Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetowego na 2024 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i uruchomienie kredytu długoterminowego
w kwocie 11 000 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy Cyców w 2024 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
Charakterystyka kredytu:
- kwota: 11 000 000,00 zł;
- okres kredytowania: od zawarcia umowy do dnia 31.12.2039 r.;
- uruchomienie kredytu: jednorazowo;
- termin uruchomienia kredytu wynosi maksymalnie 7 dni roboczych od dnia zawarcia umowy, nie później niż 30 grudnia 2024 r.;
- spłata kapitału kredytu będzie następowała w ratach miesięcznych z karencją spłaty pierwszej raty kapitałowej do 31.01.2025 r. Spłata ostatniej raty: 31.12.2039 r. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty;
- terminy spłaty rat kapitałowych:
- do 31.12.2025 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2026 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2027 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2028 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2029 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2030 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2031 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2032 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2033 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2034 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2035 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2036 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2037 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2038 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2039 r. - 733 335,20 złotych (11 rat po 61 11,10 zł i 1 rata w wys. 61 113,10 zł.).
- spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu następującym po uruchomieniu kredytu na podstawie zawiadomienia doręczonego nie później niż 7 dni roboczych przed terminem płatności. Ostatnia rata odsetkowa będzie płatna w terminie spłaty ostatniej raty kapitału.
- odsetki naliczane będą miesięcznie. W przypadku, gdy termin spłaty rat odsetkowych przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje ratę odsetkową najpóźniej
w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
- odsetki będą naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego (365/366 dni).
- cena ofertowa (stanowiąca kryterium oceny), w skład której wchodzą: koszty oprocentowania wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 1M na dzień ogłoszenia postępowania powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
- rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić: oprocentowanie kredytu – zmienne, obliczane dla każdego okresu odsetkowego w oparciu o wskaźnik WIBOR, powiększony
o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc
po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy. Oprocentowanie kredytu
w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 1M notowanej
z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek.
- jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczania oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa WIBOR 1M przyjmuje wartość 0,00%, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.
- w przypadku zaprzestania publikowania stawki bazowej WIBOR, nie wyklucza się możliwości zawarcia aneksu do umowy, z zastrzeżeniem że zawarte w nim postanowienia będą z perspektywy ekonomicznej dla Zamawiającego korzystniejsze niż rozwiązania wynikające z rozporządzenia Ministra Finansów bądź innych powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub rozporządzeń.
- Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji, itp. i bez konieczności uprzedniego informowania o tym fakcie Wykonawcy.
- odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty.
- Zamawiający wymaga aby Wykonawca każdorazowo informował w formie pisemnej (listem, faxem bądź drogą elektroniczną) o zbliżającym się terminie spłaty kapitału i odsetek na co najmniej 7 dni robocze przed wymaganym terminem płatności podając w informacji kwoty do spłaty i nr r-ku bankowego, na który należy przekazać środki finansowe.
- Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blaco” wraz z deklaracją wekslową oraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy.
- kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SWZ.

