Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu gminy na rok 2024 i spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek

Krótki opis

Przedmiot zamówienia stanowi udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2024 oraz spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości: 4. 000.000,00 (słownie złotych: cztery miliony 00/100) spłacanego od stycznia 2025 r. w okresie 120 miesięcy tj. do końca grudnia 2034 roku. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia jest zawarty w SWZ.

Opis zamówienia

Lp. Rodzaj transakcji Kredyt złotowy długoterminowy
1. Kwota kredytu: 4 000 000,00 zł.
2. Waluta kredytu: Złoty polski (PLN)
2. Kredyt przelany w 3 (trzech) transzach na konto kredytobiorcy: Po podpisaniu umowy na pisemny wniosek zamawiającego:
1/ do 20 września 2024 r.;
2/ do 15 listopada 2024 r.;
3/ do 20 grudnia 2024 r.
Kwota poszczególnych transz będzie wskazana w składanej przez zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu.
3. Harmonogram spłat:
1) w okresie od uruchomienia do 30 grudnia 2024 r. tj. 4 raty x 0,00 = 0,00
2) w okresie od stycznia 2025 r. do 30 grudnia 2025 r. tj. 12 rat x 5 000,00 = 60 000,00
3) w okresie od stycznia 2026 r. do 30 grudnia 2026 r. tj. 12 rat x 12 000,00 = 144 000,00
4) w okresie od stycznia 2027 r. do 30 grudnia 2027 r. tj. 12 rat x 8 000,00 = 96 000,00
5) w okresie od stycznia 2028 r. do 30 grudnia 2029 r. tj. 24 rat x 21 000,00 = 504 000,00
6) w okresie od stycznia 2030 r. do 30 grudnia 2030 r. tj. 12 rat x 22 000,00 = 264 000,00
7) w okresie od stycznia 2031 r. do 30 grudnia 2031 r. tj. 12 rat x 52 000,00 = 624 000,00
8) w okresie od stycznia 2032 r. do 30 grudnia 2032 r. tj. 12 rat x 35 000,00 = 420 000,00
9) w okresie od stycznia 2033 r. do 30 grudnia 2033 r. tj. 12 rat x 81 000,00 = 972 000,00
10) w okresie od stycznia 2034 r. do 30 listopada 2034 r. tj. 11 rat x 76 000,00 = 836 000,00
11) do 30 grudnia 2034 r. tj.: 1 rata x 80 000,00 = 80 000,00
4. Okres karencji w spłacie kredytu, liczony od wypłaty kwoty kredytu: Od wypłaty I transzy kredytu do 30.12.2024 r.
5. Okres karencji w spłacie odsetek: Brak karencji
6. Oprocentowanie kredytu: Zmienna stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M
oraz
Marża wykonawcy w wysokości …..% kwoty kredytu – stała dla całego okresu kredytowania
7. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: Stopa procentowa dla danego miesiąca kalendarzowego będzie ustalona w oparciu o wartości WIBOR 1M/WIRON 1M z dnia 15 miesiąca poprzedzającego miesiąc kalendarzowy, powiększaną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. Jeżeli stopa WIBOR 1M/WIRON 1M nie została ustalona lub nie ogłoszona na 15 dzień danego miesiąca – obowiązuje stawka WIBOR 1M/WIRON 1 M z dnia poprzedzającego, w którym było ostatnie notowanie danej stopy. Jeżeli stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M osiągnie wartość ujemną, strony będą przyjmować, że wynosi ona zero.
8. Termin spłaty rat kapitałowych oraz rat odsetkowych: Miesięcznie – do 30-go każdego miesiąca.
Termin płatności rat odsetkowych przypada w 30-dniu każdego miesiąca, a w miesiącu lutym w 28 – dniu miesiąca.
9. Termin spłaty rat kapitału: j/w.
10. Wysokość prowizji przygotowawczej (obejmującej koszty rozpatrzenia wniosku): 0,00 % kwoty kredytu
11. Sposób zabezpieczenia kredytu: Weksel własny In blanco wystawiony przez Kredytobiorcę (zamawiającego) wraz z deklaracją wekslową.
12. Okres uprzedzenia Banku o przedterminowej spłacie kredytu: 7 dni
13. Okres uprzedzenia Banku o rezygnacji z wykorzystania części lub całości kredytu: Najpóźniej do 15 grudnia 2024 r.
14. Okres uprzedzenia Banku o zawieszeniu, zmniejszeniu lub zwiększeniu rat kapitałowych: Złożenie wniosku oraz wskazanie podstawy prawnej i umownej, przedłożenie wymaganych przez Bank dokumentów (w tym niezbędnych do oceny zdolności kredytowej) – okres uprzedzenia Banku 7 dni przed podjęciem decyzji
15. Termin postawienia środków do dyspozycji zamawiającego: Najpóźniej 3-go dnia po złożeniu pisemnej dyspozycji przez zamawiającego
16 Sprawozdania finansowe Gminy dostępne na stronie internetowej: https://bip-uggrajewo.wrotapodlasia.pl/Budzet/

Informacje dodatkowe

Z postępowania o udzielanie zamówienia wyklucza się wykonawców, wobec których zachodzą podstawy wykluczenia, o których mowa w art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego:
1) Wykonawcę wymienionego w wykazach określonych w rozporządzeniu Rady (WE) nr 765/2006 z dnia 18 maja 2006 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z sytuacją na Białorusi i udziałem Białorusi w agresji Rosji wobec Ukrainy (Dz. Urz. UE L 134 z 20.05.2006 r., str. 1, ze zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 765/2006” i rozporządzeniu Rady (UE) nr 269/2014 z dnia 17 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odniesieniu do działań podważających integralność terytorialną, suwerenność i niezależność Ukrainy lub im zagrażających (Dz. Urz. UE L 78 z 17.03.2014 r., str. 6, ze zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 269/2014” albo wpisanego na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 ustawy o przeciwdziałaniu;
2) Wykonawcę, którego beneficjentem rzeczywistym w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tj. Dz. U. z 2023 r. poz. 1124 ze zm.) jest osoba wymieniona w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014” albo wpisana na listę lub będąca takim beneficjentem rzeczywistym od dnia 24 lutego 2022 r., o ile została wpisana na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 ustawy o przeciwdziałaniu;
3) Wykonawcę, którego jednostką dominującą w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (tj. Dz. U. z 2023 r. poz. 120 ze zm.) jest podmiot wymieniony w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisany na listę lub będący taką jednostką dominującą od dnia 24 lutego 2022 r., o ile został wpisany na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 ustawy o przeciwdziałaniu.

Wykaz i krótki opis warunków

uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: Wykonawca posiada Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego lub inny dokument dotyczący utworzenia banku i uprawniający do wykonywania czynności bankowych zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 ze zm.)