Udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego w kwocie 4 500 000 zł

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 4.500.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku oraz spłatę wcześniej wyemitowanych papierów wartościowych.
2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 4.500.000,00 zł (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych) na warunkach określonych w SWZ i umowie kredytu z zastrzeżeniem, że minimalna kwota uruchomionego kredytu będzie nie mniejsza niż 3.000.000,00 zł.
3. Termin spłaty kredytu: od dnia 31.03.2025 r. do dnia 31.12.2036 r. W przypadku rezygnacji przez zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu.
4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu wykorzystania I raty kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.
5. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.
6. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 29.12.2024 r.
7. Oprocentowanie kredytu zmienne wg stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu lub odsetek oraz stałej marży Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty.
8. Zobowiązania zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w okresach kwartalnych od kwoty zadłużenia, a ich spłata następować będzie w ostatnim dniu miesiąca.
9. Marża wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania.
10. Do obliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 02.09.2024r. tj. 5,86 %.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania całej kwoty kredytu, do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, zmiany harmonogramu spłaty rat kredytu oraz do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kredytu i odsetek w sytuacji trudności w dotrzymaniu terminów spłat rat bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat.
12. W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu zamawiający nie ponosi dodatkowych opłat.
13. Spłata kapitału nastąpi w 48 kwartalnych ratach płatnych ostatniego dnia miesiąca, zgodnie z harmonogramem spłat stanowiącym załącznik nr 1 do SWZ.
14. Jeżeli data spłaty kredytu przypada w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w następnym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.
15. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika gminy Monki.
16. Celem zbadania zdolności kredytowej zamawiającego, wraz ze SWZ zamawiający zamieszcza na stronie internetowej następujące dokumenty pod adresem https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2024r/ oraz https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2023r/ :
1) Sprawozdanie Rb-27S, Rb-28S, Rb-PDP, Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z za rok 2023 oraz II kwartał 2024r.;
2) Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2023r;
3) Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Białymstoku w sprawie:
- projektu budżetu na 2024r.;
- sfinansowania deficytu budżetowego na 2024r.;
- z wykonania budżetu za 2023r.;
- możliwości zaciągnięcia kredytu długoterminowego - opinia z RIO;
3) uchwała budżetowa na 2024r. wraz ze zmianami;
4) uchwała w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Mońki na lata 2024 -2036 ze zmianami.

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 4.500.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku oraz spłatę wcześniej wyemitowanych papierów wartościowych.
2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 4.500.000,00 zł, (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych) na warunkach określonych w SWZ i umowie kredytu z zastrzeżeniem, że minimalna kwota uruchomionego kredytu będzie nie mniejsza niż 3.000.000,00 zł.
3. Termin spłaty kredytu: od dnia 31.03.2025 r. do dnia 31.12.2036 r. W przypadku rezygnacji przez zamawiającego z dowolnej części kwoty kredytu harmonogram spłaty ulegnie zmianie. Nowe transze spłat oraz terminy zostaną uzgodnione pomiędzy stronami po dokonaniu wypłaty ostatniej transzy kredytu.
4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu wykorzystania I raty kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.
5. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu.
6. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 29.12.2024 r.
7. Oprocentowanie kredytu zmienne wg stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu lub odsetek oraz stałej marży Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty.
8. Zobowiązania zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w okresach kwartalnych od kwoty zadłużenia, a ich spłata następować będzie w ostatnim dniu miesiąca.
9. Marża wykonawcy obejmująca wszelkie opłaty, prowizje i inne korzyści bankowe jest stała w umownym okresie kredytowania.
10. Do obliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 02.09.2024r. tj. 5,86 %.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania całej kwoty kredytu, do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, zmiany harmonogramu spłaty rat kredytu oraz do odroczenia terminu spłaty ustalonych rat kredytu i odsetek w sytuacji trudności w dotrzymaniu terminów spłat rat bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat.
12. W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu zamawiający nie ponosi dodatkowych opłat.
13. Spłata kapitału nastąpi w 48 kwartalnych ratach płatnych ostatniego dnia miesiąca, zgodnie z harmonogramem spłat stanowiącym załącznik nr 1 do SWZ.
14. Jeżeli data spłaty kredytu przypada w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w następnym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.
15. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika gminy Monki.
16. Celem zbadania zdolności kredytowej zamawiającego, wraz ze SWZ zamawiający zamieszcza na stronie internetowej następujące dokumenty pod adresem https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2024r/ oraz https://bip-ummonki.wrotapodlasia.pl/budzet_gminy/budzet-gminy-na-2023r/ :
1) Sprawozdanie Rb-27S, Rb-28S, Rb-PDP, Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z za rok 2023 oraz II kwartał 2024r.;
2) Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2023r;
3) Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej w Białymstoku w sprawie:
- projektu budżetu na 2024r.;
- sfinansowania deficytu budżetowego na 2024r.;
- z wykonania budżetu za 2023r.;
- możliwości zaciągnięcia kredytu długoterminowego - opinia z RIO;
3) uchwała budżetowa na 2024r. wraz ze zmianami;
4) uchwała w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Mońki na lata 2024 -2036 ze zmianami.

