Wybór Partnera Finansującego w celu wdrażania Instrumentu Finansowego Pożyczka na poprawę efektywności energetycznej z umorzeniem w ramach Funduszu Powierniczego Województwa Łódzkiego

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia są zlecone przez BGK usługi polegające na wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym finansującym inwestycje realizowane na terenie woj. łódzkiego tj.: Pożyczka na poprawę efektywności energetycznej z umorzeniem; (zwane dalej: Jednostkowa Pożyczka/ Pożyczka). Szczegóły dotyczące projektów, które mogą być finansowane zawarte zostały w Metryce Instrumentu Finansowego (Metryka) stanowiącej załącznik nr 2 do Projektowanych Postanowień Umowy (PPU).

Opis zamówienia

Obejmuje świadczenie usług polegających na wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym Pożyczka na poprawę efektywności energetycznej z umorzeniem o parametrach określonych w Metryce z wkładu finansowego Funduszu Powierniczego wniesionego przez Zamawiającego do Funduszu Szczegółowego w wysokości 30 000 000,00 zł (Limit Pożyczki) uzupełnionego o wkład własny Wykonawcy w wysokości zadeklarowanej przez Wykonawcę na etapie postępowania przetargowego (nie niższej, niż 15% kapitału Instrumentu Finansowego).

Główne miejsce lub miejsce wykonywania działalności

Zamawiający przewiduje możliwość udzielenia zamówienia, o którym mowa w art. 214 ust. 1 pkt 7) ustawy Pzp, do wysokości 100% wartości Zamówienia podstawowego. Zakres i warunki przedmiotowego zamówienia, będą zgodne z Opisem Przedmiotu Zamówienia podstawowego.

Opis opcji

Zamawiający przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji na zasadach określonych w dokumentacji zamówienia tj. SWZ (w szczególności PPU, OPZ). W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji, kwota wniesiona przez Zamawiającego do Funduszu Szczegółowego może ulec zwiększeniu do 100% w stosunku do kwoty przewidzianej w ramach zamówienia podstawowego.
Szczegółowe regulacje dotyczące zakresu i sposobu skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji zostały opisane w PPU stanowiących Załącznik nr 2 do SWZ.

Procedura przyspieszona

W przypadku przedmiotowego zamówienia istnieją istotne przesłanki przemawiające za zastosowaniem terminu 15 dni wskazanego w art. 138 ust. 2 pkt 2) Ustawy Pzp:
1. Unieważnienie Części 2 postępowania przetargowego nr DZZK/44/DIF/2024 i tym samym brak dostępności pożyczki na poprawę efektywności energetycznej (dla podmiotów innych niż MŚP) na rynku.
