Krótki opis
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie w 2024 r. kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mikołajki Pomorskie oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w wysokości 4.000.000,00 zł, w tym na:
- finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mikołajki Pomorskie – 3.300.000,00 zł,
- spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek-700.000,00 zł.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi po zawarciu umowy kredytowej do dnia 27 grudnia 2024 r. w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb zamawiającego.
3. Okres kredytowania do dnia 30 grudnia 2032 roku
4. Uruchomienie kredytu będzie następowało na pisemne polecenie Zamawiającego w ciągu maksymalnie 3 dni od otrzymania informacji od Zamawiającego (dopuszcza się możliwość przesłania pisemnego polecenia za pomocą fax-u) na konto bankowe Zamawiającego o nr 66 8309 0000 00000130 2000 0020.
5. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.
6. Zamawiający zastrzega sobie prawo do uzyskania bez prowizji i opłat – w ramach udzielonego kredytu
– zwrotu środków płatniczych na swój rachunek bieżący w przypadkach spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań tytułu kredytów i pożyczek oraz opłacenia faktur inwestycyjnych z własnych środków przed podpisaniem umowy kredytowej oraz w innych uzasadnionych przypadkach.
7. Karencja w spłacie kredytu do 30 stycznia 2026 roku.
8. Oprocentowanie wykorzystanego kredytu będzie liczone według zmiennej stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych, liczonej jako średnia arytmetyczna z ostatnich 5-ciu oficjalnych dni notowań stawek WIBOR 3M przed rozpoczęciem kolejnego okresu odsetkowego (kwartału) i obowiązuje przez okres następnego kwartału, powiększonej lub pomniejszonej o stałą ustaloną w ofercie marżę banku wyrażoną w punktach procentowych.
9. Określone w chwili zawierania umowy oprocentowanie może ulegać w okresie umownym zmianom tylko w przypadku zmiany stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych (stopa bazowa). Marża w okresie kredytowania – obowiązywania umowy jest stała.
10. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem stron zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M bez kosztów obciążających Zamawiającego.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do nie wykorzystania kredytu, a także do wykorzystania niższej od określonej w umowie kredytowej kwoty kredytu bez kosztów obciążających Zamawiającego.
12. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu Wykonawca dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych ”, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
13, Zamawiający zastrzega sobie prawo do spłaty kredytu w całości lub części przed terminem spłaty wynikającym z umowy kredytowej bez uprzedniego powiadomienia Wykonawcy i ponoszenia związanych z
tym kosztów. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Zamawiający złoży odmienną dyspozycje na piśmie.
14. W przypadku wcześniejszej częściowej spłaty kredytu zamawiający zastrzega sobie prawo wskazania konkretnej raty lub rat kredytu, które mają podlegać wcześniejszej spłacie.
15. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany spłaty rat kapitałowych w zakresie kwot i terminów bez kosztów obciążających Zamawiającego.
16. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.
17. Odsetki należne naliczane będą tylko od kwoty rzeczywistego zadłużenia. Naliczenia odsetek dokonuje się w ostatni dzień każdego miesiąca. Odsetki spłacane będą w okresach kwartalnych. Spłaty odsetek będą dokonywane w terminie 7 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej o wysokości naliczonych odsetek,
za wyjątkiem obciążenia za IV kwartał, które powinno nastąpić do dnia 30 grudnia każdego roku (jeżeli termin ten przypada w sobotę lub dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, w pierwszym dniu roboczym poprzedzającym ten termin).
18. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok równa się rzeczywistej liczbie dni tj. 365/366 dni.
19. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.
20. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco podpisany przez Wójta.
21. Spłata kredytu nastąpi w ratach od 30.03.2026 r. do 30.12.2032 r. zgodnie z harmonogramem Zamawiającego.