Kredyt długoterminowy przeznaczony na finansowanie planowanego deficytu budżetu 2025 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i emisji obligacji.

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa polegająca na udzieleniu zamawiającemu kredytu długoterminowego zgodnie z poniższymi warunkami:
1) Kredyt długoterminowy do kwoty 38.700.000,00 zł (słownie złotych: trzydzieści osiem milionów siedemset tysięcy 00/100).
2) Cel kredytowania – na finansowanie planowanego deficytu budżetu 2025 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i emisji obligacji.
3) Okres kredytowania do 31.12.2039 r.
4) Uruchomienie kredytu w transzach maksymalnie w ciągu 3 dni roboczych od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego, w miarę zaistniałych potrzeb płatniczych nie później niż do dnia 31.12.2025 r.
5) Transze kredytu zostaną przekazane na rachunek Zamawiającego prowadzony przez ING Bank Śląski SA o numerze 82 1050 1461 1000 0023 6464 4274.
6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu. Minimalna kwota kredytu jaką Zamawiający zobowiązuje się wykorzystać to kwota 8.000.000,00 zł (słownie złotych: osiem milionów 00/100).
7) Kwota przekazanych środków na konto Zamawiającego do 31.12.2025 r. stanowić będzie faktyczną kwotę udzielonego kredytu.
8) Od niewykorzystanej części kredytu postawionego do dyspozycji Zamawiającego Wykonawcy nie przysługuje odrębna prowizja.
9) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia.
10) Oprocentowanie - stawka depozytów międzybankowych WIBOR - 1M plus marża Banku.
11) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych tj. w ostatnim dniu roboczym miesiąca po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu.
12) Spłata rat kapitału będzie następować w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym, począwszy od miesiąca stycznia 2026 r. do grudnia 2039 r. w sposób następujący:

Rok Wysokość raty Ilość rat Spłata roczna kapitału
2026 130 000,00 12 1 560 000,00
2027 130 000,00 12 1 560 000,00
2028 215 000,00 12 2 580 000,00
2029 250 000,00 12 3 000 000,00
2030 250 000,00 12 3 000 000,00
2031 250 000,00 12 3 000 000,00
2032 250 000,00 12 3 000 000,00
2033 250 000,00 12 3 000 000,00
2034 250 000,00 12 3 000 000,00
2035 250 000,00 12 3 000 000,00
2036 250 000,00 12 3 000 000,00
2037 250 000,00 12 3 000 000,00
2038 250 000,00 12 3 000 000,00
2039 250 000,00 12 3 000 000,00
Razem 38 700 000,00

13) Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania tj. przed końcem 31.12.2039 r., jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż przedstawione w harmonogramie spłaty. Zmiana harmonogramu spłaty kapitału wymaga uprzedniego poinformowania Wykonawcy. Za powyższe czynności Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat lub prowizji.
14) Wszelkie zmiany w umowie będą wprowadzane w formie aneksu akceptowanego przez obie strony.
15) Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą całości lub części kredytu.
16) Poza oprocentowaniem kredytu wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielonego zamówienia.
17) Zabezpieczeniem kredytu wraz z odsetkami wynikającymi z oprocentowania kredytu, w okresie kredytowania będzie weksel własny in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.
18) W okresie spłaty kredytu stawka WIBOR 1M ustalona będzie dla każdego okresu obrachunkowego według notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego do wyliczenia stopy procentowej stosowane będą odpowiednio notowania z ostatniego dnia poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 1M.
19) Zamawiający dopuszcza możliwość wprowadzenia do umowy kredytowej klauzuli określającej sposób postępowania w przypadku likwidacji stawki WIBOR wskazanej w umowie - zmianę stawki WIBOR na stawkę, która jako wskaźnik referencyjny zastąpi stawkę WIBOR albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR, bez dodatkowych kosztów obciążających Zamawiającego. Wszystkie ww. zmiany będą możliwe w trakcie realizacji umowy przy zachowaniu pozostałych postanowień, określonych w ofercie i treści umowy, w trybie określonym w umowie.
20) Uruchomienie kredytu spowoduje uwolnienie środków własnych Zamawiającego zaangażowanych na spłatę zobowiązań z tytułu kredytów i emisji obligacji objętych przedmiotem zamówienia.

