Krótki opis
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz pokrycie planowanego deficytu budżetu w kwocie 6.297.991,00 zł słownie: (sześć milionów dwieście dziewięćdziesiąt siedem tysięcy dziewięćset dziewięćdziesiąt jeden złotych 00/100). Zgodnie z poniższym opisem:
1) Waluta kredytu: PLN
2) Planowany okres kredytowania od uruchomienia kredytu do dnia 31.12.2033 r.
3) Uruchomienie kredytu w terminie: po podpisaniu umowy, na wniosek kredytobiorcy, w terminie 3 dni od złożenia wniosku ( dla obliczenia ceny należy przyjąć uruchomienie do dnia 20.12.2024 roku).
4) Spłata kredytu w ratach miesięcznych do końca każdego miesiąca począwszy od 31 stycznia 2025 roku do 31 grudnia 2033 roku. Raty płatne w ostatnim dniu miesiąca. Jeżeli ostatni dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy spłata kredytu nastąpi w pierwszy dzień roboczy następnego miesiąca. Szczegółowy harmonogram spłaty rat kapitałowych stanowi załącznik nr 1 do oferty.
5) Odsetki płatne miesięcznie wraz z ratą kredytu począwszy od 31 stycznia 2025 roku do 31 grudnia 2033 roku. W okresie kredytowania odsetki będą naliczane w oparciu o rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku ( 365/366 dni).
6) Miesięczne odsetki naliczane będą jako suma stawki WIBOR 1M oraz stałej marży banku. Marża Wykonawcy nie może ulec zmianie przez cały okres trwania umowy. Stawka WIBOR 1M przyjęta do naliczenia odsetek zostanie przyjęta na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty. Zamawiający będzie powiadamiany każdorazowo pisemnie o wysokości odsetek przypadających do spłaty.
7) Karencja w spłacie odsetek od uruchomienia kredytu do 30 stycznia 2025 roku.
8) Prawne zabezpieczenia spłaty udzielonego kredytu stanowi weksel in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową. Deklaracja wekslowa będzie opatrzona kontrasygnatą Skarbnika Gminy Sicienko. Weksel in blanco zostanie zwrócony Zamawiającemu niezwłocznie, nie późnej niż 14 dni po całkowitej spłacie kredytu.
9) Kredyt przeznaczony będzie na:
a) refundację spłaconych w okresie od stycznia do listopada 2024 roku rat kredytów ze środków własnych niemających pokrycia w przychodach,
b) spłatę w miesiącu grudniu 2024 roku zobowiązań z tytułu kredytów.
Biorąc powyższe pod uwagę Zamawiający nie przewiduje żadnego potwierdzania wydatkowania środków.
c) pokrycie wydatków poniesionych w 2024 roku na realizację zadań inwestycyjnych. Środki z kredytu będą stanowić refundację wydatków pokrytych ze środków własnych przed uruchomieniem kredytu.
Biorąc powyższe pod uwagę Zamawiający nie przewiduje żadnego potwierdzania wydatkowania środków.
10) Zamawiający nie posiada zaległości wobec ZUS i US.
11) Zamawiający nie korzysta z pożyczek „pozabankowych” a także finansowania w formie forfaitingu, faktoringu i leasingu.
12) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji, nie planuje także udzielania ich w przyszłości.
13) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach, nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków.
14) Zamawiający posiada udziały w „SIM -KZN Bydgoski” sp. z o. o. w wysokości 3.835.150,00 zł i Port Lotniczy Bydgoszcz S.A. w wysokości 420,00 zł.
15) Dopuszcza się możliwość uruchomienia mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 15) Zamawiający przewiduje możliwość zmniejszenia kwoty zamówienia do minimalnej wartości 1.000.000,00 zł. (słownie: jeden milion złotych 00/100)
16) Brak prowizji od kwoty udzielonego kredytu.
17) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat związanych z wcześniejszą spłatą, bez konieczności uzyskiwania zgody banku. W przypadku wcześniejszej spłaty odsetki liczone będą do dnia spłaty, a nie obowiązywania umowy.
18) Wykonawca/bank nie będzie pobierał w związku z realizacją niniejszego zamówienia jakichkolwiek dodatkowych opłat lub prowizji poza określonymi w treści oferty.
19) Zamawiający wymaga dołączenia do oferty projektu umowy oraz harmonogramu spłaty kredytu i odsetek według wzoru stanowiącego załącznik nr 1 do oferty.