„Udzielenie Gminie Zgorzelec Kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz na sfinansowanie planowanego deficytu gminy, w wysokości 5 000 000,00zł

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia Gminie Zgorzelec (wiejskiej) kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz na sfinansowanie planowanego deficytu gminy.
2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 5.000.000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych i 00/100 groszy) na warunkach określonych w niniejszej SWZ.
3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w 2024 r., zgodnie z art. 89 ust 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.).
4. Istotne warunki zamówienia:
1) Planowane daty uruchomienia poszczególnych transz kredytu:
I transza - do dnia 24 maja 2024 r. w wysokości 2.500.000,00 złotych;
II transza - do dnia 20 czerwca 2024 r. w wysokości 1.000.000,00 złotych;
III transza – do dnia 20 października 2024 r. w wysokości 500.000,00 złotych;
III transza – do dnia 20 listopada 2024 r. w wysokości 500.000,00 złotych;
IV transza – do dnia 20 grudnia 2024 r. w wysokości 500.000,00 złotych.
2) Harmonogram spłat kredytu:
30 czerwca 2025 r. rata w kwocie 100.000,00 zł,
30 czerwca 2026 r. rata w kwocie 100.000,00 zł,
30 czerwca 2027 r. rata w kwocie 100.000,00 zł,
30 czerwca 2028 r. rata w kwocie 1.500.000,00 zł,
30 czerwca 2029 r. rata w kwocie 3.200.000,00 zł.
3) Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do dnia 30 czerwca 2029r.
4) Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej.
5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.
6) Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego, bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu.
7) Wykonawca uruchomi środki kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.
8) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 20 grudnia 2024 r.
9) Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.
10) Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki bazowej WIBOR dla terminu 3 miesięcznego obowiązującej w okresie, za który odsetki są naliczane powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty.
11) Wysokość stawki bazowej WIBOR dla terminu 3 miesięcznego ustalana jest w oparciu o stawkę WIBOR 3M obowiązującą w pierwszym dniu okresu odsetkowego i publikowaną przez Narodowy Bank Polski.
W przypadku gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego, w którym ma nastąpić
zmiana wskaźnika referencyjnego przypada:
1) w dniu wolnym od pracy - stosuje się wskaźnik referencyjny z najbliższego dnia roboczego (z wyłączeniem sobót), następującego po tym dniu,
2) w dniu roboczym, będącym sobotą - stosuje się wskaźnik referencyjny z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego ten dzień, w którym ma nastąpić zmiana wskaźnika referencyjnego.
12) Stawka opublikowana obowiązuje od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres, tj. pierwszy dzień miesiąca, do ostatniego dnia okresu tj. ostatniego dnia m-ca.
13) Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i płatne w okresach miesięcznych do dnia 20 lub 10 każdego miesiąca za miesiąc poprzedni, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank.
14) Dla potrzeb wyliczenia ceny należy przyjąć uruchomienie kredytu w dniu 24 maja 2024 r.
15) Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok rzeczywistą liczbę dni w roku tj. 365 lub 366 dni.
16) O wysokości stawki bazowej (WIBOR 3M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 20 dnia tego miesiąca.
17) Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.
18) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłat rat kapitałowych i ich wysokości bez naliczania z tego tytułu prowizji.
19) Zamawiający nie ponosi innych dodatkowych kosztów związanych z obsługą kredytu.
20) Naliczanie odsetek następować będzie od faktycznie wykorzystanego kredytu.
21) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową
22) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.
23) Dodatkowo Zamawiający informuje, że:
a) na wekslu in blanco oraz deklaracji wekslowej Skarbnik dokonana kontrasygnaty,
b) przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji z kontrasygnatą Skarbnika,
5. Pozostałe informacje:
Zamawiający informuje, że:
1) uchwałę Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w sprawie: wydania opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego dostarczy najpóźniej przed zawarciem umowy w sprawie zaciągnięcia niniejszego kredytu.
2) w ciągu ostatnich 18 miesięcy nie był prowadzony u niego program postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji;
3) nie jest i nie był w restrukturyzacji w innym banku;
4) nie posiada zaległych zobowiązania wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędu Skarbowego.
5) w ciągu ostatnich 36 miesięcy nie były prowadzone wobec niego za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków.
6) na jego rachunkach w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
7) nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu, podpisanych umów w ramach partnerstwa publicznoprawnego.
8) nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom
9) posiada powiązania kapitałowe z:
a) Przedsiębiorstwo Wodociągów