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa polegająca na udzieleniu zamawiającemu kredytu długoterminowego zgodnie z poniższymi warunkami:
1) Kredyt długoterminowy do kwoty 38.700.000,00 zł (słownie złotych: trzydzieści osiem milionów siedemset tysięcy 00/100).
2) Cel kredytowania – na finansowanie planowanego deficytu budżetu 2025 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i emisji obligacji.
3) Okres kredytowania do 31.12.2039 r.
4) Uruchomienie kredytu w transzach maksymalnie w ciągu 3 dni roboczych od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego, w miarę zaistniałych potrzeb płatniczych nie później niż do dnia 31.12.2025 r.
5) Transze kredytu zostaną przekazane na rachunek Zamawiającego prowadzony przez ING Bank Śląski SA o numerze 82 1050 1461 1000 0023 6464 4274.
6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu. Minimalna kwota kredytu jaką Zamawiający zobowiązuje się wykorzystać to kwota 8.000.000,00 zł (słownie złotych: osiem milionów 00/100).
7) Kwota przekazanych środków na konto Zamawiającego do 31.12.2025 r. stanowić będzie faktyczną kwotę udzielonego kredytu.
8) Od niewykorzystanej części kredytu postawionego do dyspozycji Zamawiającego Wykonawcy nie przysługuje odrębna prowizja.
9) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia.
10) Oprocentowanie - stawka depozytów międzybankowych WIBOR - 1M plus marża Banku.
11) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych tj. w ostatnim dniu roboczym miesiąca po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu.
12) Spłata rat kapitału będzie następować w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym, począwszy od miesiąca stycznia 2026 r. do grudnia 2039 r. w sposób następujący:

Rok Wysokość raty Ilość rat Spłata roczna kapitału
2026 130 000,00 12 1 560 000,00
2027 130 000,00 12 1 560 000,00
2028 215 000,00 12 2 580 000,00
2029 250 000,00 12 3 000 000,00
2030 250 000,00 12 3 000 000,00
2031 250 000,00 12 3 000 000,00
2032 250 000,00 12 3 000 000,00
2033 250 000,00 12 3 000 000,00
2034 250 000,00 12 3 000 000,00
2035 250 000,00 12 3 000 000,00
2036 250 000,00 12 3 000 000,00
2037 250 000,00 12 3 000 000,00
2038 250 000,00 12 3 000 000,00
2039 250 000,00 12 3 000 000,00
Razem 38 700 000,00

13) Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania tj. przed końcem 31.12.2039 r., jak również możliwość spłaty kapitału w ratach i terminach innych niż przedstawione w harmonogramie spłaty. Zmiana harmonogramu spłaty kapitału wymaga uprzedniego poinformowania Wykonawcy. Za powyższe czynności Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat lub prowizji.
14) Wszelkie zmiany w umowie będą wprowadzane w formie aneksu akceptowanego przez obie strony.
15) Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą całości lub części kredytu.
16) Poza oprocentowaniem kredytu wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielonego zamówienia.
17) Zabezpieczeniem kredytu wraz z odsetkami wynikającymi z oprocentowania kredytu, w okresie kredytowania będzie weksel własny in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.
18) W okresie spłaty kredytu stawka WIBOR 1M ustalona będzie dla każdego okresu obrachunkowego według notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego do wyliczenia stopy procentowej stosowane będą odpowiednio notowania z ostatniego dnia poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 1M.
19) Zamawiający dopuszcza możliwość wprowadzenia do umowy kredytowej klauzuli określającej sposób postępowania w przypadku likwidacji stawki WIBOR wskazanej w umowie - zmianę stawki WIBOR na stawkę, która jako wskaźnik referencyjny zastąpi stawkę WIBOR albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR, bez dodatkowych kosztów obciążających Zamawiającego. Wszystkie ww. zmiany będą możliwe w trakcie realizacji umowy przy zachowaniu pozostałych postanowień, określonych w ofercie i treści umowy, w trybie określonym w umowie.
20) Uruchomienie kredytu spowoduje uwolnienie środków własnych Zamawiającego zaangażowanych na spłatę zobowiązań z tytułu kredytów i emisji obligacji objętych przedmiotem zamówienia.

Warunki otwarcia ofert (Informacje o osobach upoważnionych i procedurze otwarcia)

