Udzielenie kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów, a także jego obsługę w okresie spłaty dla Gminy Kłobuck

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.284.253,99 zł (słownie: dziewięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście pięćdziesiąt trzy złote 99/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów, a także jego obsługę w okresie spłaty dla Gminy Kłobuck.
2. Charakterystyka kredytu:
1) Kwota kredytu: do 9.284.253,99 zł (słownie: dziewięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście pięćdziesiąt trzy złote 99/100).
2) Okres kredytowania: od daty podpisania umowy kredytowej do dnia 30.09.2034 roku;
3) Wykonawca postawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego:
a) w okresie: najwcześniej od dnia podpisania umowy a najpóźniej do 31.12.2024 r.
b) w transzach:
- I transza wysokości 2.500.000,00 PLN do dnia 15.10.2024 r.;
- II transza w wysokości 2.000.000,00 PLN do dnia 15.11.2024 r.;
- III transza w wysokości 4.784.253,99 PLN do dnia 15.12.2024 r.;
Zależnie od potrzeb kredytobiorcy Wykonawca uruchomi środki z poszczególnych transzy bez obowiązku składania przez Zamawiającego odrębnych wniosków o wypłatę kolejnej transzy. Wypłata transzy nastąpi w terminie 1 dnia roboczego najpóźniej do godz. 15.00 przed planowanym uruchomieniem transzy kredytu.
– uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na dobro rachunku bankowego Zamawiającego, tj. Gminy Kłobuck o numerze: 39 8248 0002 1000 0000 0361 0001 Bank Spółdzielczy w Kłobucku.
3. Spłata kredytu zabezpieczona jest wekslem własnym in blanco wraz z deklaracją wekslową.
4. Dla potrzeb umowy kredytowej, przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365/366 dni.
5. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego stanowi koszt Banku.
6. Bank nalicza odsetki od wykorzystanego kredytu w miesięcznych okresach obrachunkowych,
zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego.
7. Pierwsza płatność odsetek liczona od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego.
8. Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie wymaga aneksowania Umowy kredytowej. O zmianie stopy procentowej, spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 1M Bank będzie powiadamiał Kredytobiorcę na piśmie w terminie do 23. dnia tego miesiąca.
9. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę na piśmie w terminie do 23. dnia tego miesiąca.
10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji, w tym jakichkolwiek kosztów z tego tytułu.
11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty kredytu lub jego rat bez obciążenia jakimikolwiek dodatkowymi kosztami (np. prowizją) Kredytobiorcy, przy jednoczesnym powiadomieniu banku za pośrednictwem poczty elektronicznej nie później niż na 3 dni robocze przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu.
12. W przypadku, dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, Bank dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Kredytobiorcę o wysokości odsetek za ten okres obrachunkowy w ciągu dwóch dni roboczych od daty otrzymania przez Bank pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie.
13. Spłata kapitału: zgodnie z zapisami Rozdziału VII. niniejszego SWZ.
14. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu.
15. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania marża Banku będzie stała.
16. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu i odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty.
17. Koszty obsługi kredytu stanowią:
a) oprocentowanie kredytu - ustalane będzie dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o:
- stawkę bazową WIBOR 1M z 20. dnia miesiąca lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1. dnia roboczego następnego miesiąca kalendarzowego.
- powiększoną o marżę Wykonawcy (banku), która będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy).
b) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w tym w szczególności z tytułu:
a) przedterminowej spłaty kredytu,
b) niewykorzystania części przyznanego kredytu,
c) zmiany warunków zawartej umowy,
d) i innych nie wymienionych.
18. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji, w tym jakichkolwiek kosztów z tego tytułu. Gwarantowana kwota zaciągniętego kredytu wynosi 4.500.000,00 zł.
19. Jeżeli występuje taka konieczność Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania.

