Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 19 500 000 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko

Krótki opis

1. Przedmiotem postępowania i zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 19 500 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko.
2. Opis przedmiotu zamówienia:
Udzielenie kredytu w wysokości 19 500 000,00 złotych z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko zgodnie z Uchwałą Nr IV/33/2024 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 20 czerwca 2024 r.
Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości: 3 355 429,00 złotych oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko w wysokości: 16 144 571,00 złotych.
3. Warunki udzielenia kredytu:
 kredyt będzie wypłacony jednorazowo w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 30 grudnia 2024 r.
 Wykonawca uruchomi środki kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Bank wypłaci jednorazowo kredyt w ciągu najpóźniej 10 dni lecz zgodnie z deklaracją złożoną w ofercie po złożeniu przez Zamawiającego pisemnego wniosku,
 kredyt spłacany będzie w latach 2025 – 2032,
 spłata pierwszej raty kapitału w ostatnim dniu roboczym miesiąca marca 2025r. – ostatniej w ostatnim dniu roboczym miesiąca grudnia 2032 r.,
 spłata kredytu następować będzie w ratach kwartalnych, począwszy od pierwszego kwartału 2025 r., w latach:
2025 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2026 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2027 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2028 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2029 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2030 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2031 r. – 3 867 542,00 zł (4 raty po 966 885,50 zł)
2032 r. – 3 467 554,00 zł (4 raty po 866 888,50 zł)
 spłata rat kapitałowych i odsetkowych następować będzie kwartalnie w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał,
 spłata pierwszej raty odsetkowej w ostatnim dniu roboczym miesiąca marca 2025 r. – ostatniej do 31 grudnia 2032 r.
 odsetki naliczane miesięcznie płatne kwartalnie liczone wg stawki WIBOR 3M z uwzględnieniem marży banku zgodnie z ofertą,
 podana w ofercie marża będzie wielkością stałą w okresie obowiązywania umowy,
 odsetki nalicza się za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu,
 zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie wysokości stawki WIBOR 3M, obliczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań ostatniego miesiąca każdego kwartału poprzedzającego 3 – miesięczny okres jej obowiązywania. Wysokość stawki WIBOR 3M określona jest pierwszego roboczego dnia każdego kwartału kalendarzowego. Również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się średnią arytmetyczną WIBOR 3M jako średnią arytmetyczną ze wszystkich notowań ostatniego miesiąca poprzedniego kwartału. Dodatkowo do notowań WIBOR-u 3M będzie doliczana stała marża banku w stosunku rocznym, przedstawiona w ofercie,
 naliczanie odsetek następować będzie od dnia przekazania środków finansowych na rachunek Zamawiającego,
 odsetki naliczone za okres od dnia przekazania środków na rachunek Zamawiającego do dnia 31 grudnia 2024 r., będą płatne do 31 marca 2025 r.,
 Zamawiający zastrzega sobie prawo nie wykorzystania całości kwoty kredytu, oraz prawo do wcześniejszej lub późniejszej spłaty rat kredytu również pomiędzy latami,
 zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową i kontrasygnatą Skarbnika,
 dodatkowe wymagania: bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji od kredytu; warunek ten dotyczy prowizji od przyznania kredytu, prowizji od niewykorzystanej części kredytu, prowizji od wcześniejszej spłaty, prowizji od przesunięcia transz spłaty kredytu również pomiędzy latami oraz innych stosowanych przez bank prowizji związanych z obsługą kredytu oraz innych opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty.
4. Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego do specyfikacji dołączone są następujące dokumenty (opublikowane na stronie www.bip.nisko.pl lub w załączeniu):
* uchwały:
 uchwała Nr IV/33/2024 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 20 czerwca 2024 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko,
 uchwała budżetowa na 2024 r. Nr LXX/603/2023 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 27 grudnia 2023 r.
 uchwała Nr V/45/2024 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 12 lipca 2024 r. w sprawie zmian w Wieloletniej Prognozie Finansowej Gminy Nisko na lata 2024 - 2032
* opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej:
 o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy i Miasta Nisko określonej w Wieloletniej Prognozie Finansowej Gminy Nisko na lata 2024 – 2032.
 o przedłożonym sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy i Miasta Nisko za 2023 rok,
 o możliwości spłaty kredytu długoterminowego planowanego do zaciągnięcia w kwocie 19 500 000,00 zł
* sprawozdania:
 sprawozdania budżetowe Gminy i Miasta Nisko za rok 2023 oraz II kw. 2024 r., Rb-N, Rb-Z, Rb-NDS,
 bilans z wykonania budżetu Gminy i Miasta Nisko za rok 2023,
*Statut Gminy i Miasta Nisko opublikowany został w Dzienniku Urzędowym Województwa Podkarpackiego 12 maja 2011 r. Nr 66 poz. 1222 i jest dostępny na stronie internetowej Gminy i Miasta Nisko www.bip.nisko.pl gdzie również opublikowany jest pełny tekst uchwały w sprawie budżetu Gminy i Miasta Nisko na 2024 r. i pozostałe uchwały wymienione powyżej oraz inne informacje dotyczące działalności Gminy i Miasta Nisko.
Zamawiający nie dopuszcza możliwości sporządzania dla potrzeb Wykonawców informacji w postaci przetworzonej według wzorów i wytycznych wynikających z ich indywidualnego zapotrzebowania. Dokumenty jakie Wykonawcy mogą uzyskać od Zamawiającego będą miały formę wyłącznie dokumentów źródłowy

