Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.373.066 zł

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w roku 2024 w wysokości ogółem 10.373.066zł z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów.
1. Planowany okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do 20 grudnia 2034r.
2. Waluta – PLN
3. Karencja w spłacie kredytu – spłata rat kredytu od 20 stycznia 2025r. – do 20 grudnia 2034r.
4. Spłata kapitału miesięcznie, odsetek miesięcznie.
5. Oprocentowanie kredytu: stopa procentowa WIBOR 3M dla depozytów trzymiesięcznych powiększona o marżę bankową uwzględniającą wszystkie dodatkowe koszty banku jakie poniesie zamawiający. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
6. Zamawiający nie przewiduje naliczenia przez wykonawcę żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia kredytu.
7. Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwot zobowiązań finansowych.
8. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
9. Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osoby upoważnionej.
10. Proponowane kwoty spłat rat kredytu:
lata rata odsetki
2024 -
2025 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2026 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2027 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2028 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2029 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2030 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2031 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2032 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2033 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2034 1.037.330,00 zł 11 rat po 86.442zł; 1 rata (ostatnia rata) 86.468zł
Spłata rat kredytu płatna do 20 każdego miesiąca.
11. Kredytobiorca ma prawo do niewykorzystania kredytu w całości, bez konieczności ponoszenia dodatkowych opłat lub prowizji. W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
13. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat.
14. Dostępność środków: od dnia podpisania umowy do 31.12.2024r. Zamawiający przewiduje uruchomienie kredytu jednorazowo lub w dowolnych transzach, w terminach i wysokościach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego.
Odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu.
15. Dyspozycje uruchamiania transz mogą być składane na wzorze określonym przez Bank.
16. Źródłem spłaty kredytu będą dochody własne gminy.
17. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych. Odsetki od kredytu naliczane będą za okres od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca, płatne będą do dnia 20 – go dnia miesiąca za miesiąc poprzedni.
18. Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania.
19. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni roboczych przed terminem płatności – w formie elektronicznej na adres: urzad@rokietnica.pl; katarzyna.paulus@rokietnica.pl; elzbieta.skotarczak@rokietnica.pl.
20. W przypadku jeśli termin spłaty kapitału lub odsetek przypadać będzie na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po tym dniu.
21. Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
22. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.
23. Gmina nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
24. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji, w formie aktu notarialnego zgodnie z art. 777 k.p.c.
25. W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
26. W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków.
Wyłącznie dla celu wyliczenia ceny, przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy w dniu 1 grudnia 2024r, WIBOR 3M na dzień 29.03.2024r. Do wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć kalendarz rzeczywisty tj. rzeczywistą liczbę dni w miesiącu i w roku 365/366.
Zamawiający przewiduje udzielenia zamówień, o których mowa w art. 214 ust. 1 pkt 7 ustawy
polegających na powtórzeniu podobnych usług (udzielenia kredytu) w wysokości 50% zamówienia podstawowego.
Udzielenie kredytu długoterminowego

Opis zamówienia

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w roku 2024 w wysokości ogółem 10.373.066zł z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu gminy w roku 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów.
1. Planowany okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do 20 grudnia 2034r.
2. Waluta – PLN
3. Karencja w spłacie kredytu – spłata rat kredytu od 20 stycznia 2025r. – do 20 grudnia 2034r.
4. Spłata kapitału miesięcznie, odsetek miesięcznie.
5. Oprocentowanie kredytu: stopa procentowa WIBOR 3M dla depozytów trzymiesięcznych powiększona o marżę bankową uwzględniającą wszystkie dodatkowe koszty banku jakie poniesie zamawiający. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
6. Zamawiający nie przewiduje naliczenia przez wykonawcę żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia kredytu.
7. Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwot zobowiązań finansowych.
8. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
9. Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osoby upoważnionej.
10. Proponowane kwoty spłat rat kredytu:
lata rata odsetki
2024 -
2025 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2026 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2027 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2028 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2029 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2030 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2031 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2032 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2033 1.037.304,00 zł 12 rat po 86.442zł
2034 1.037.330,00 zł 11 rat po 86.442zł; 1 rata (ostatnia rata) po 86.468zł
Spłata rat kredytu płatna do 20 każdego miesiąca.
11. Kredytobiorca ma prawo do niewykorzystania kredytu w całości, bez konieczności ponoszenia dodatkowych opłat lub prowizji. W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
13. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat.
14. Dostępność środków: od dnia podpisania umowy do 31.12.2024r. Zamawiający przewiduje uruchomienie kredytu jednorazowo lub w dowolnych transzach, w terminach i wysokościach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego.
Odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu.
15. Dyspozycje uruchamiania transz mogą być składane na wzorze określonym przez Bank.
16. Źródłem spłaty kredytu będą dochody własne gminy.
17. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych. Odsetki od kredytu naliczane będą za okres od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca, płatne będą do dnia 20 – go dnia miesiąca za miesiąc poprzedni.
18. Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania.
19. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni roboczych przed terminem płatności – w formie elektronicznej na adres: urzad@rokietnica.pl; katarzyna.paulus@rokietnica.pl; elzbieta.skotarczak@rokietnica.pl.
20. W przypadku jeśli termin spłaty kapitału lub odsetek przypadać będzie na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym następującym po tym dniu.
21. Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
22. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.
23. Gmina nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
24. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji, w formie aktu notarialnego zgodnie z art. 777 k.p.c.
25. W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
26. W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków.
Wyłącznie dla celu wyliczenia ceny, przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy w dniu 1 grudnia 2024r, WIBOR 3M na dzień 29.03.2024r. Do wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć kalendarz rzeczywisty tj. rzeczywistą liczbę dni w miesiącu i w roku 365/366.