Informacje dodatkowe

Wymagany termin realizacji zamówienia: kredyt na okres od dnia podpisania umowy, a najpóźniej do 31.12.2024 r., przy spłacie rat kapitałowych przez okres 5 lat.
a) uruchomienie transz kredytu:
przewiduje się uruchomienie kredytu w okresie: najwcześniej po podpisaniu umowy w 2024 r., a najpóźniej do dnia 31 grudnia 2024 r., tj. w miarę potrzeb wynikających z realizacji zadań określonych w budżecie gminy.
b) spłaty kredytu:
– kredyt będzie spłacany przez 5 kolejnych lat, począwszy od 2029 roku (koniec spłaty przypada na 2034 rok),
– plan spłat kredytu:
tj. 30.09.2029 r. – 200.000,00 zł;
30.06.2030 r. – 800.000,00 zł;
30.09.2030 r. – 500.000,00 zł;
30.06.2031 r. – 500.000,00 zł;
30.09.2031 r. – 500.000,00 zł;
30.06.2032 r. – 500.000,00 zł;
30.09.2032 r. – 500.000,00 zł;
30.06.2033 r. – 1.353.081,19 zł;
15.12.2033 r. – 1.200.000,00 zł;
31.03.2034 r. – 1.500.000,00 zł;
30.06.2034 r. – 1.500.000,00 zł;
30.09.2034 r. – 231.172,80 zł;
– raty będą płatne każdego roku do dnia:
– 31 marca,
– 30 czerwca,
– 30 września,
– 15 grudnia
c) spłata odsetek:
płatne w ostatnim dniu miesiąca za miesiąc, za który zostały naliczone.

Wykaz i krótki opis warunków

Posiadanie uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: Wykonawca winien posiadać zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej na terenie Polski, jak również realizacji usług objętych przedmiotem zamówienia, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo Bankowe (t.j. Dz. U. z 2023 r., poz. 2488), a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe, inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo Bankowe.
Ocena spełnienia warunku zostanie dokonana na podstawie złożonego oświadczenia Jednolitego Europejskiego Dokumentu Zamówień (dalej – JEDZ) oraz dokumentu potwierdzającego prawo do wykonywania działalności bankowej na terenie Polski - na zasadzie spełnia/nie spełnia.

Wymagane depozyty i gwarancje

1. Wykonawca przystępując do postępowania jest zobowiązany wnieść wadium przed upływem terminu składania ofert odpowiednio w wysokości 20.000,00 zł (słownie: dwadzieścia tysięcy złotych).
2. Wadium musi być ważne do dnia 21.12.2024 r.
3. Wadium może być wnoszone w formach określonych w art. 97 ust. 7 pkt 1-4 uPzp.
4. Jeżeli wadium jest wnoszone w formie gwarancji lub poręczenia, Wykonawca przekazuje Zamawiającemu oryginał gwarancji lub poręczenia, w formie elektronicznej.
5. Jeżeli wadium jest wnoszone w pieniądzu, należy je wpłacić przelewem na wskazany rachunek bankowy Zamawiającego:
Bank Spółdzielczy w Kłobucku
nr konta 55 8248 0002 1000 0000 0361 0004
z dopiskiem odpowiednio:
„Udzielenie kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów, a także jego obsługę w okresie spłaty dla Gminy Kłobuck”
Wadium wniesione w pieniądzu zamawiający przechowuje na rachunku bankowym.
6. Wniesienie wadium w pieniądzu będzie skuteczne, gdy wpływ środków na rachunek zamawiającego nastąpi przed upływem terminu składania ofert. Oznacza to, że jeżeli z wyciągu z rachunku bankowego Zamawiającego wynika, iż kwota wadium została zaksięgowana po terminie składania ofert, zamawiający ma podstawy do odrzucenia oferty na podstawie art. 226 ust 1 pkt 14 ustawy Pzp.
7. W przypadku wnoszenia wadium w formie gwarancji lub poręczenia, o których mowa w art. 97 ust. 7 pkt 2-4 ustawy Pzp, wymagane jest załączenie do oferty oryginału gwarancji lub poręczenia, w formie elektronicznej.
8. Wadium wnoszone w formie innej niż w pieniądzu musi spełniać wymagania wynikające z ustawy Pzp, w szczególności określać bezwarunkowy, nieodwołalny obowiązek zapłaty na pierwsze żądanie zamawiającego, w przypadkach określonych w ustawie oraz być ważne przez okres związania ofertą, wskazany w niniejszej specyfikacji.
9. Zwrot wadium - zgodnie z art. 98 ust 1, ust 2, ust 4, ust 5 ustawy Pzp;
10. Zatrzymanie wadium - zgodnie z art. 98 ust. 6 pkt 1-3 ustawy Pzp.
11. Złożenie wniosku o zwrot wadium, o którym mowa w art. 98 ust 3 ustawy Pzp, powoduje rozwiązanie stosunku prawnego z Wykonawcą wraz z utratą przez niego prawa do korzystania ze środków ochrony prawnej, o których mowa w dziale XXVI ustawy Pzp.

