Krótki opis
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 19 815 452,00 PLN (słownie: dziewiętnaście milionów osiemset piętnaście tysięcy czterysta pięćdziesiąt dwa złote) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Kosakowo w 2025 roku zgodnie z Uchwałą Nr XVI/86/2024 Rady Gminy Kosakowo z dnia 20 grudnia 2024 r. w sprawie uchwalenia Budżetu Gminy Kosakowo na rok 2025 oraz zawartego w niej upoważnienia do zaciągnięcia kredytu długoterminowego oraz zgodnie z Uchwałą Nr XVI/84/2024 Rady Gminy Kosakowo z dnia 20 grudnia 2024 r w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego tj.:
1. uruchomienie kredytu do 31.12.2025 r., w terminie nie dłuższym niż 3 dni od wystąpienia Zamawiającego z wnioskiem. Uruchomienie kredytu oznacza dzień wpływu środków na rachunek zamawiającego. Termin uruchomienia kredytu stanowi kryterium oceny ofert.
2. kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami, niż oprocentowanie i marża banku,
3. spłata kredytu po upływie karencji następować będzie w ostatnim dniu kwartału począwszy od 31.03.2028 r. do 31.12.2035 r. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Należy jednak uwzględnić, iż jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty,
4. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach kwartalnych, do 1- go dnia kwartału następującego po kwartale za jaki odsetki są naliczane, począwszy od dnia uruchomienia kredytu.
Bank zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 10 dni przed terminem płatności odsetek,
5. oprocentowanie kredytu o zmiennej stopie składające się z dwóch składników:
a) stawka WIBOR 3 M z dokładnością do 2 miejsc po przecinku,
b) stała przez cały okres kredytu marża banku ustalona w % od kwoty kredytu z dokładnością do 2 miejsc po przecinku,
6. do obliczenia należnych odsetek, bank posługiwać się będzie stawką WIBOR 3 M, wyliczoną jako średnią arytmetyczną ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. Obliczona stawka zaokrąglana będzie do dwóch miejsc po przecinku,
7. zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją bankową,
8. dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat (bez prowizji za tzw. „gotowość”),
9. odsetki liczone będą od kwoty kredytu wykorzystanego, a nie postawionego do dyspozycji,
10. w sytuacji, gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej,
11. do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych,
12. nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek,
13. zastrzega możliwości wcześniejszej spłaty kredytu bądź rezygnacji z części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających z tych tytułów,
14. Zamawiający zastrzega sobie możliwość, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do wydłużenia spłaty kredytu gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy. Oświadczenie dla swej ważności wymaga formy pisemnej w postaci aneksu do umowy.
2. Zamawiający udostępnia następujące dokumenty, stanowiące załączniki do SWZ:
1) Rb-NDS sprawozdanie o nadwyżce / deficycie jednostki samorządu terytorialnego,
2) Uchwała Nr 008/g233/D/I/25 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 16 stycznia 2025 r.,
3) Uchwała Nr 019/g233/R/I/25 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 27 marca 2025 r. w sprawie opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu gminy Kosakowo za 2024 rok wraz z informacją o stanie mienia komunalnego i objaśnieniami,
4) Uchwała Nr 133/g233/F/I/24 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 28 listopada 2024 r. w sprawie opinii o projekcie uchwały o wieloletniej prognozie finansowej gminy Kosakowo na lata 2025 – 2035,
5) Uchwała Nr 134/g233/P/I/24 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 28 listopada 2024 r. w sprawie opinii o projekcie budżetowej gminy Kosakowo na rok 2025 oraz możliwości sfinansowania deficytu budżetu,
6) UCHWAŁA NR XVI/80/2024 RADY GMINY KOSAKOWO z dnia 20 grudnia 2024 r. w sprawie: zmiany wieloletniej prognozy finansowej gminy Kosakowo na lata 2024- 2034,
7) UCHWAŁA NR XVI/84/2024 RADY GMINY KOSAKOWO z dnia 20 grudnia 2024 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Kosakowo na rok 2025,
8) UCHWAŁA NR XVI/85/2024 RADY GMINY KOSAKOWO z dnia 20 grudnia 2024 roku w sprawie przyjęcia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Kosakowo na lata 2025 -2035,
9) UCHWAŁA NR XVI/86/2024 RADY GMINY KOSAKOWO z dnia 20 grudnia 2024 roku w sprawie: uchwalenia budżetu Gminy Kosakowo na 2025 rok,
10) Zarządzenie nr 39/2025 WÓJTA GMINY KOSAKOWO z dnia 19 marca 2025 r. w sprawie przyjęcia sprawozdania rocznego z wykonania budżetu Gminy Kosakowo za 2024 rok.