Na ofertę składają się: 1) formularz oferty, 2) pełnomocnictwo (jeżeli dotyczy), Zamawiający informuje w związku z zapisami rozdziału 32 SWZ oraz na podst art. 139 ustawy Pzp, że w niniejszym postępowaniu zastosował tzw. „procedurę odwróconą”, tym samym wykonawca nie jest obowiązany do złożenia wraz z ofertą oświadczenia (JEDZ), o którym mowa w art. 125 ust. 1 (załącznik nr 4 SWZ). Oświadczenie to wymagane jest wyłącznie od Wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona. Tym samym zamawiający wezwie wykonawcę najwyżej ocenionego do złożenia na podst. art. 139 ust. 2 pzp – oświadczenia (JEDZ) o niepodleganiu wykluczeniu, spełnianiu warunków udziału w postępowaniu, w zakresie wskazanym przez zamawiającego składanego na formularzu jednolitego europejskiego dokumentu zamówienia, sporządzonym zgodnie ze wzorem standardowego formularza określonego w rozporządzeniu wykonawczym Komisji (UE) 2016/7 z dnia 5 stycznia 2016 r. ustanawiającym stan Informacje dodatkowe: Jeżeli wykonawca złoży wraz z ofertą podmiotowe środki dowodowe, które potwierdzają spełnianie warunków udziału w postępowaniu na dzień składania ofert, a charakter tych środków powoduje, że ich treść nie ulegnie zmianie i zawsze będzie aktualna, zamawiający przyjmie te podmiotowe środki dowodowe. W takim przypadku wezwanie wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona, do ich złożenia na podstawie art. 126 ust. 1 lub 3, względnie art. 274 ust. 1 lub 3 ustawy Pzp, lub wezwanie do potwierdzenia, że są nadal aktualne będzie w ocenie zamawiającego bezzasadne. Podkreślenia wymaga, że wezwanie wykonawcy do potwierdzenia, że podmiotowe środki dowodowe złożone wraz z oferta są nadal aktualne nie jest instytucją unormowaną w przepisach ustawy Pzp i wynika z orzecznictwa Krajowej Izby Odwoławczej. Zamawiający mając na względzie przepisy Pzp oraz sprawność postępowania (jego ekonomikę) i dysponując podmiotowymi środkami dowodowymi złożonymi wraz z ofertą nie będzie wzywał wykonawcę do złożenia tych podmiotowych środków dowodowych. Podobnie wypowiedziała się Krajowa Izba Odwoławcza w wyroku z dnia 8 lutego 2023 r. - o sygn. KIO 225/23. W postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego komunikacja między Zamawiającym a Wykonawcami odbywa się przy użyciu Platformy e-Zamówienia, która jest dostępna pod adresem https://ezamowienia.gov.pl Wszelkie pozostałe informacje zawarte w swz.

INFORMACJA O WARUNKACH UDZIAŁU
W POSTĘPOWANIU O UDZIELENIE ZAMÓWIENIA

1. Zamawiający określił warunki udziału w postępowaniu w sposób proporcjonalny do przedmiotu zamówienia oraz umożliwiający ocenę zdolności wykonawcy do należytego wykonania zamówienia, w szczególności wyrażając je jako minimalne poziomy zdolności a także umożliwiające realizację zamówienia na odpowiednim poziomie jakości.
2. O udzielenie zamówienia ubiegać się mogą wykonawcy, którzy spełniają warunki udziału w postępowaniu dotyczące:
1) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym;
2) uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów;
3) sytuacji ekonomicznej lub finansowej;
4) zdolności technicznej lub zawodowej.

3. W zakresie zdolności do występowania w obrocie gospodarczym: Zamawiający nie określa warunków udziału w postępowaniu.

4. W zakresie uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów:
1) Zamawiający wymaga od wykonawcy posiadania dokumentu potwierdzającego posiadanie uprawnień do wykonania działalności bankowej zgodnie z ustawą Prawo bankowe.
W przypadku banków spółdzielczych i banków w formie spółki akcyjnej dokumentem takim będzie zezwolenie Komisji Nadzoru Bankowego.
W przypadku banków państwowych należy załączyć kopię aktu prawnego tworzącego / przekształcającego bank.

5. W zakresie sytuacji ekonomicznej lub finansowej: Zamawiający nie określa warunków udziału w postępowaniu.

6. W zakresie zdolności technicznej lub zawodowej: Zamawiający nie określa warunków udziału w postępowaniu.

7. Zamawiający nie zastrzega obowiązku osobistego wykonania przez wykonawcę kluczowych zadań dotyczących zamówień na usługi.

8. W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, spełnienie warunku opisanego w ust. 4 pkt 1 SWZ - oceniane będzie w ten sposób, ażeby jeden podmiot (wykonawca, jeden z wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie) samodzielnie spełnił ten warunek – tym samym nie jest wymagane, ażeby współwykonawcy łącznie posiadali stosowne uprawnienia/zezwolenia.


WYKAZ PODMIOTOWYCH ŚRODKÓW DOWODOWYCH

1. Poprzez podmiotowe środki dowodowe rozumie się przewidziane ustawą środki służące potwierdzeniu braku podstaw wykluczenia lub spełniania warunków udziału w postępowaniu.
2. W celu potwierdzenia braku podstaw wykluczenia wykonawcy z udziału w postępowaniu, zamawiający żąda od wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona następujących podmiotowych środków dowodowych:

1) informacji z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie:
a) art. 108 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy pzp - (rozdział 7 ust. 1 pkt 1 i 2 SWZ), sporządzonej nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem;
b) art. 108 ust. 1 pkt 4 ustawy pzp - (rozdział 7 ust. 1 pkt 4 SWZ), dotyczącej orzeczenia zakazu ubiegania się o zamówienie publiczne tytułem środka karnego, sporządzonej nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem,

2) oświadczenia wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 ustawy pzp:
a) o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej w rozumieniu ustawy z dnia 16 lutego 2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów, z innym wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, ofertę częściową lub wniosek o dopuszczenie do udziału w postępowaniu - (załącznik 2 SWZ)
albo:

b) oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, oferty częściowej niezależnie od innego wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej - (załącznik 1 SWZ),

W przypadku, kiedy wykonawca nie należy do grupy kapitałowej – składa tylko załącznik z pkt „a”.

