będzie stała w umownym okresie kredytowania. 4) Odsetki od wykorzystanego kredytu obliczane będą na bieżąco w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne do 15- go dnia miesiąca następującego po okresie obrachunkowym. 5). Przy naliczaniu odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty (365/366) dni w roku.6). Bank zobowiązany będzie do informowania Kredytobiorcy w formie elektronicznej na wskazany przez Kredytobiorcę adres mailowy, o wysokości wymaganych odsetek naliczonych za dany okres obrachunkowy, najpóźniej na 7 dni roboczych przed ich terminem spłaty oraz o aktualnym oprocentowaniu kredytu w tym okresie. 7). Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień ustawowo wolny od pracy albo niebędący dniem roboczym dla banku, uważać się będzie, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po terminie spłaty.5. Kredyt (środki pieniężne) uruchamiany będzie w transzach dostosowanych do potrzeb płatniczych Zamawiającego, nie później niż do końca 2024 roku.Transze kredytu uruchamiane będą (bez żadnych warunków ze strony Banku kredytującego) najpóźniej następnego dnia od złożenia przez Powiat Pleszewski wniosku o uruchomienie środków. Kredyt uruchamiany będzie poprzez przekazanie środków na konto budżetu Powiatu Pleszewskiego, założone w banku wykonującym bankową obsługę budżetu. 6. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z klauzulą bez protestu i deklaracją wekslową. 7. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą za usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN).

Termin
Termin składania ofert wynosił 2024-12-03. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2024-10-30.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień:

• • Bank Spółdzielczy w Poddębicach

Kto?

• • Powiat Pleszewski

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Luxembourg › Luxembourg
• • Wielkopolskie › Kaliski
• • Warszawski stołeczny › Miasto Warszawa