Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 30 830 000,00 zł. (słownie: trzydzieści milionów osiemset trzydzieści tysięcy złotych), przeznaczonego na pokrycie planowanego deficytu Gminy Łańcut.
2. Kredyt winien być dostępny do dyspozycji Zamawiającego w terminie 5 dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego najpóźniej do 27 grudnia 2024 r. w kwocie 30 830 000,00 zł.
3. Spłata kredytu będzie następowała według następującego harmonogramu:
Lp. Raty Termin Kwota
1 I 31.03.2025 r. 400 000,00 zł.
2 II 31.03.2026 r. 400 000,00 zł.
3 III 31.03.2027 r. 1 081 000,00 zł.
4 IV 31.03.2028 r. 700 000,00 zł.
5 V 30.06.2028 r. 1 000 000,00 zł.
6 VI 31.03.2029 r. 700 000,00 zł.
7 VII 30.06.2029 r. 1 000 000,00 zł.
8 VIII 31.03.2030 r. 1 000 000,00 zł.
9 IX 30.06.2030 r. 1 500 000,00 zł.
10 X 31.03.2031 r. 1 000 000,00 zł.
11 XI 30.06.2031 r. 1 500 000,00 zł.
12 XII 31.03.2032 r. 1 500 000,00 zł.
13 XIII 30.06.2032 r. 1 500 000,00 zł.
14 XIV 31.03.2033 r. 1 000 000,00 zł.
15 XV 30.06.2033 r. 1 500 000,00 zł.
16 XVI 31.03.2034 r. 500 000,00 zł.
17 XVII 30.06.2034 r. 1 500 000,00 zł.
18 XVIII 31.03.2035 r. 500 000,00 zł.
19 XIX 30.06.2035 r. 1 500 000,00 zł.
20 XX 31.03.2036 r. 500 000,00 zł.
21 XXI 30.06.2036 r. 1 500 000,00 zł.
22 XXII 31.03.2037 r. 1 000 000,00 zł.
23 XXIII 30.06.2037 r. 1 500 000,00 zł.
24 XXIV 31.03.2038 r. 1 000 000,00 zł.
25 XXV 30.06.2038 r. 1 500 000,00 zł.
26 XXVI 31.03.2039 r. 1 000 000,00 zł.
27 XXVII 30.06.2039 r. 1 500 000,00 zł.
28 XXVIII 30.06.2040 r. 1 549 000,00 zł.
4. Jeżeli spłata rat kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy to należy przyjąć, że termin ten został zachowany jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonym terminie spłaty.
5. Spłata odsetek od kredytu nastąpi w ratach miesięcznych, I rata w miesiącu następującym po miesiącu, w którym kredyt zostanie uruchomiony. Raty odsetkowe mają być naliczane za okres miesięcy kalendarzowych.
Raty odsetkowe płatne są do 20 – go dnia następnego miesiąca za dany okres odsetkowy (miesiąc kalendarzowy) na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości odsetek doręczonego Zamawiającemu najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności odsetek (drogą elektroniczną na adres
a.bozek@gminalancut.pl).
Odsetki od kwoty kredytu naliczone będą za każdy dzień wykorzystania kredytu w okresach miesięcznych – liczba dni w poszczególnych miesiącach odpowiada faktycznej liczbie dni kalendarzowych. Do wyliczeń należy przyjąć, iż rok kalendarzowy we wszystkich latach spłaty kredytu liczy 365 dni (np. w latach przestępnych w miesiącu lutym liczbę dni należy liczyć w liczniku 29 i podzielić przez 365). Do wyliczenia odsetek należy przyjąć iż wstępnie kredyt będzie uruchomiony w pełnej wysokości w dniu 31 października 2024 r.
Wyliczenie odsetek będzie następować w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1M określoną jako stawka z ostatniego roboczego dnia poprzedniego miesiąca, która obowiązywać będzie od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy tzn. Wykonawca przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy stosuje stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy powiększony o marżę banku.
6. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. W/w zabezpieczenie będzie kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy.
7. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak i uruchomienia niepełnej kwoty kredytu, a Wykonawca nie będzie pobierał z tego tytułu dodatkowych opłat czy prowizji. Kredyt może być uruchomiony w transzach zgodnie ze złożonymi dyspozycjami. Wypłata ostatniej transzy najpóźniej 27.12.2024 r.
8. Wszystkie koszty związane z udzieleniem kredytu i jego obsługą, w tym opłaty i prowizje zostaną uwzględnione w marży banku.