„Udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie 8 000 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy oraz na spłatę zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek Gminy Goworowo”

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie przez podmiot działający na podstawie polskiego prawa bankowego kredytu długoterminowego złotowego w kwocie do 8 000 000,00 PLN (słownie: osiem milionów złotych) z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek Gminy Goworowo.

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie przez podmiot działający na podstawie polskiego prawa bankowego kredytu długoterminowego złotowego w kwocie do 8 000 000,00 PLN (słownie: osiem milionów złotych) z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek Gminy Goworowo. Wykonawca zobowiązany jest podać cenę zamówienia brutto wyrażoną w złotych polskich (PLN) rozumianą jako łączny koszt kredytu tj. łącznej kwoty odsetek od kredytu. Dla potrzeb porównania złożonych ofert Wykonawca zobowiązany jest obliczyć oprocentowanie kredytu w stosunku do stopy WIBOR 3M wynoszącej 5,83% i przyjąć ją jako stałą w całym okresie kredytowania. Wysokość stopy procentowej na poziomie 5,83% ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty. W celu obliczenia oprocentowania należy przyjąć pełne wykorzystanie kredytu tj. 8 000 000,00 zł, a za dzień uruchomienia pełnej kwoty należy uznać 10 grudnia 2024 r.
2. Kredyt zostanie wykorzystany w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 10 grudnia 2024 roku. Postawienie środków do dyspozycji nastąpi na podstawie zleceń Zamawiającego w transzach i terminach ustalonych przez Zamawiającego.
3. Zaciągniecie i spłata kredytu nastąpi w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat.
4. Spłaty kapitału następować będą w następujących ratach płatnych:
– w dniu 30.11.2025 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 30.11.2026 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 29.11.2027 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 28.11.2028 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 30.11.2029 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 30.11.2030 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 30.11.2031 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 30.11.2032 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 29.11.2033 r. w kwocie 800 000,00 zł,
– w dniu 28.11.2034 r. w kwocie 800 000,00 zł.
5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość ograniczenia kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej spłaty kredytu, także w okresie karencji, bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
6. Okres kredytowania wynosi 10 lat.
7. Planowany okres karencji w spłacie kapitału do dnia 30.11.2025 r.
8. Spłata odsetek będzie następować od wykorzystanej kwoty kredytu w okresach miesięcznych, po wcześniejszym otrzymaniu informacji od Wykonawcy, płatne do końca każdego miesiąca.
9. Oprocentowanie kredytu – będzie następowało według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku:
– stopa bazowa: stawka WIBOR 3M – notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki,
– stała dla całego okresu kredytowania marża banku,
– dla porównania ofert należy przyjąć stopę WIBOR 3M w wysokości 5,83 % plus marża banku w punktach procentowych.

Wykaz i krótki opis warunków

uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej: warunek ten zostanie uznany za spełniony, jeśli Wykonawca posiada zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej, o której mowa w art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t. j. Dz. U. z 2023 r., poz. 2488 ze zm.) lub inne dokumenty potwierdzające działalność w zakresie przedmiotu zamówienia, o których mowa w art. 178 ustawy Prawo bankowe. W stosunku do instytucji kredytowych i banków zagranicznych – dokumenty potwierdzające zezwolenie na rozpoczęcie działalności bankowej, o której mowa w art. 36 ustawy Prawo bankowe lub inny dokument równoważny potwierdzający prawo działania na terenie Polski. Powyższe dokumenty muszą zachować swoją aktualność przez cały okres realizacji umowy.