Informacje dodatkowe

W celu potwierdzenia przez Wykonawcę, którego oferta została najwyżej oceniona braku podstaw wykluczenia i spełnienia warunków udziału w postępowaniu zgodnie z art. 126 ust.1 ustawy PZP, zamawiający wezwie wykonawcę do złożenia w terminie nie krótszym niż 10 dni aktualnych na dzień złożenia, podmiotowych środków dowodowych;
1) Oświadczenie, o którym mowa w art.125 ust.1 PZP (JEDZ),
2) Oświadczenie o braku podstaw wykluczenia z postępowania na podstawie ustawy sankcyjnej. (Zgodnie z art.5k Rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014r dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie, dodanym Rozporządzeniem Rady (UE) 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022r. w sprawie zmiany Rozporządzenia (UE) nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie.
3) Informacji z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie określonym w art. 108 ust.1 pkt 1,2 i 4 ustawy PZP. Odnośnie do orzeczenia zakazu ubiegania się o zamówienie publiczne tytułem środka karnego sporządzonej nie wcześniej niż 6 m-cy przed jej złożeniem,
Jeżeli Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczpospolitej Polskiej skład informację z odpowiedniego rejestru, takiego jak rejestr sądowy, albo w przypadku braku takiego rejestru inny równoważny dokument wydany przez właściwy organ sądowy albo administracyjny kraju, w którym Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania , w zakresie o którym mowa w art.108 ust.1 pkt 1, 2 i 4 Pzp. Dokument powinien być wystawiony nie wcześniej niż 6 m-cy przed jego złożeniem.
Jeżeli w kraju, w którym Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania nie wydaje się tego dokumentu lub gdy dokumenty nie odnoszą się di wszystkich przypadków w których mowa w art.108 ust 1 pkt 1,2 i 4 Pzp, zastępuje się je odpowiednio w całości w części dokumentem zawierającym odpowiednio oświadczenie Wykonawcy, ze wskazaniem osoby lub osób uprawnionych do jego reprezentacji, lub oświadczenie osoby, której dokument miał dotyczyć, złożone przed organem sądowym lub administracyjnym, notariuszem, organem samorządu zawodowego lub gospodarczego, właściwym ze względu na siedzibę lub miejsce zamieszkania wykonawcy.
W przypadku wątpliwości co do treści dokumentu złożonego przez Wykonawcę, Zamawiający może zwrócić się do właściwych organów kraju, w którym Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania lub miejsce zamieszkania ma osoba, której dokument dotyczy, o udzielenie niezbędnych informacji dotyczących tego dokumentu.
4) oświadczenie Wykonawcy w zakresie art.108 ust.1 pkt 5 PZP. o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, w rozumieniu ustawy z dnia 16 lutego 2007r o ochronie konkurencji i konsumentów (Dz.U. z 2021r. poz.275 ze zm.) z innym Wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty niezależnie od innego wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej.
5) Oświadczenie Wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu , o którym mowa w art. 125 ust. 1 ustawy z dnia 11 września 2019 r. Pzp, w zakresie odnoszącym się do podstaw wykluczenia wskazanych w art.108 ust.1 pkt 3-6 Pzp. Oraz art.7 ust.1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego, a także w zakresie podstaw wykluczenia wskazanych w art.5k Rozporządzenia Rady (UE) 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022r. w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabiljzującymi sytuację na Ukrainie (Dz. UE NR l 111 z 08.04.2022r.
6) Zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej na terenie Polski, w zakresie udzielania kredytów potwierdzające warunek udziału w postępowaniu dotyczący uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo Bankowe.(t.j. Dz.U. z 2023r. poz.2488 ze zm.).
W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, warunek dotyczący uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej będzie spełniony, jeżeli co najmniej jeden z wykonawców posiada uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej i zrealizuje usługi, do których realizacji te uprawnienia są wymagane.