Główne warunki finansowania i ustalenia dotyczące płatności i/lub odniesienie do odpowiednich przepisów regulujących je

1. Kredyt zostanie spłacony do dnia 30.09.2034 r.
2. Spłata kredytu nastąpi w ratach w następujących terminach i kwotach:
1) rata kapitałowa płatna dnia 30.09.2029 r. w kwocie: 200.000,00 PLN,
2) rata kapitałowa płatna dnia 30.06.2030 r. w kwocie: 800.000,00 PLN,
3) rata kapitałowa płatna dnia 30.09.2030 r. w kwocie: 500.000,00 PLN,
4) rata kapitałowa płatna dnia 30.06.2031 r. w kwocie: 500.000,00 PLN,
5) rata kapitałowa płatna dnia 30.09.2031 r. w kwocie:500.000,00 PLN
6) rata kapitałowa płatna dnia 30.06.2032 r. w kwocie: 500.000,00 PLN,
7) rata kapitałowa płatna dnia 30.09.2032 r. w kwocie: 500.000,00 PLN,
8) rata kapitałowa płatna dnia 30.06.2033 r. w kwocie: 1.353.081,19 PLN,
9) rata kapitałowa płatna dnia 15.12.2033 r. w kwocie: 1.200.000,00 PLN,
10) rata kapitałowa płatna dnia 31.03.2034 r. w kwocie: 1.500.000,00 PLN,
11) rata kapitałowa płatna dnia 30.06.2034 r. w kwocie: 1.500.000,00 PLN,
12) rata kapitałowa płatna dnia 30.09.2034 r. w kwocie: 231.172,80 PLN.

Opis przesłanek wykluczenia

1) Przesłanki wykluczenia z art. 108 ust. 1 i art. 109 ust. 1 pkt. 4, 5, 8 ustawy z dnia 11 września 2019 r. Prawo zamówień publicznych ( t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 1695 ze zmianami ).
2) Przesłanki wykluczenia wskazane w art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13.04.2022 r. o rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę służących ochronie bezpieczeństwa narodowego ( Dz. U. z 2024 r. poz. 507 ) oraz art. 5k rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 111 z 8.4.2022 ).

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

Odwołanie wnosi się do Prezesa Izby. Odwołujący przekazuje kopię odwołania zamawiającemu przed upływem terminu do wniesienia odwołania w taki sposób, aby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem tego terminu. Zgodnie z art. 515 ustawy Pzp – odwołanie wnosi się w przypadku zamówień, których wartość jest równa albo przekracza progi unijne, w terminie: a) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej; b) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w lit. a. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub konkurs lub wobec treści dokumentów zamówienia, wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej, w przypadku zamówień, których wartość jest równa albo przekracza progi unijne.