Opis zamówienia

1. Przedmiotem postępowania i zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 19 500 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko.
2. Opis przedmiotu zamówienia:
Udzielenie kredytu w wysokości 19 500 000,00 złotych z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko zgodnie z Uchwałą Nr IV/33/2024 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 20 czerwca 2024 r.
Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości: 3 355 429,00 złotych oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko w wysokości: 16 144 571,00 złotych.
3. Warunki udzielenia kredytu:
 kredyt będzie wypłacony jednorazowo w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 30 grudnia 2024 r.
 Wykonawca uruchomi środki kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Bank wypłaci jednorazowo kredyt w ciągu najpóźniej 10 dni lecz zgodnie z deklaracją złożoną w ofercie po złożeniu przez Zamawiającego pisemnego wniosku,
 kredyt spłacany będzie w latach 2025 – 2032,
 spłata pierwszej raty kapitału w ostatnim dniu roboczym miesiąca marca 2025r. – ostatniej w ostatnim dniu roboczym miesiąca grudnia 2032 r.,
 spłata kredytu następować będzie w ratach kwartalnych, począwszy od pierwszego kwartału 2025 r., w latach:
2025 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2026 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2027 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2028 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2029 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2030 r. – 2 027 484,00 zł (4 raty po 506 871,00 zł)
2031 r. – 3 867 542,00 zł (4 raty po 966 885,50 zł)
2032 r. – 3 467 554,00 zł (4 raty po 866 888,50 zł)
 spłata rat kapitałowych i odsetkowych następować będzie kwartalnie w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał,
 spłata pierwszej raty odsetkowej w ostatnim dniu roboczym miesiąca marca 2025 r. – ostatniej do 31 grudnia 2032 r.
 odsetki naliczane miesięcznie płatne kwartalnie liczone wg stawki WIBOR 3M z uwzględnieniem marży banku zgodnie z ofertą,
 podana w ofercie marża będzie wielkością stałą w okresie obowiązywania umowy,
 odsetki nalicza się za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu,
 zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie wysokości stawki WIBOR 3M, obliczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań ostatniego miesiąca każdego kwartału poprzedzającego 3 – miesięczny okres jej obowiązywania. Wysokość stawki WIBOR 3M określona jest pierwszego roboczego dnia każdego kwartału kalendarzowego. Również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się średnią arytmetyczną WIBOR 3M jako średnią arytmetyczną ze wszystkich notowań ostatniego miesiąca poprzedniego kwartału. Dodatkowo do notowań WIBOR-u 3M będzie doliczana stała marża banku w stosunku rocznym, przedstawiona w ofercie,
 naliczanie odsetek następować będzie od dnia przekazania środków finansowych na rachunek Zamawiającego,
 odsetki naliczone za okres od dnia przekazania środków na rachunek Zamawiającego do dnia 31 grudnia 2024 r., będą płatne do 31 marca 2025 r.,
 Zamawiający zastrzega sobie prawo nie wykorzystania całości kwoty kredytu, oraz prawo do wcześniejszej lub późniejszej spłaty rat kredytu również pomiędzy latami,
 zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową i kontrasygnatą Skarbnika,
 dodatkowe wymagania: bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji od kredytu; warunek ten dotyczy prowizji od przyznania kredytu, prowizji od niewykorzystanej części kredytu, prowizji od wcześniejszej spłaty, prowizji od przesunięcia transz spłaty kredytu również pomiędzy latami oraz innych stosowanych przez bank prowizji związanych z obsługą kredytu oraz innych opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty.
4. Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego do specyfikacji dołączone są następujące dokumenty (opublikowane na stronie www.bip.nisko.pl lub w załączeniu):
* uchwały:
 uchwała Nr IV/33/2024 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 20 czerwca 2024 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Nisko,
 uchwała budżetowa na 2024 r. Nr LXX/603/2023 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 27 grudnia 2023 r.
 uchwała Nr V/45/2024 Rady Miejskiej w Nisku z dnia 12 lipca 2024 r. w sprawie zmian w Wieloletniej Prognozie Finansowej Gminy Nisko na lata 2024 - 2032
* opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej:
 o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy i Miasta Nisko określonej w Wieloletniej Prognozie Finansowej Gminy Nisko na lata 2024 – 2032.
 o przedłożonym sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy i Miasta Nisko za 2023 rok,
 o możliwości spłaty kredytu długoterminowego planowanego do zaciągnięcia w kwocie 19 500 000,00 zł
* sprawozdania:
 sprawozdania budżetowe Gminy i Miasta Nisko za rok 2023 oraz II kw. 2024 r., Rb-N, Rb-Z, Rb-NDS,
 bilans z wykonania budżetu Gminy i Miasta Nisko za rok 2023,

Wykaz i krótki opis warunków

uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów:: Warunek zostanie spełniony, gdy Wykonawca przedłoży zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej, zgodnie z postanowieniami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t. j. Dz.U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.) a w przypadku określonym w art.178 ust.1 ustawy Prawo Bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe.