Krótki opis
1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu w wysokości 4 500 000,00 PLN, na warunkach
i zasadach określonych w SWZ oraz dokumentach zamówienia.
2. Szczegółowy zakres rzeczowy przedmiotu zamówienia:
1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich (PLN).
2) Kwota kredytu wynosi 4 500 000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji
i opłat z tego tytułu.
3) Planowany okres kredytowania: do 31 grudnia 2039 r. W przypadku rezygnacji przez Zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu.
4) Okres uruchomienia kredytu: środki z udzielonego kredytu zostaną postawione do dyspozycji
w całości na żądanie. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wypłaty kredytu w transzach. Wykonawca dokona wypłaty całości kredytu lub jego części na rzecz Zamawiającego
w terminie 48 godzin od godziny przekazania Wykonawcy przez Zamawiającego dyspozycji wypłaty środków.
5) Spłata rat kredytu wraz z odsetkami następować będzie w terminach określonych
w harmonogramie spłat rat kapitałowych i odsetek - tabela SWZ,
6) Karencja w spłacie należności głównej kredytu do dnia 30 marca 2025 roku.
7) Odsetki kredytu zmienne, naliczane od dnia uruchomienia kredytu. Spłata odsetek następować będzie miesięcznie – ostatniego dnia każdego miesiąca, natomiast spłata rat kapitałowych następować będzie kwartalnie.
8) Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczona stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca oraz stałej marży banku. Marża banku będzie stała i nie podlegająca zmianie przez cały okres wykonywania zamówienia.
9) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu
w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365) oraz 366/366 ) w roku przestępnym)
10) Wykonawca przez cały okres kredytowania nie będzie pobierał żadnych innych kosztów niż odsetki bankowe od udzielonego kredytu.
11) Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od niewykorzystanej części kredytu.
12) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobrania przez bank prowizji/opłaty za udzielenie kredytu (lub jakiejkolwiek innej prowizji/opłaty pobieranej przez bank w związku z zawieraną umową kredytową i/lub uruchomieniem kredytu). Oferta, w której przewidziana zostanie prowizja/opłata zostanie odrzucona, jako niezgodna z treścią zamówienia.
13) Wykorzystanie kredytu będzie następowało na podstawie dyspozycji Zamawiającego.
14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w harmonogramie spłaty kredytu – w tym wydłużenie terminu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz.U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.).
15) Zamawiający zastrzega sobie (bez uprzedniej dyspozycji) możliwość wcześniejszej spłaty (w dowolnym terminie) całości lub części kredytu wraz z należnymi odsetkami naliczonymi do dnia dokonania wcześniejszej spłaty bez żadnych dodatkowych kosztów (prowizji, opłat itp.).
16) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
17) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach.
18) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US.
19) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
20) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków.
21) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelność, forfaitingu, faktoringu .eFinancingu, leasingu.
22) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.
23) Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze partnerstwa publiczno-prawnego.
24) W ciągu ostatnich lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu Zamawiającego.
25) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w terminie wskazanym w rozdziale XX SWZ. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.
26) Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu: w sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1M będzie równa lub mniejsze 0 (słownie: zero), zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.
27) Spłata odsetek będzie następowała w następujący sposób:
a) wykonawca będzie naliczał odsetki i każdorazowo informował zamawiającego na piśmie lub na podany odrębnie adres poczty elektronicznej w okresach miesięcznych począwszy od pierwszego dnia rozdysponowania jakiejkolwiek kwoty kredytu,
b) rata kapitałowa będzie płatna zgodnie z tabelą spłat raty kapitałowej i odsetek, odsetki będą płatne miesięcznie – ostatniego dnia każdego miesiąca,
c) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji.
Zamawiający informuje, iż może korzystać z procedury opisanej w art. 139 Pzp.