Opis zamówienia

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i uruchomienie kredytu długoterminowego
w kwocie 11 000 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy Cyców w 2024 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
Charakterystyka kredytu:
- kwota: 11 000 000,00 zł;
- okres kredytowania: od zawarcia umowy do dnia 31.12.2039 r.;
- uruchomienie kredytu: jednorazowo;
- termin uruchomienia kredytu wynosi maksymalnie 7 dni roboczych od dnia zawarcia umowy, nie później niż 30 grudnia 2024 r.;
- spłata kapitału kredytu będzie następowała w ratach miesięcznych z karencją spłaty pierwszej raty kapitałowej do 31.01.2025 r. Spłata ostatniej raty: 31.12.2039 r. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty;
- terminy spłaty rat kapitałowych:
- do 31.12.2025 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2026 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2027 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2028 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2029 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2030 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2031 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2032 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2033 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2034 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2035 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2036 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2037 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2038 r. - 733 333,20 złote ( 12 rat po 61 111,10 zł. )
- do 31.12.2039 r. - 733 335,20 złotych (11 rat po 61 11,10 zł i 1 rata w wys. 61 113,10 zł.).
- spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu następującym po uruchomieniu kredytu na podstawie zawiadomienia doręczonego nie później niż 7 dni roboczych przed terminem płatności. Ostatnia rata odsetkowa będzie płatna w terminie spłaty ostatniej raty kapitału.
- odsetki naliczane będą miesięcznie. W przypadku, gdy termin spłaty rat odsetkowych przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje ratę odsetkową najpóźniej
w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
- odsetki będą naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego (365/366 dni).
- cena ofertowa (stanowiąca kryterium oceny), w skład której wchodzą: koszty oprocentowania wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 1M na dzień ogłoszenia postępowania powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
- rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić: oprocentowanie kredytu – zmienne, obliczane dla każdego okresu odsetkowego w oparciu o wskaźnik WIBOR, powiększony
o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (do dwóch miejsc
po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy. Oprocentowanie kredytu
w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 1M notowanej
z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczania odsetek.
- jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczania oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa WIBOR 1M przyjmuje wartość 0,00%, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.
- w przypadku zaprzestania publikowania stawki bazowej WIBOR, nie wyklucza się możliwości zawarcia aneksu do umowy, z zastrzeżeniem że zawarte w nim postanowienia będą z perspektywy ekonomicznej dla Zamawiającego korzystniejsze niż rozwiązania wynikające z rozporządzenia Ministra Finansów bądź innych powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub rozporządzeń.
- Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji, itp. i bez konieczności uprzedniego informowania o tym fakcie Wykonawcy.
- odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty.
- Zamawiający wymaga aby Wykonawca każdorazowo informował w formie pisemnej (listem, faxem bądź drogą elektroniczną) o zbliżającym się terminie spłaty kapitału i odsetek na co najmniej 3 dni robocze przed wymaganym terminem płatności podając w informacji kwoty do spłaty i nr r-ku bankowego, na który należy przekazać środki finansowe.
- Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blaco” wraz z deklaracją wekslową oraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy.
- kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SWZ.

Wymagane depozyty i gwarancje

10.1. Składający ofertę powinien wnieść wadium przed upływem terminu składania ofert, w wysokości 100 000,00 zł (słownie: sto tysięcy złotych i 00/100).
10.2. Wadium może być wnoszone w następujących formach;
10.2.1. pieniądzu;
10.2.2. gwarancjach bankowych;
10.2.3. gwarancjach ubezpieczeniowych;
10.2.4. poręczeniach udzielanych przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 419).
Wadium wnoszone w pieniądzu należy wpłacić przelewem na konto Zamawiającego: 04 8191 0003 2001 0009 4621 0001, tytułem: „Wadium – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetowego na 2024 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań”.
10.3. Za termin wniesienia wadium przyjmuje się datę uznania rachunku Zamawiającego. Dane przelewu powinny identyfikować ofertę, którą zabezpiecza wniesione wadium.
10.4. W przypadku wniesienia wadium w formie gwarancji lub poręczenia, wadium należy złożyć w oryginale w postaci elektronicznej przez platformę https://ugcycow.ezamawiajacy.pl Wniesienie dokumentu wadium w postaci elektronicznej powinno obejmować przekazanie tego dokumentu w takiej formie, w jakiej został on ustanowiony przez gwaranta, tj. oryginału dokumentu w oddzielnym pliku (paczce).
10.5. Wadium wniesione w formie gwarancji bankowej lub ubezpieczeniowej będzie akceptowane pod warunkiem, że jest zgodne z ustawą Pzp, a w szczególności:
10.5.1. gwarancja będzie zawierała wszystkie przypadki utraty wadium przez wykonawcę określone w art. 98 ust. 6 Pzp;
10.5.2. okres ważności gwarancji będzie nie krótszy niż do dnia upływu terminu związania ofertą określony w specyfikacji warunków zamówienia.
10.6. Wadium wniesione w formie poręczenia udzielonego przez podmiot, o którym mowa w art. 6b ust. 5 pkt 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości będzie akceptowane pod warunkiem, że jest zgodne z ustawą Pzp, a w szczególności:
10.6.1. poręczenie będzie zawierało wszystkie przypadki utraty wadium przez wykonawcę określone w art. 98 ust. 6 Pzp;
10.6.2. poręczenie będzie zawierało określony datą termin odpowiedzialności, nie krótszy niż do dnia upływu terminu związania ofertą określony w specyfikacji warunków zamówienia.
10.7. W przypadku wniesienia wadium w formie gwarancji lub poręczenia sporządzonych w języku obcym, dokument gwarancyjny powinien być złożony wraz z tłumaczeniem na język polski, poświadczonym przez wykonawcę.
10.8. Wadium w formie gwarancji lub poręczenia powinno być wystawione dla: Gmina Cyców, 21-070 Cyców ul. Chełmska 42.