3) oświadczenia wykonawcy - (załącznik nr 3 SWZ) o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu, o którym mowa w art. 125 ust. 1 ustawy (rozdział 10 ust. 17 pkt 2 SWZ) - w zakresie podstaw wykluczenia z postępowania wskazanych przez zamawiającego tj:
a) art. 108 ust. 1 pkt 3 ustawy,
b) art. 108 ust. 1 pkt 4 ustawy, dotyczących orzeczenia zakazu ubiegania się o zamówienie publiczne tytułem środka zapobiegawczego,
c) art. 108 ust. 1 pkt 5 ustawy, dotyczących zawarcia z innymi wykonawcami porozumienia mającego na celu zakłócenie konkurencji,
d) art. 108 ust. 1 pkt 6 ustawy.
3. Jeżeli wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania lub miejsce zamieszkania ma osoba, której dotyczy informacja albo dokument”, poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej, zamiast: informacji z Krajowego Rejestru Karnego, o której mowa w ust. 2 pkt 1 – składa informację
z odpowiedniego rejestru, takiego jak rejestr sądowy, albo, w przypadku braku takiego rejestru, inny równoważny dokument wydany przez właściwy organ sądowy lub administracyjny kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, w zakresie, o którym mowa w ust. 2 pkt 1.
4. Dokument, o którym mowa w ust. 2 pkt 1 SWZ, powinien być wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jego złożeniem.
5. Jeżeli w kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, lub miejsce zamieszkania ma osoba, której dotyczy informacja albo dokument nie wydaje się dokumentów, o których mowa w ust. 3 (informacji z KRK) lub gdy dokumenty te nie odnoszą się do wszystkich przypadków, o których mowa w art. 108 ust. 1 pkt 1, 2 i 4 ustawy pzp (rozdziału 7 ust. 1 pkt 1 i 2 SWZ), zastępuje się je odpowiednio w całości lub w części dokumentem zawierającym odpowiednio oświadczenie wykonawcy, ze wskazaniem osoby albo osób uprawnionych do jego reprezentacji, lub oświadczenie osoby, której dokument miał dotyczyć, złożone pod przysięgą, lub jeżeli w kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania nie ma przepisów o oświadczeniu pod przysięgą, złożone przed organem sądowym lub administracyjnym, notariuszem, organem samorządu zawodowego lub gospodarczego, właściwym ze względu na siedzibę lub miejsce zamieszkania wykonawcy. Dokument, o którym mowa powyżej, powinien być wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jego złożeniem.
6. Zamawiający nie wymaga od wykonawcy przedstawienia podmiotowych środków dowodowych, o których mowa w ust. 2, dotyczących podwykonawców niebędących podmiotami udostępniającymi zasoby na zasadach określonych w art. 118 ustawy pzp, potwierdzających, że nie zachodzą wobec tych podwykonawców podstawy wykluczenia z postępowania.
7. W celu potwierdzenia spełniania przez wykonawcę warunków udziału w postępowaniu dotyczących zdolności do występowania w obrocie gospodarczym, zamawiający: nie wymaga przedłożenia żadnych dokumentów w powyższym zakresie.
8. W celu potwierdzenia spełniania przez wykonawcę warunków udziału w postępowaniu dotyczących wymaganych uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, zamawiający wymaga złożenia od wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona:

1) Dokument potwierdzający posiadanie uprawnień do wykonania działalności bankowej zgodnie z ustawą Prawo bankowe.
W przypadku banków spółdzielczych i banków w formie spółki akcyjnej dokumentem takim będzie zezwolenie Komisji Nadzoru Bankowego.
W przypadku banków państwowych należy załączyć kopię aktu prawnego tworzącego/ przekształcającego bank.

Zamawiający zgodnie z art. 126 ust. 1 pzp przed wyborem najkorzystniejszej oferty wezwie wykonawcę, którego oferta została najwyżej oceniona, do złożenia w wyznaczonym terminie, nie krótszym niż 10 dni, aktualnych na dzień złożenia podmiotowych środków dowodowych, o których mowa w ust. 2 i 8 rozdziału 9 SWZ. W przypadku wspólnego ubiegania się o udzielenie zamówienia przez wykonawców, każdy z tych wykonawców przedkłada podmiotowe środki dowodowe potwierdzające brak podstaw do wykluczenia, o których mowa w ust. 2.