Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3.200.000,00 zł (słownie: trzy miliony dwieście tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2023 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji komunalnych i zaciągniętych kredytów długoterminowych.
2. Podstawa zaciągnięcia kredytu Uchwała Nr LII/427/23 Rady Miejskiej w Strzyżowie z dnia 29 czerwca 2023 r. w sprawie zaciągnięcia i zabezpieczenia kredytu długoterminowego.
3. Charakterystyka kredytu:
1) Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy bazowej i stałej marży banku, ustalonej na okresy miesięczne przy zastosowaniu następujących zasad:
a) Kwota kredytu – 3.200.000,00 PLN;
b) Stopą bazowa jest stawka WIBOR 1M (Stopa referencyjna obliczana i ustalana na okresy miesięczne, odpowiadające miesiącom kalendarzowym. Zmiana następuje każdego pierwszego dnia kolejnego miesiąca, w którym obowiązuje nowa stawka WIBOR).
c) Okresy rozliczeniowe, w których będzie obowiązywać wysokość stopy procentowej zgodnie z miesiącami kalendarzowymi: pierwszy okres rozliczeniowy obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z dniem uruchomienia kredytu, a kończy z ostatnim dniem miesiąca kalendarzowego, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu, ostatni okres obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego, w którym przypada ostateczny termin spłaty kredytu, a kończy w dniu poprzedzającym jego spłatę włącznie;
d) Oprocentowanie w skali roku – według złożonej oferty (do wyliczenia oprocentowania w ofercie należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w miesiącu, stawkę bazowa WIBOR 1M z dnia 14.06.2023 r, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału w sposób określony w ust. 3 pkt.2);
e) W celu obliczenia wartości zamówienia, przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej pełnej transzy w dniu 01.11.2023 r;
f) Data postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w wysokości 3.200.000,00 PLN – od dnia zawarcia umowy;
g) Zamawiający dopuszcza uruchomienie kredytu w transzach po uprzednim złożeniu przez Zamawiającego zapotrzebowania co do wysokości środków;
h) Częstotliwość płatności rat kapitałowych i odsetkowych – co 1 miesiąc;
i) Okres karencji rat kapitałowych – do 2023 r; spłata pierwszej raty kapitałowej będzie na 31.01.2024 r;
j) Termin spłaty kolejnych rat kapitałowych i odsetkowych – ostatni dzień kalendarzowy lub roboczy danego miesiąca, zgodnie z zasadami stosowanymi przez bank;
k) Ilość rat kapitałowych – 204;
l) Sposób zaokrąglania kwot – do 2 miejsc po przecinku (zgodnie z zasadą, że począwszy od 3 miejsca po przecinku wartości od 0 do 4 zaokrągla się w dół, a wartości od 5 do 9 w górę);
m) Metoda wyznaczania rat – kapitałowa;
n) Sposób ściągania odsetek – według salda kredytu (formuła 365/365);
o) Prowizja bankowa za udzielenie kredytu - według złożonej oferty – pobrana będzie od rzeczywiście wykorzystanej danej transzy kredytu;
p) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za przedterminową spłatę kredytu;
q) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowej prowizji za niewykorzystaną część kredytu;
r) Wyliczenie odsetek Wykonawca doręczy Zamawiającemu na minimum 5 dni przed terminem płatności drogą elektroniczną lub pocztową. Każdorazowa rata odsetek (Ro) wynosi:
ilość dni w miesiącu – realna ilość dni w danym okresie obrachunkowym;
- ilość dni w roku – 365 (366)
3) Oprocentowanie kredytu ma mieć charakter zmienny przy założeniu, że w okresie obrachunkowym (miesięcznym) obowiązuje zasada stałego oprocentowania.
4) Za całkowity koszt udzielenia i obsługi kredytu przez Wykonawcę przyjmuje się sumę wartości wszystkich rat odsetek oraz jednorazowej prowizji bankowej za wykorzystaną daną transzę kredytu.
5) Prowizja bankowa za udzielenie kredytu będzie opłacona przez Zamawiającego przelewem.
6) Zamawiający nie dopuszcza waloryzacji, zmian prowizji, ani stosowania innych opłat manipulacyjnych,