Kryterium

cena 100 %
Maksymalna ilość punktów według kryterium „Cena” to 100 punktów. Przyznane punkty zostaną zaokrąglone do dwóch miejsc po przecinku. Liczba punktów w ramach kryterium „Cena” – (C) zostanie obliczona według następującego wzoru:
Cmin
C = ------- x 100 pkt
Co

gdzie,
C- ilość punktów za kryterium cena,
Cmin - najniższa cena ofertowa spośród ofert nieodrzuconych,
Co– cena oferty ocenianej.

Zamawiający wybierze ofertę, która otrzyma najwyższą liczbę punktów C w ustalonym kryterium.
Punktacja zostanie ustalona do dwóch miejsc po przecinku, z zachowaniem zasady zaokrągleń matematycznych.
Za najkorzystniejszą zostanie uznana oferta z największą liczbą punktów.

Wykaz i krótki opis warunków

uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: Zamawiający określa, że ww. warunek zostanie spełniony, jeśli wykonawca wykaże, że posiada aktualne zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej na terenie Polski, a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe, inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo Bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. (Dz. U. z 2023 r., poz. 2488 ze zm.) – nie dotyczy banków które mogą prowadzić działalność bankową w postaci udzielania kredytów na podstawie przepisów powszechnie obowiązujących bez konieczności posiadania ww. zezwolenia.

Warunki realizacji zamówienia

Zamawiający zgodnie z art. 95 ust. 1 ustawy Pzp wymaga zatrudnienia przez wykonawcę lub podwykonawcę osób zatrudnionych na umowę o pracę w rozumieniu przepisów w ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r.- Kodeks pracy (Dz. U. z 2023 r., poz. 1465 ze zm.) wykonujących czynności związane z obsługą kredytu, w tym m.in. naliczania odsetek, przesyłania zamawiającemu informacji na temat naliczonych odsetek, ustalania bieżących sald.

Warunki realizacji umowy zgodnie z rozdziałem XVIII SWZ

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

1) Odwołanie wnosi się w terminie:
a) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,
b) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w lit. a.
2) Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub konkurs lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej,
3) Odwołanie w przypadkach innych niż określone w pkt 1 i 2 wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia,
4) Jeżeli zamawiający nie opublikował ogłoszenia o zamiarze zawarcia umowy lub mimo takiego obowiązku nie przesłał wykonawcy zawiadomienia o wyborze najkorzystniejszej oferty lub nie zaprosił wykonawcy do złożenia oferty w ramach dynamicznego systemu zakupów lub umowy ramowej, odwołanie wnosi się nie później niż w terminie:
a) 30 dni od dnia publikacji w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ogłoszenia o udzieleniu zamówienia, a w przypadku udzielenia zamówienia w trybie negocjacji bez ogłoszenia albo zamówienia z wolnej ręki - ogłoszenia o wyniku postępowania albo ogłoszenia o udzieleniu zamówienia, zawierającego uzasadnienie udzielenia zamówienia w trybie negocjacji bez ogłoszenia albo zamówienia z wolnej ręki;
b) 6 miesięcy od dnia zawarcia umowy, jeżeli zamawiający nie opublikował w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ogłoszenia o udzieleniu zamówienia.
7. Odwołanie zawiera:
1) imię i nazwisko albo nazwę, miejsce zamieszkania albo siedzibę, numer telefonu oraz adres poczty elektronicznej odwołującego oraz imię i nazwisko przedstawiciela (przedstawicieli);
2) nazwę i siedzibę zamawiającego, numer telefonu oraz adres poczty elektronicznej zamawiającego;
3) numer Powszechnego Elektronicznego Systemu Ewidencji Ludności (PESEL) lub NIP odwołującego będącego osobą fizyczną, jeżeli jest on obowiązany do jego posiadania albo posiada go nie mając takiego obowiązku;
4) numer w Krajowym Rejestrze Sądowym, a w przypadku jego braku - numer w innym właściwym rejestrze, ewidencji lub NIP odwołującego niebędącego osobą fizyczną, który nie ma obowiązku wpisu we właściwym rejestrze lub ewidencji, jeżeli jest on obowiązany do jego posiadania;
5) określenie przedmiotu zamówienia;
6) wskazanie numeru ogłoszenia w przypadku zamieszczenia w Biuletynie Zamówień Publicznych albo publikacji w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej;
7) wskazanie czynności lub zaniechania czynności zamawiającego, której zarzuca się niezgodność z przepisami ustawy, lub wskazanie zaniechania przeprowadzenia postępowania o udzielenie zamówienia lub zorganizowania konkursu na podstawie ustawy;
8) zwięzłe przedstawienie zarzutów;
9) żądanie co do sposobu rozstrzygnięcia odwołania;
10) wskazanie okoliczności faktycznych i prawnych uzasadniających wniesienie odwołania oraz dowodów na poparcie przytoczonych okoliczności;
11) podpis odwołującego albo jego przedstawiciela lub przedstawicieli;
12) wykaz załączników.
8. Do odwołania dołącza się:
1) dowód uiszczenia wpisu od odwołania w wymaganej wysokości;
2) dowód przekazania odpowiednio odwołania albo jego kopii zamawiającemu;
3) dokument potwierdzający umocowanie do reprezentowania odwołującego.