2. Wsparcie dedykowane jest głównie podmiotom sektora określanego mianem publicznego (m.in. jednostki samorządu terytorialnego, związki lub stowarzyszenia JST, jednostki organizacyjne działające w imieniu JST i posiadające osobowość prawną, podmioty świadczące usługi publiczne w ramach realizacji obowiązków własnych JST, jednostki naukowe, publiczne zakłady opieki zdrowotnej). Biorąc pod uwagę specyfikę ostatecznych odbiorców i często wynikające z tego faktu wymagania dokumentacyjne (np. odpowiednie uchwały organów statutowych, zastosowanie Ustawy PZP, itp), proces od złożenia wniosku do zwarcia umowy jest co do zasady dłuższy niż w przypadku przedsiębiorstw. Skrócenie czasu naboru ofert przełoży się na szybsze udostępnienie środków na preferencyjnych warunkach potrzebującym podmiotom na rynku.
3. Udostępnienie kompleksowej oferty na rynku w zakresie efektywności energetycznej dla wszystkich podmiotów realizujących inwestycje w regionie (rozstrzygnięta Część 1 postępowania przetargowego nr DZZK/44/DIF/2024 w zakresie przedmiotowych pożyczek dla MŚP).
4. Zapewnienie odpowiedniego poziomu wdrażania Instrumentu Finansowego w postaci pożyczki na poprawę efektywności energetycznej z umorzeniem w ramach Funduszu Powierniczego Województwa Łódzkiego. Przedłużający się brak Partnera Finansującego rodzi ryzyko niewywiązania się z zobowiązań wynikających z Umowy nr FELD.02.03-IP.02-0001/23-00 zawartej z Województwem Łódzkim. Skrócenie terminu naboru ofert konieczne jest z punktu widzenia realizacji Umowy, w tym w szczególności harmonogramu płatności i poziomu wskaźników zatwierdzonych przez Instytucję Pośredniczącą na 2025 rok.
Zamawiającemu powierzono rolę Menadżera Funduszu Powierniczego w województwie łódzkim, w ramach którego przewidziano unijne instrumenty dłużne na finansowanie inwestycji w obszarze efektywności energetycznej. BGK zobowiązany jest do działania na rzecz kształtowania gospodarki bardziej przyjaznej dla środowiska, niskoemisyjnej i przechodzącej w kierunku gospodarki zeroemisyjnej dzięki promowaniu transformacji energetycznej oraz inwestycji zielonych w całym regionie województwa łódzkiego. Realizacja wsparcia przyczyni się do zmniejszenia zapotrzebowania na wytwarzanie energii elektrycznej i ciepła poprzez zastosowanie energooszczędnych technologii, wprowadzanie lub usprawnianie systemów zarządzania energią lub/oraz przeprowadzenie termomodernizacji energetycznej budynków wraz z wymianą systemów ogrzewania na niskoemisyjne źródła ciepła, w tym również z wykorzystaniem instalacji OZE, czy budową magazynów energii. Wskazane pozwoli zredukować emisję gazów cieplarnianych i poprawi jakość powietrza w regionie. Wyłonienie Partnera Finansującego udzielającego wsparcia dla podmiotów innych niż MŚP umożliwi pełną realizację projektu, zapewniając należytą staranność na każdym etapie obsługi powierzanych Bankowi funduszy. Ponadto, BGK zobowiązany jest do realizacji określonych wartości wskaźników, dlatego opóźnienia w dystrybucji środków mogą wpłynąć negatywnie na obowiązki wynikające z podpisanej przez Bank Umowy na realizację projektu.

