Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 8.979.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w 2024 roku

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 8.979.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w 2024 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych na terenie Gminy i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów przypadających do spłaty w 2024 roku.
Przeznaczenie kredytu i upoważnienie do zaciągnięcia kredytu zgodnie z Uchwałą Budżetową Gminy Łososina Dolna na 2024 rok Nr 528/LVII/2023 Rady Gminy w Łososinie Dolnej z dnia 12 grudnia 2024 roku ze zmianami.
Pełny opis przedmiotu zamówienia w SWZ i załącznikach

Opis zamówienia

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu w wysokości 8.979.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu w 2024 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych na terenie Gminy i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów przypadających do spłaty w 2024 roku.
2. Przeznaczenie kredytu i upoważnienie do zaciągnięcia kredytu zgodnie z Uchwałą Budżetową Gminy Łososina Dolna na 2024 rok Nr 528/LVII/2023 Rady Gminy w Łososinie Dolnej z dnia 12 grudnia 2024 roku ze zmianami.
Pełny opis przedmiotu zamówienia w SWZ i załącznikach

Główne miejsce lub miejsce wykonywania działalności

Wymagania (kryteria jakościowe):
1) Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do dnia 31.03.2032 r.
2) przewidywane zaciągnięcie kredytu możliwość pobierania transzami od dnia podpisania umowy do 31.12.2024 r.
3) Karencja w spłacie kredytu – do 30.06.2026 r.,
4) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu na numer faksu lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie.
5) Uruchomienie kredytu musi nastąpić w następnym dniu po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i środki zostaną przekazane przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.
6) Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie PLN,
7) Spłata kredytu będzie następować w 19 ratach w okresie od 30.06.2026 r. do 31.03.2032 r., zgodnie z harmonogramem zaciągnięcia i spłaty kredytu w kwocie 8 979.000,00 zł.
8) Spłata odsetek – następować będzie miesięcznie, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy miesiąc i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającemu do 25 dnia każdego miesiąca za pośrednictwem faksu na numer faksu lub drogą elektroniczną na adres e-mail wskazany w umowie. Do formuły naliczania odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę w roku, przez którą należy rozumieć odpowiednio: 365 lub 366 dni, a każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni (tj. z uwzględnieniem faktycznej liczby dni lutego w każdym roku).
9) Oprocentowanie kredytu
a) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę Banku.
b) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie,
c) Marża Banku jest stała w całym okresie kredytowania.
UWAGA!!! Dla celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 1M wynosi 5,82%.
10) Wskazana w ofercie marża Banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.
Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 1M.
UWAGA!!!
Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (t.j. Dz. U. 2023 r. poz. 1270 ze zm.) KAPITALIZACJA ODSETEK JEST NIEDOPUSZCZALNA!
11) Tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.
Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art.777 §.1 pkt. Ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. Kodeks postępowania cywilnego (t.j. Dz. U. z 2023 poz. 1550 ze zm.)
12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez żadnych kosztów finansowych obciążających Zamawiającego (bez żadnych kosztów rekompensacyjnych).
13) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
14) Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia.
15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość pobrania (zaciągnięcia) niniejszego kredytu w mniejszej wysokości tj. możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w przypadku uzyskania ponadplanowych dochodów lub niewykorzystania wydatków budżetowych bez konsekwencji finansowych dla Zamawiającego tj. bez opłaty prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu.
16) W przypadku zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości, raty kredytu ujęte w harmonogramie spłat kredytu ulegają proporcjonalnemu zmniejszeniu.
17) Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Bank nie pobierze żadnej prowizji od kredytu tj.
● prowizji przygotowawczej,
● prowizji od przyznanego kredytu,
● prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu (całości lub części),
● prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu,
● prowizji od prowadzonych w tym zakresie rachunków bankowych.
18) Zamawiający nie dopuszcza możliwości udzielenia bankowi pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym Gminy Łososina Dolna.
19) W szczególnie uzasadnionych przypadkach na wniosek Zamawiającego dopuszcza możliwość za zgodą Banku – przesunięcia terminu spłaty raty kredytu. Powyższy wniosek powinien być przedłożony przez Zamawiającego nie później niż na 7 dni przed terminem płatności raty kredytu.
20) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

Wykaz i krótki opis warunków

Zezwolenie: Ważne zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie banku lub zezwolenia Prezesa Narodowego Banku Polskiego, lub inny dokument uprawniający do podjęcia działalności gospodarczej w zakresie objętym przedmiotem zamówienia, lub Wykonawca wskaże podstawę prawną zwalniającą bank od posiadania takiego zezwolenia wraz z ustalonym statusem lub innym dokumentem uprawniającym do wykonywania czynności z zakresu przedmiotu zamówienia