Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.

2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:
1) Charakterystyka kredytu:
a) Kwota kredytu: 10 000 000,00 zł (PLN).
b) Okres kredytowania - od podpisania umowy do dnia 31.12.2035 r.
c) Kredyt przeznaczony jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2025 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych zaplanowanych w budżecie gminy na 2025 rok oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.
d) Uruchomienie kredytu w terminie najpóźniej do dnia 30 grudnia 2025 roku.
e) Spłata kapitału kredytu w złotych polskich będzie następowała w ratach, wg załączonego „Harmonogramu spłat rat kredytu", z karencją spłaty pierwszej raty kapitałowej do 31.03.2026 r. Spłata ostatniej raty - 31.12.2035 r.
f) W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu, przypadnie w dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
g) Spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach kwartalnych, w ostatnim dniu każdego kwartału, z karencją spłaty odsetek za 2025 rok do 31 marca 2026 r. Odsetki naliczane będą kwartalnie. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365/6 dni w roku. W przypadku, gdy termin spłaty rat odsetkowych kredytu, przypadnie w dniu wolnym od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
h) Cenę ofertową stanowią koszty oprocentowania Ko - wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 3M z dnia 30.09.2025 r. w wysokości 4,72%, powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
i) Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będzie stanowić wyłącznie oprocentowanie kredytu: zmienne, obliczane dla każdego kwartalnego okresu odsetkowego w oparciu o trzymiesięczny wskaźnik WIBOR powiększony o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 3M notowanej z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego kwartał za który dokonywana jest płatność odsetek.
j) Zamawiający nie dopuszcza możliwości naliczania prowizji bankowych i innych opłat z tytułu udzielenia kredytu oraz zmiany warunków umowy kredytowej i obsługi kredytu.
k) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji, itp.
l) Odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty.
m) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blanco" wraz z deklaracją wekslową oraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy.
2) Informacje dodatkowe:
a) Zamawiający oświadcza, że nie zalega z uiszczaniem podatków oraz składek na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne.
b) Zamawiający oświadcza, że nie posiada wierzytelności, które byłyby zabezpieczone przez wierzycieli w formie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności hipoteką lub zastawem.
c) Zamawiający informuje, że nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, e-financingu, leasingu.
d) Zamawiający informuje, że na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą żadne zajęcia egzekucyjne.
e) Zamawiający informuje, że nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach i innych instytucjach finansowych.
f) Zamawiający informuje, że gmina nie udzieliła w ostatnich latach poręczeń i gwarancji.
g) Zamawiający nie dopuszcza zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1Kodeksu postepowania cywilnego
h) Opinia o możliwości spłaty kredytu zostanie opublikowana niezwłocznie po otrzymaniu z Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie.


Szczegółowy Opis Przedmiotu zamówienia zawarto w Specyfikacji Warunków Zamówienia.

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.000.000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.

2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:
1) Charakterystyka kredytu:
a) Kwota kredytu: 10 000 000,00 zł (PLN).
b) Okres kredytowania - od podpisania umowy do dnia 31.12.2035 r.
c) Kredyt przeznaczony jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2025 roku w związku z realizacją zadań inwestycyjnych zaplanowanych w budżecie gminy na 2025 rok oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.
d) Uruchomienie kredytu w terminie najpóźniej do dnia 30 grudnia 2025 roku.
e) Spłata kapitału kredytu w złotych polskich będzie następowała w ratach, wg załączonego „Harmonogramu spłat rat kredytu", z karencją spłaty pierwszej raty kapitałowej do 31.03.2026 r. Spłata ostatniej raty - 31.12.2035 r.
f) W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu, przypadnie w dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
g) Spłata rat odsetkowych będzie następowała w okresach kwartalnych, w ostatnim dniu każdego kwartału, z karencją spłaty odsetek za 2025 rok do 31 marca 2026 r. Odsetki naliczane będą kwartalnie. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365/6 dni w roku. W przypadku, gdy termin spłaty rat odsetkowych kredytu, przypadnie w dniu wolnym od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
h) Cenę ofertową stanowią koszty oprocentowania Ko - wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 3M z dnia 30.09.2025 r. w wysokości 4,72%, powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
i) Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będzie stanowić wyłącznie oprocentowanie kredytu: zmienne, obliczane dla każdego kwartalnego okresu odsetkowego w oparciu o trzymiesięczny wskaźnik WIBOR powiększony o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 3M notowanej z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego kwartał za który dokonywana jest płatność odsetek.
j) Zamawiający nie dopuszcza możliwości naliczania prowizji bankowych i innych opłat z tytułu udzielenia kredytu oraz zmiany warunków umowy kredytowej i obsługi kredytu.
k) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji, itp.
l) Odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty.
m) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „in blanco" wraz z deklaracją wekslową oraz z kontrasygnatą Skarbnika Gminy.
2) Informacje dodatkowe:
a) Zamawiający oświadcza, że nie zalega z uiszczaniem podatków oraz składek na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne.
b) Zamawiający oświadcza, że nie posiada wierzytelności, które byłyby zabezpieczone przez wierzycieli w formie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności hipoteką lub zastawem.
c) Zamawiający informuje, że nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, e-financingu, leasingu.
d) Zamawiający informuje, że na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą żadne zajęcia egzekucyjne.
e) Zamawiający informuje, że nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach i innych instytucjach finansowych.
f) Zamawiający informuje, że gmina nie udzieliła w ostatnich latach poręczeń i gwarancji.
g) Zamawiający nie dopuszcza zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1Kodeksu postepowania cywilnego
h) Opinia o możliwości spłaty kredytu zostanie opublikowana niezwłocznie po otrzymaniu z Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie.


Szczegółowy Opis Przedmiotu zamówienia zawarto w Specyfikacji Warunków Zamówienia.

Procedura przyspieszona

Uzasadnienie procedury przyspieszonej: Zamawiający, działając zgodnie z art. 138 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 11 września 2019 r. Prawo zamówień publicznych, podjął decyzję o skróceniu terminu składania ofert ze względu na konieczność niezwłocznego pozyskania środków finansowych, niezbędnych do zapewnienia ciągłości realizacji zadań publicznych oraz pokrycia bieżących zobowiązań gminy. Sytuacja finansowa gminy wymaga pilnego uruchomienia kredytu, ponieważ opóźnienie w jego uzyskaniu mogłoby spowodować brak możliwości terminowej realizacji zaplanowanych wydatków budżetowych, zagrożenie płynności finansowej jednostki samorządu terytorialnego, ryzyko niewywiązania się z zobowiązań wynikających z zawartych umów i decyzji administracyjnych. Zamawiający wskazuje, że skrócenie terminu nie narusza zasad uczciwej konkurencji ani równego traktowania wykonawców, ponieważ przedmiot zamówienia (udzielenie kredytu) jest standardowy i nie wymaga długiego okresu przygotowania oferty, potencjalni wykonawcy (banki) posiadają niezbędne dane i doświadczenie umożliwiające szybkie złożenie oferty, dokumentacja postępowania jest kompletna i dostępna niezwłocznie po ogłoszeniu. W związku z powyższym skrócenie terminu składania ofert do dnia 05.12.2025 roku uzasadnione jest koniecznością zapewnienia ciągłości finansowania działalności gminy oraz terminowej realizacji zadań publicznych.