Wykaz i krótki opis zasad i kryteriów

c) Personel:
Wykonawca wykaże, iż posiada zespół osób, strukturę organizacyjną i ramy zarządzania, potwierdzające zdolność do wykonania zamówienia. Warunek uznaje się za spełniony w przypadku spełnienia przez Wykonawcę wszystkich poniższych wymagań. W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, warunek może spełniać jeden lub łącznie wszyscy Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia:
(i) zarządzanie projektem – osoba posiadająca wykształcenie wyższe, z co najmniej 5-letnim doświadczeniem w kierowaniu zespołem lub zespołami zajmującymi się udzielaniem/obsługą kredytów/pożyczek, liczącymi przez cały okres wymaganego doświadczenia nie mniej, niż 3 (trzy) osoby;
(ii) obsługa projektów – osoba posiadająca wykształcenie przynajmniej średnie, z co najmniej 3-letnim doświadczeniem przy obsłudze projektów finansowanych z udziałem środków UE, w tym w zakresie rozliczania transakcji, oceny kwalifikowalności przedsięwzięć ostatecznych odbiorców, ponoszonych wydatków, sprawozdawczości i monitorowania projektów;
(iii) analizy ryzyka kredytowego– osoba posiadająca wykształcenie wyższe, z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w instytucji udzielającej finansowania dłużnego , przy analizie zdolności kredytowej podmiotów / klientów instytucjonalnych lub ocenie ryzyka kredytowego, która w ciągu 2 lat przed terminem składania ofert przeprowadziła analizę zdolności kredytowej lub ocenę ryzyka kredytowego dla co najmniej 50 wniosków o udzielenie finansowania dłużnego.
(iv) kontrola projektów – osoba posiadająca wykształcenie przynajmniej średnie, z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w przeprowadzaniu kontroli projektów/ prawidłowego wykorzystania przyznanego finansowania, która w ciągu 2 lat przed terminem składania ofert przeprowadziła co najmniej 50 kontroli projektów/ prawidłowego wykorzystania przyznanego finansowania;
(v) stacjonarna obsługa klientów – osoba, która będzie zapewniać stacjonarną obsługę klientów w placówce, o której mowa w Części XVIII ust 3, posiadająca wykształcenie przynajmniej średnie, z co najmniej 2-letnim doświadczeniem w instytucji udzielającej finansowania dłużnego z udziałem środków publicznych, przy bezpośredniej, stacjonarnej obsłudze klientów, w tym w zakresie sprzedaży lub oferowania produktów finansowych w szczególności dla klientów instytucjonalnych;
(vi) windykacja – osoba posiadająca wykształcenie przynajmniej średnie, z co najmniej 2-letnim doświadczeniem przy prowadzeniu lub nadzorowaniu działań windykacyjnych w odniesieniu do produktów dłużnych;
(vii) obszar efektywności energetycznej – osoba, posiadająca doświadczenie w przygotowaniu lub realizacji lub analizie projektów inwestycyjnych związanych z poprawą efektywności energetycznej (dla spełniania warunku należy wykazać doświadczenie w przygotowaniu lub realizacji lub analizie co najmniej 2 (dwóch) projektów inwestycyjnych związanych z kompleksową poprawą efektywności energetycznej, budynków i/lub procesów technologicznych , które na dzień złożenia Oferty zostały rozpoczęte ) oraz posiadająca ukończone studia wyższe i/lub studia podyplomowe, których program uwzględnia zagadnienia związane
z charakterystyką energetyczną budynków, wykonywaniem audytów energetycznych budynków, budownictwem energooszczędnym i odnawialnymi źródłami energii.
Wobec osób skierowanych do realizacji zamówienia określonych w pkt od (i) do (v), przewidziany jest wymóg z art. art. 95 ust. 1 ustawy Pzp, tj. zatrudnienia na umowie stosunku pracy, zgodnie z wymaganiami określonymi w PPU.
Osoby te winny mieć wskazany w ramach umowy o pracę albo – w przypadku innych rodzajów stosunku pracy – we właściwym dokumencie będącym podstawą nawiązania tego stosunku, zakres czynności adekwatny do obszarów, w których zgodnie z wyżej wskazanym warunkami posiadają kwalifikacje i doświadczenie.
Osoby skierowane do realizacji zamówienia określone w pkt. od (vi) do (vii):
• nie muszą spełniać wymogu z art. 95 ust. 1 ustawy Pzp, tj. zatrudnienia na podstawie stosunku pracy, Osoba skierowana do realizacji zamówienia określona w pkt. (vii):
• będzie wykonywała czynności w ramach zamówienia przynajmniej w Okresie Budowy Portfela.
Funkcji zarządzania projektem nie wolno łączyć z innymi zadaniami. Dopuszcza się, aby ta sama osoba, za wyjątkiem osoby zarządzającej projektem, została wykazana do realizacji zamówienia łącznie w nie więcej niż dwóch obszarach pod warunkiem, że posiada kwalifikacje określone dla każdego z obszaru oraz z uwzględnieniem zasad właściwego rozdzielenia funkcji w celu unikania wystąpienia konfliktu interesów. Żadna osoba nie może łączyć funkcji obsługi projektów lub analizy ryzyka kredytowego z funkcjami kontroli projektów.
Ocena spełniania ww. warunku nastąpi na podstawie przedstawionych przez Wykonawcę dokumentów, o których mowa w ust. 4 pkt 4) część VIII SWZ tj. wykazu osób, skierowanych przez Wykonawcę do realizacji zamówienia publicznego, w szczególności odpowiedzialnych za świadczenie usług, wraz z informacjami na temat ich kwalifikacji zawodowych, uprawnień, doświadczenia i wykształcenia niezbędnych do wykonania zamówienia publicznego, a także zakresu wykonywanych przez nie czynności oraz informacją o podstawie do dysponowania tymi osobami. Wzór wykazu stanowi Załącznik nr 7 do SWZ.