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.284.253,99 zł (słownie: dziewięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście pięćdziesiąt trzy złote 99/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów, a także jego obsługę w okresie spłaty dla Gminy Kłobuck.
2. Charakterystyka kredytu:
1) Kwota kredytu: do 9.284.253,99 zł (słownie: dziewięć milionów dwieście osiemdziesiąt cztery tysiące dwieście pięćdziesiąt trzy złote 99/100).
2) Okres kredytowania: od daty podpisania umowy kredytowej do dnia 30.09.2034 roku;
3) Wykonawca postawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego:
a) w okresie: najwcześniej od dnia podpisania umowy a najpóźniej do 31.12.2024 r.
b) w transzach:
- I transza w wysokości 4.500.000,00 PLN do dnia 15.11.2024 r.;
- II transza w wysokości 4.784.253,99 PLN do dnia 15.12.2024 r.;
Zależnie od potrzeb kredytobiorcy Wykonawca uruchomi środki z poszczególnych transzy bez obowiązku składania przez Zamawiającego odrębnych wniosków o wypłatę kolejnej transzy. Wypłata transzy nastąpi w terminie 1 dnia roboczego najpóźniej do godz. 15.00 przed planowanym uruchomieniem transzy kredytu.
– uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na dobro rachunku bankowego Zamawiającego, tj. Gminy Kłobuck o numerze: 39 8248 0002 1000 0000 0361 0001 Bank Spółdzielczy w Kłobucku.
3. Spłata kredytu zabezpieczona jest wekslem własnym in blanco wraz z deklaracją wekslową.
4. Dla potrzeb umowy kredytowej, przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365/366 dni.
5. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego stanowi koszt Banku.
6. Bank nalicza odsetki od wykorzystanego kredytu w miesięcznych okresach obrachunkowych,
zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego.
7. Pierwsza płatność odsetek liczona od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego.
8. Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie wymaga aneksowania Umowy kredytowej. O zmianie stopy procentowej, spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 1M Bank będzie powiadamiał Kredytobiorcę na piśmie w terminie do 23. dnia tego miesiąca.
9. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę na piśmie w terminie do 23. dnia tego miesiąca.
10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji, w tym jakichkolwiek kosztów z tego tytułu.
11. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty kredytu lub jego rat bez obciążenia jakimikolwiek dodatkowymi kosztami (np. prowizją) Kredytobiorcy, przy jednoczesnym powiadomieniu banku za pośrednictwem poczty elektronicznej nie później niż na 3 dni robocze przed datą wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu.
12. W przypadku, dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, Bank dokona przeliczenia odsetek za okres obrachunkowy, w którym nastąpiła spłata i poinformuje pisemnie Kredytobiorcę o wysokości odsetek za ten okres obrachunkowy w ciągu dwóch dni roboczych od daty otrzymania przez Bank pisemnego powiadomienia o wcześniejszej spłacie.
13. Spłata kapitału: zgodnie z zapisami Rozdziału VII. niniejszego SWZ.
14. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu.
15. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania marża Banku będzie stała.
16. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu i odsetek przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę najpóźniej w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty.
17. Koszty obsługi kredytu stanowią:
a) oprocentowanie kredytu - ustalane będzie dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o:
- stawkę bazową WIBOR 1M z 20. dnia miesiąca lub z ostatniego dnia roboczego przed tą datą, jeżeli w danym dniu nie ma notowań i mająca zastosowanie od 1. dnia roboczego następnego miesiąca kalendarzowego.
- powiększoną o marżę Wykonawcy (banku), która będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy).
b) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w tym w szczególności z tytułu:
a) przedterminowej spłaty kredytu,
b) niewykorzystania części przyznanego kredytu,
c) zmiany warunków zawartej umowy,
d) i innych nie wymienionych.
18. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu lub niewykorzystania całości kredytu, bez ponoszenia jakichkolwiek konsekwencji, w tym jakichkolwiek kosztów z tego tytułu. Gwarantowana kwota zaciągniętego kredytu wynosi 4.500.000,00 zł.
19. Jeżeli występuje taka konieczność Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania.