Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 3.050.000,00 zł (słownie: trzy miliony pięćdziesiąt tysięcy złotych i 00/100) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu Gminy Jastrzębia i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek (pożyczki z Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej, kredytu z Południowo Mazowieckiego Banku Spółdzielczego w Jedlińsku i kredytu z Banku Spółdzielczego Rzemiosła)

Opis zamówienia

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego:
a) kwota kredytu: 3.050.000,00 (słownie: trzy miliony pięćdziesiąt tysięcy i 00/100)
b) Przeznaczenie kredytu: pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu Gminy Jastrzębia i spłatę wcześniej zaciągniętych
zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek (pożyczki w Wojewódzkim Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej,
kredytu z Południowo-Mazowieckiego Banku Spółdzielczego w Jedlińsku oraz Banku Spółdzielczego Rzemiosła w Radomiu)
c) Rodzaj kredytu: długoterminowy
d) Termin uruchomienia: od dnia podpisania umowy do dnia 30.12.2024 r.
e) Okres kredytowania: od dnia uruchomienia do 31.03.2035 r.,
f) Karencja w spłacie kapitału: 31.03.2025 r.,
g) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (weksel i deklaracja będą podpisane
przez Wójta Gminy i kontrasygnowane przez Skarbnika),
h) Spłata kredytu (kapitału) w PLN w ratach rocznych przez okres 11 lat (11 rat), termin płatności pierwszej raty 31.03.2025 r., a
ostatniej 31.03.2035 r.
- 2025 r. – 1 rata po 100 000 zł,
- 2026 r. – 1 rata po 100 000 zł,
- 2027 r. – 1 rata po 100 000 zł,
- 2028 r. – 1 rata po 100 000 zł,
- 2029 r. – 1 rata po 100 000 zł,
- 2030 r. – 1 rata po 100 000 zł,
- 2031 r. – 1 rata po 100 000 zł,
- 2032 r. – 1 rata po 300 000 zł,
- 2033 r. – 1 rata po 1 000 000 zł.
- 2034 r. – 1 rata po 520 000 zł
- 2035 r. – 1 rata po 530 000 zł
i) Oprocentowanie zmienne w stosunku rocznym oparte o stawkę WIBOR 3M z pierwszego dnia miesiąca podpisania umowy
powiększoną o marżę Banku, a kolejne przeliczane wg kursu WIBOR 3M na pierwszy dzień kwartału kalendarzowego ,
j) Odsetki od kredytu będą płatne miesięcznie,
k) W przypadku spłaty części lub całości kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą od faktycznie uruchomionej
kwoty,
l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji; nie będzie
to powodować żadnych innych roszczeń Banku w stosunku do Zamawiającego,
m) Zamawiający wyrazi zgodę na podpisanie Oświadczenia o poddaniu się egzekucji Bankowej zgodnej z przepisami ustawy
Prawo bankowe, oświadczenie kontrasygnowane będzie przez Skarbnika Gminy,
n) Zamawiający zastrzega iż Wykonawca w treści oferty musi złożyć oświadczenie że nie będą naliczane prowizje i opłaty:
- przygotowawcze
- za sporządzanie aneksów
- za wcześniejszą spłatę kredytu
- od niewykorzystanej kwoty kredytu
- za prowadzenie rachunku kredytowego i pomocniczego
o) Zamawiający zastrzega że nie będzie wykonywał pracochłonnych analiz dla banku przed i po podpisaniu umowy, jeżeli Bank
może pobrać dane niezbędne do przeprowadzenia tych analiz ze sprawozdań budżetowych lub finansowych Zamawiającego,
p) Zamawiający nie wyrazi zgody na zapoznanie się z Regulaminem Kredytowania Obowiązującym u Oferenta przed złożeniem
ofert i nie zaakceptuje go po podpisaniu umowy, zostanie podpisana umowa zawierająca postanowienia zawarte w SWZ.
Ponadto Zamawiający informuje że:
a) nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting),
b) nie ma zobowiązań z tytułu poręczeń.
c) nie korzysta z leasingu,
d) nie posiada umów o partnerstwie publiczno-prywatnym.
e) nie zalega wobec ZUS i US.
f) wartość mienia komunalnego Gminy Jastrzębia zawarta jest w bilansie na dzień 31.12.2023 r. (wg wartości księgowej netto).
Bilans został zamieszczony na www.bip.jastrzebia.pl zakładka Budżet/ kadencja 2024-2029/ sprawozdania finansowe.
g) dokumenty niezbędne do oceny sytuacji finansowej Gminy (sprawozdania, sprawozdania opisowe, opinie RIO) zawarte są na
stronie internetowej www.bip.jastrzebia.pl w zakładce Budżet / kadencja 2024-2029.
h) Informacja o planowanym zadłużeniu na kolejne lata zawarta jest w Wieloletniej Prognozie Finansowej, którą można znaleźć
na stronie internetowej www.bip.jastrzebia.pl w zakładce uchwały Rady/kadencja 2024-2029.
i) dotychczas kredyty i pożyczki spłacane były terminowo.