Informacje dodatkowe

Zamawiający informuje, że zgodnie z wymogami wynikającymi z Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zobowiązany jest, w stosunku do każdego z podmiotów, z którym nawiązuje stosunki gospodarcze, do przeprowadzenia wewnętrznej procedury weryfikacji i identyfikacji oraz oceny ryzyka związanego z działalnością
i strukturą właścicielską potencjalnego Wykonawcy. Zamawiający informuje również, że w odniesieniu do niniejszego postępowania zobowiązany jest zapewnić zgodność zamówienia z wymaganiami Komunikatu Komisji Europejskiej w sprawie wymogów dotyczących unikania opodatkowania w prawodawstwie UE, regulującego w szczególności operacje finansowania i inwestycji C(2018) 1756, wraz z wszelkimi jego aktualizacjami, oraz z aktami prawnymi powołanymi w tym komunikacie, w tym Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE, EURATOM) nr 2024/2509 z dnia 23 września 2024 r. w sprawie zasad finansowych mających zastosowanie do budżetu ogólnego Unii (wersja przekształcona).
Działania weryfikacyjne przeprowadzone w oparciu o wskazane powyżej regulacje prawne, skutkujące negatywną oceną Wykonawcy, obligują Zamawiającego do nienawiązywania w takim przypadku relacji gospodarczych i będą stanowiły podstawę do odrzucenia oferty tego Wykonawcy na podstawie art. 226 ust. 1 pkt 4 ) i 5) ustawy Pzp.
2. W celu potwierdzenia braku podstaw do wykluczenia Zamawiający wymaga złożenia:
1) JEDZ zgodnie z wzorem stanowiącym Załącznik nr 8 do SWZ. Zaznaczenie odpowiedniej odpowiedzi w części III Podstawy wykluczenia, Sekcja D będzie potwierdzeniem braku podstaw do wykluczenia wskazanych w części V pkt. 2. W części IV Wykonawca wypełnia JEDZ w zakresie części α – Ogólne oświadczenie dotyczące wszystkich kryteriów kwalifikacji;
2) informacji z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie:
a) art. 108 ust. 1 pkt 1 lub 2 ustawy Pzp;
b) art. 108 ust. 1 pkt 4 ustawy Pzp, dotyczącego orzeczenia zakazu ubiegania się o zamówienie publiczne tytułem środka karnego;
- sporządzonej nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem;
3) oświadczenia Wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 ustawy Pzp, o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej w rozumieniu ustawy z dnia 16 lutego 2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów (Dz. U. z 2020 r. poz. 1076 i 1086), z innym Wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, ofertę częściową albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, oferty częściowej niezależnie od innego Wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej, wzór oświadczenia stanowi Załącznik nr 10 do SWZ;
4) zaświadczenia właściwego naczelnika urzędu skarbowego potwierdzającego, że Wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków i opłat, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 1 ustawy Pzp, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed jego złożeniem;
W przypadku zalegania z opłacaniem podatków – lub opłat - dokumentów potwierdzających, że odpowiednio przed upływem terminu składania ofert, Wykonawca dokonał płatności należnych podatków lub opłat wraz z odsetkami lub grzywnami lub zawarł wiążące porozumienie w sprawie spłat tych należności;
5) zaświadczenia albo innego dokumentu właściwej terenowej jednostki organizacyjnej Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub właściwego oddziału regionalnego lub właściwej placówki terenowej Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego potwierdzającego, że Wykonawca nie zalega z opłacaniem składek na ubezpieczenia społeczne i zdrowotne, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 1 ustawy Pzp, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed jego złożeniem, a w przypadku zalegania z opłacaniem składek na ubezpieczenia społeczne – lub zdrowotne - dokumentów potwierdzających, że odpowiednio przed upływem terminu składania ofert Wykonawca dokonał płatności należnych składek na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne wraz odsetkami lub grzywnami lub zawarł wiążące porozumienie w sprawie spłat tych należności;
6) odpisu lub informacji z Krajowego Rejestru Sądowego lub z Centralnej Ewidencji i Informacji
o Działalności Gospodarczej, sporządzonych nie wcześniej niż 3 miesiące przed jej złożeniem, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub ewidencji; W przypadku, gdy odpis jest dostępny bezpłatnie w publicznej bazie danych zamawiający nie wymaga złożenia odpisu.
7) oświadczenie Wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniach, składanych na podstawie art. 125 ust. 1 ustawy Pzp, tj.: w JEDZ/ESPD w zakresie odnoszącym się do podstaw wykluczenia wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 3-6 ustawy Pzp oraz w oświadczeniu dotyczącym przesłanek wykluczenia z art. 7 ust. 1 ustawy o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego oraz art. 5k rozporządzenia 833/2014 – wzór oświadczenia stanowi Załącznik nr 12 do SWZ.
Część XI SWZ określa opis sposobu przygotowania oferty.
Zamówienie nie zostało podzielone na części ze względu na jego stosunkowo niską wartość tj. 30 mln zł. Jednocześnie max. wartości Jednostkowej Pożyczki to 5 mln zł. Biorąc pod uwagę specyfikę inwestycji finansowanych w ramach Jednostkowych Pożyczek, ich złożoność oraz czasochłonność, podział Zamówienia na części nie znajduje uzasadnienia merytorycznego.
Mając powyższe na uwadze, realizację przedmiotowego zamówienia publicznego, należy powierzyć jednemu Wykonawcy.
Zamawiający zastosuje procedurę odwróconą badania i oceny ofert, o której mowa w art. 139 ustawy Pzp.
Wymagany przedmiotowych środek dowodowy: wypełniony przez Wykonawcę dokument – Biznesplan, którego wzór stanowi Załącznik nr 4 SWZ.
Szczegóły w SWZ.