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

17.1. Środki ochrony prawnej przysługują wykonawcy, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów Pzp.
17.2. Środki ochrony prawnej wobec ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia oraz dokumentów zamówienia przysługują również organizacjom wpisanym na listę, o której mowa w art. 469 pkt 15 Pzp oraz Rzecznikowi Małych i Średnich Przedsiębiorców.
17.3. Odwołanie przysługuje na:
17.3.1. niezgodną z przepisami ustawy czynność zamawiającego, podjętą w danym postę¬powaniu o udzielenie zamówienia, w tym na projektowane postanowienie umowy;
17.3.2. zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia, do której zama¬wiający był obowiązany na podstawie ustawy.
17.4. Odwołanie wnosi się w formie pisemnej albo w formie elektronicznej albo w postaci elektro¬nicznej, z tym że odwołanie wniesione w postaci elektronicznej, wymaga opatrzenia podpi¬sem zaufanym. Odwołanie w formie pisemnej wnosi się za pośrednictwem operatora pocz¬towego, w rozumieniu ustawy z dnia 23 listopada 2012 r. - Prawo pocztowe, osobiście, za pośrednictwem posłańca, a odwołanie w postaci elektronicznej wnosi się przy użyciu środ¬ków komunikacji elektronicznej.
17.5. Odwołanie wnosi się do Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej, zwanej dalej „Izbą”.
17.6. Odwołujący przekazuje zamawiającemu odwołanie przed upływem terminu do wniesienia odwołania w taki sposób, aby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem tego ter¬minu.
17.7. Odwołanie wnosi się w terminie:
17.7.1. 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej pod¬stawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków ko¬munikacji elektronicznej,
17.7.2. 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej pod¬stawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż okre¬ślony w pkt 18.7.1.
17.8. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówie¬nia lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 5 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów za¬mówienia na stronie internetowej.
17.9. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w pkt 18.7. i 18.8. wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia.
17.10. Skarga do sądu.
17.10.1. Na orzeczenie Izby oraz postanowienie Prezesa Izby, o którym mowa w art. 519 ust. 1 Pzp, stronom oraz uczestnikom postępowania odwoławczego przysługuje skarga do sądu.
17.10.2. Skargę wnosi się do Sądu Okręgowego w Warszawie - sądu zamówień publicz¬nych, zwanego dalej "sądem zamówień publicznych".
17.10.3. Skargę wnosi się za pośrednictwem Prezesa Izby, w terminie 14 dni od dnia dorę¬czenia orzeczenia Izby lub postanowienia Prezesa Izby, o którym mowa w art. 519 ust. 1 Pzp, przesyłając jednocześnie jej odpis przeciwnikowi skargi. Złożenie skargi w placówce pocztowej operatora wyznaczonego w rozumieniu ustawy z dnia 23 listopa¬da 2012 r. - Prawo pocztowe jest równoznaczne z jej wniesieniem.
17.10.4. Skarga powinna czynić zadość wymaganiom przewidzianym dla pisma proceso¬wego oraz zawierać oznaczenie zaskarżonego orzeczenia, ze wskazaniem, czy jest ono zaskarżone w całości, czy w części, przytoczenie zarzutów, zwięzłe ich uzasad¬nienie, wskazanie dowodów, a także wniosek o uchylenie orzeczenia lub o zmianę orzeczenia w całości lub w części, z zaznaczeniem zakresu żądanej zmiany.
17.10.5. W postępowaniu toczącym się wskutek wniesienia skargi nie można rozszerzyć żądania odwołania ani występować z nowymi żądaniami.
17.11. Szczegółowe informacje dotyczące środków ochrony prawnej określone są w Dziale IX „Środki ochrony prawnej” Pzp.