Wykaz i krótki opis zasad i kryteriów

ZEZWOLENIE NA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI BANKOWEJ: Zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej na terenie Polski, w zakresie udzielania kredytów potwierdzające warunek udziału w postępowaniu dotyczący uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo Bankowe.(t.j. Dz.U. z 2023r. poz.2488 ze zm.).
W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, warunek dotyczący uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej będzie spełniony, jeżeli co najmniej jeden z wykonawców posiada uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej i zrealizuje usługi, do których realizacji te uprawnienia są wymagane.

Informacje dodatkowe

Warunki udziału w postępowaniu dotyczące uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów:
Zamawiający wymaga posiadania stosownych uprawnień do wykonywania czynności bankowych zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. prawo bankowe (Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 ze zm.) tj. aktualne zezwolenie uprawniające do wykonywania czynności bankowych na terenie Polski, jak również realizacji usług objętych przedmiotem zamówienia, a w przypadku określonym w art.178 ust.1 ustawy Prawo Bankowe inny dokument potwierdzający roz[poczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art.193 ustawy Prawo Bankowe.
Informacje o treści zawieranej umowy oraz możliwości jej zmiany.
1. Zakres świadczenia Wykonawcy wynikający z umowy jest tożsamy z jego zobowiązaniem zawartym w ofercie.
Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień zawartej umowy (tzw. zmiany kontraktowe w oparciu o art. 455 ust. 1 pkt 1 Pzp) w stosunku do treści oferty na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy
Zmiana umowy może także nastąpić w przypadkach, o których mowa w art. 455 ust. 1 pkt 2-4 oraz ust. 2 ustawy Pzp.
Zmiana umowy podlega unieważnieniu, jeżeli została dokonana z naruszeniem art.454 i art. 455 Pzp.
2. Zamawiającemu będzie przysługiwało prawo, bez ponoszenie jakichkolwiek dodatkowych opłat i kosztów, do:
a) wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu,
b) rezygnacji z pobrania części kredytu,
c) zmiany warunków spłaty kredytu tj. terminów i wysokości rat kredytu.
3. Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany umowy kredytowej w zakresie zmiany harmonogramu spłat w przypadku :
- zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa mającej wpływ na realizację zamówienia;
- pogorszenia sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego , w tym w przypadku zagrożenia niespełnienia przez Zamawiającego warunków określonych ustawą o finansach publicznych;
5. Zamawiający wymaga zatrudnienia przez Wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie stosunku pracy osób wykonujących wskazane przez Wykonawcę czynności w zakresie realizacji zamówienia, jeżeli wykonanie tych czynności polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 2022 r. poz. 1510 ze zm.). Obowiązek zatrudnienia na podstawie umowy o pracę dotyczy osób wykonujących wskazane czynności związane z udzieleniem i obsługą kredytu w trakcie trwania umowy kredytowej, tj.:
1) uruchomieniem kredytu w systemie bankowym,
2) obliczaniem należnych odsetek bankowych,
3) informowanie o bieżącym stanie kredytu;
- o ile czynności te nie będą wykonywane przez osobę w ramach prowadzonej przez nią działalności gospodarczej. Zamawiający nie określa wymiaru etatu zatrudnienia osób realizujących wskazane powyżej czynności, z tym, że wskazane przez Wykonawcę czynności muszą być wykonywane przez osoby zatrudnione przez Wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie stosunku pracy.
Oświadczenie o zatrudnieniu ww. osób Wykonawca przedłoży w dniu podpisania umowy.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość kontroli zatrudnienia oraz żądania przedstawienia przez Wykonawcę dowodów na zatrudnienie osób na podstawie umów o pracę przez cały okres realizacji zamówienia.
W przypadku rozwiązania stosunku pracy przed zakończeniem wykonywania danych czynności, Wykonawca lub podwykonawca jest zobowiązany do niezwłocznego zatrudnienia w to miejsce innej osoby na umowę o pracę – o ile jest to niezbędne do ich zakończenia.
W celu kontroli spełnienia przez Wykonawcę wymagań, o których mowa w art. 95 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych, (dalej jako ustawa Pzp) Wykonawca na żądanie zamawiającego i w wyznaczonym przez niego terminie przedłoży dokumenty w celu potwierdzenia spełniania wymogu zatrudnienia na umowę o pracę przez Wykonawcę lub podwykonawcę osób wykonujących w trakcie realizacji zamówienia czynności, o których mowa w ust. 1, w szczególności mogą to być:
1) oświadczenie zatrudnionego pracownika;
2) oświadczenie Banku lub podwykonawcy o zatrudnieniu pracownika na podstawie umowy o pracę;
3) poświadczona odpowiednio przez Wykonawcę Bank lub podwykonawcę kopia umowy o pracę zatrudnionego pracownika;
4) inne dokumenty