Krótki opis
2) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 4.794.701,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Latowicz na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów;
3) Kredyt będzie dostępny w ciągu 7 dni od dnia podpisania umowy;
4) Uruchomienie kredytu nastąpi w wysokości i terminie uzgodnionym z Wykonawcą zamówienia, po przedłożeniu wniosku przez Zamawiającego na 3 dni przed uruchomieniem kredytu. Wniosek musi zostać złożony w trybie pisemnym i być podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania Zamawiającego. Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy;
5) Całkowite uruchomienie kredytu nastąpi do dnia 27 grudnia 2024 r.;
6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Minimalny zakres świadczenia – pozyskania kredytu wynosi 2.500 000,00 zł.
7) Przelew środków nastąpi na rachunek budżetu Gminy Latowicz w Banku Spółdzielczym w Mińsku Mazowieckim o/Latowicz o numerze 39 9226 0005 0040 0552 2000 0960;
8) Dopuszcza się możliwość zmiany przez Zamawiającego banku i numeru rachunku bankowego w przypadku zmiany banku obsługującego Gminę Latowicz. Zmiana wymaga złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o zmianie rachunku w formie pisemnej. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ww. banku oraz numeru rachunku bez ponoszenia dodatkowych opłat;
9) Waluta kredytu: złoty polski (PLN);
10) Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 30.09.2034 r.
11) Karencja w spłacie kredytu do 30.12.2024 r.
12) Oprocentowanie kredytu: zmienne oparte o stawkę WIBOR 3M i stałą marżę banku. Wysokość stawki WIBOR dla depozytów 3M przyjmowanej do obliczenia odsetek będzie ustalana na podstawie notowania w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału kalendarzowego poprzedzającego okres naliczenia odsetek i będzie obowiązywać od pierwszego dnia następnego kwartału;
13) Dla wyliczenia ceny oferty w PLN, Wykonawca przyjmie stawkę WIBOR 3M z dnia 01 lipca 2024 r., tj. 5,85%;
14) Przy obliczaniu ceny oferty należy przyjąć datę 15 listopada 2024 r. jako datę uruchomienia całości kredytu;
15) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 30.11.2024 r.)
16) Spłata kapitału następować będzie w okresach ustalonych w harmonogramie.
17) Odsetki płatne w okresach kwartalnych – pierwsza rata w płatna na ostatni dzień roboczy kwartału, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza kredytu.
18) Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracja wekslową.
19) Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu.
20) Należne odsetki naliczane są na każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia pierwszego uruchomienia;
21) Zamawiający płacił będzie odsetki tylko i wyłącznie od kredytu uruchomionego;
22) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty rzeczywistego zadłużenia i płatne będą na podstawie zawiadomienia doręczonego przez bank nie później niż 7 dni przed terminem płatności, ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu;
23) Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy;
24) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz w roku;
25) Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z prowadzeniem rachunku bankowego za pomocą, którego będzie następowała spłata rat kredytu;
26) Spłata rat kredytu będzie następowała zgodnie z harmonogramem, określonym w poniższej tabeli;
Lp. Kwota raty kredytu Termin spłaty
1 84 701,00 2025-11-30
2 120 500,00 2026-02-28
3 120 500,00 2026-05-31
4 120 500,00 2026-08-31
5 120 500,00 2026-11-30
6 120 500,00 2027-02-28
7 120 500,00 2027-05-31
8 120 500,00 2027-08-31
9 120 500,00 2027-11-30
10 120 500,00 2028-02-28
11 120 500,00 2028-05-31
12 120 500,00 2028-08-31
13 120 500,00 2028-11-30
14 142 750,00 2029-02-28
15 142 750,00 2029-05-31
16 142 750,00 2029-08-31
17 142 750,00 2029-11-30
18 80 750,00 2030-02-28
19 80 750,00 2030-05-31
20 80 750,00 2030-08-31
21 80 750,00 2030-11-30
22 122 500,00 2031-02-28
23 122 500,00 2031-05-31
24 122 500,00 2031-08-31
25 122 500,00 2031-11-30
26 122 500,00 2032-02-28
27 122 500,00 2032-05-31
28 122 500,00 2032-08-31
29 122 500,00 2032-11-30
30 122 500,00 2033-02-28
31 122 500,00 2033-05-31
32 122 500,00 2033-08-31
33 122 500,00 2033-11-30
34 122 500,00 2034-02-28
35 122 500,00 2034-05-31
36 122 500,00 2034-08-31
37 122 500,00 2034-11-30
38 122 500,00 2035-02-28
39 138 500,00 2035-05-31
40 149 000,00 2035-08-31
4 794 701,00
27) Jedyną formą zabezpieczenia kredytu będzie weks