Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na rynku krajowym w wysokości maksymalnej do 4 000 000 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu Gminy Subkowy i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego do kwoty 4 000 000 PLN, z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Subkowy i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
Charakterystyka kredytu:
1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2024 roku kredytu w walucie polskiej, w kwocie do 4 000 000 PLN (słownie: czterech milionów złotych), na warunkach określonych w SWZ;
2) Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Subkowy na rok 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów;
3) kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego od pierwszego dnia roboczego następującego po dniu podpisania umowy do dnia 15 grudnia 2024 r.;
4) kredyt będzie przekazany maksymalnie w 3 transzach na żądanie Zamawiającego, na jego rachunek prowadzony w banku wybranym do obsługi budżetu Gminy, w terminie:
a) I transza maksymalnie ……. dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego wniosku o wypłatę (wg wskazania przez Wykonawcę w Formularzu oferty – kryterium oceny ofert) – 2 000 000 zł,
b) II transza 31 października 2024 r. – do 1 000 000 zł,
c) III transza 15 grudnia 2024 r. – do 1 000 000 zł,
5) karencja w spłacie kapitału: do dnia 29 maja 2025 roku;
6) okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 30 listopada 2034 r.;
7) termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu: po upływie okresu karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 30 maja 2025 roku);
8) spłata kapitału będzie dokonywana w ratach:
a) w latach 2025 – 2029 po 125 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada każdego roku,
b) w roku 2030 po 25 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada,
c) w latach 2031 – 2033 po 350 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada każdego roku,
d) w roku 2034 po 300 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada,
9) w przypadku, gdy termin spłaty kredytu czy odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu czy odsetek w ostatnim dniu roboczym przed wyznaczoną datą spłaty;
10) odsetki płatne w okresach półrocznych – tj. 31 maja i 30 listopada;
11) odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane;
12) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu;
13) stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3M i powiększona w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę/Bank (do dwóch miejsc po przecinku), przy czym oprocentowanie nie może być niższe niż 0%. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 25 czerwca 2024 r. w wysokości 5,85 %;
14) Zamawiający zezwala, aby w przypadku likwidacji stawki WIBOR, za porozumieniem stron, zmieniona została na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR lub stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR bez kosztów obciążających Zamawiającego;
15) marża Wykonawcy jest stała w całym okresie trwania umowy;
16) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez dodatkowych opłat i kosztów;
17) procentowanie i marża stanowią koszty obsługi kredytu;
18) kredyt nie może być obciążony prowizją z tytułu udzielenia kredytu, z tytułu jego wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, zmiany harmonogramu kredytu w zakresie kwot i terminów oraz z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez Wykonawcę/Bank w związku z zawartą umową kredytową;
19) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu oraz zmiany kwot poszczególnych rat spłaty na wniosek Zamawiającego/Kredytobiorcy;
20) w szczególnie uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zmiany postanowień umowy, w związku z wystąpieniem okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili wyboru najkorzystniejszej oferty;
21) formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy. Na deklaracji musi zostać złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy. W umowie kredytu nie może się znaleźć zapis o wyrażeniu zgody na dysponowanie rachunkiem bankowym Gminy;
22) zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, deklaracja wystawienia weksla in blanco).

Opis zamówienia

Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na rynku krajowym w wysokości maksymalnej do 4 000 000 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu Gminy Subkowy i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Główne miejsce lub miejsce wykonywania działalności

Z postępowania o udzielenie zamówienia wyklucza się Wykonawcę, w stosunku do którego zachodzi którakolwiek z okoliczności wskazanych w:
1) art. 7 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (t.j. Dz. U. z 2024 r., poz. 507), tj.:
a) Wykonawcę wymienionego w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisanego na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 ww. ustawy,
b) Wykonawcę, którego beneficjentem rzeczywistym w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2023 r. poz. 1124 ze zm.) jest osoba wymieniona w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisana na listę lub będąca takim beneficjentem rzeczywistym od dnia 24 lutego 2022 r., o ile została wpisana na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 ww. ustawy,
c) Wykonawcę, którego jednostką dominującą w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2023 r. poz. 120 ze zm.) jest podmiot wymieniony w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisany na listę lub będący taką jednostką dominującą od dnia 24 lutego 2022 r., o ile został wpisany na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 ww. ustawy.
2) art. 5k rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 229 z 31.7.2014, str. 1) w brzmieniu nadanym rozporządzeniem Rady (UE) nr 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022 r. (Dz. Urz. UE nr L 111 z 8.4.2022, str. 1), tj.: zakazuje się udzielania lub dalszego wykonywania wszelkich zamówień publicznych lub koncesji objętych zakresem dyrektyw w sprawie zamówień publicznych, a także zakresem art. 10 ust. 1, 3, ust. 6 lit. a)–e), ust. 8, 9 i 10, art. 11, 12, 13 i 14 dyrektywy 2014/23/UE, art. 7 i 8, art. 10 lit. b)–f) i lit. h)–j) dyrektywy 2014/24/UE, art. 18, art. 21 lit. b)–e) i lit. g)–i), art. 29 i 30 dyrektywy 2014/25/UE oraz art. 13 lit. a)–d), lit. f)–h) i lit. j) dyrektywy 2009/81/WE na rzecz lub z udziałem:
a) obywateli rosyjskich lub osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów z siedzibą w Rosji,
b) osób prawnych, podmiotów lub organów, do których prawa własności bezpośrednio lub pośrednio w ponad 50 % należą do podmiotu, o którym mowa w lit. a) niniejszego ustępu; lub
c) osób fizycznych lub prawnych, podmiotów lub organów działających w imieniu lub pod kierunkiem podmiotu, o którym mowa w lit. a) lub b) niniejszego ustępu, w tym podwykonawców, dostawców lub podmiotów, na których zdolności polega się w rozumieniu dyrektyw w sprawie zamówień publicznych, w przypadku gdy przy-pada na nich ponad 10 % wartości zamówienia.

Wykaz i krótki opis warunków

Uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów:: W celu potwierdzenia spełnienia przez Wykonawcę warunku działu w postępowaniu Zamawiający żąda dokumentów potwierdzających posiadanie uprawnień do wykonywania czynności bankowych, tj. posiadanie zezwolenia na utworzenie i rozpoczęcie przez bank działalności, o którym mowa w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 ze zm.) lub innego dokumentu uprawniającego do wykonywania czynności bankowych, jeżeli bank został utworzony przed 1 stycznia 1998 r.

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

Odwołanie wnosi się w terminie:
1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej;
2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony powyżej.