Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2023 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

Tytuł

Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2023 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów
Rg.271.16.2023

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2023 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.
1.1. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
a) Kwota kredytu: 2.560.733,00 zł.
b) Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego w dniu 30 listopada 2023 r.
c) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail),
a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.
d) Okres spłaty kredytu od dnia 31 grudnia 2023 r. do dnia 31 grudnia 2032 r.
e) Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31 grudnia 2023 r.
f) Spłata ostatniej raty nastąpi do 31 grudnia 2032 r.
Pozostałe informacje - w SWZ

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2023 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.
1.1. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
a) Kwota kredytu: 2.560.733,00 zł.
b) Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego w dniu 30 listopada 2023 r.
c) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail),
a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.
d) Okres spłaty kredytu od dnia 31 grudnia 2023 r. do dnia 31 grudnia 2032 r.
e) Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31 grudnia 2023 r.
f) Spłata ostatniej raty nastąpi do 31 grudnia 2032 r.
g) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marże banku.
h) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M oznaczającą stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.
i) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
j) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca. O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu wykonawca poinformuje zamawiającego pisemnie lub za pośrednictwem poczty elektronicznej ( np. e-mail ) przynajmniej 3 dni przed terminem zapłaty.
k) Pierwsza spłata odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu uruchomienia kredytu.
l) Spłata kapitału następować będzie według harmonogramu:
I rata 31.12.2023 r. 150.000,00 PLN
II rata 30.09.2024 r. 50.000,00 PLN
III rata 30.06.2025 r. 110.000,00 PLN
IV rata 30.09.2025 r. 150.000,00 PLN
V rata 30.06.2026 r. 75.000,00 PLN
VI rata 30.09.2026 r. 175.000,00 PLN
VII rata 30.06.2027.r 100.000,00 PLN
VIII rata 30.09.2027 r. 210.000,00 PLN
IX rata 30.06.2028 r. 110.000,00 PLN
X rata 30.09.2028 r. 125.500,00 PLN
XI rata 30.06.2029 r. 100.000,00 PLN
XII rata 30.09.2029 r. 144.500,00 PLN
XIII rata 30.06.2030 r. 50.000,00 PLN
XIV rata 30.09.2030 r. 250.000,00 PLN
XV rata 31.03.2031 r. 110.000,00 PLN
XVI rata 30.06.2031 r. 110.000,00 PLN
XVII rata 30.09.2031 r. 110.000,00 PLN
XVIII rata 31.03.2032 r. 50.000,00 PLN
XIX rata 30.06.2032 r. 150.000,00 PLN
XX rata 30.09.2032 r 150.000,00 PLN
XXI rata 31.12.2032 r. 80.733,00 PLN
m) Formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel „In blanco„ wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Gminy Stary Dzierzgoń).
n) Prowizja od udzielonego kredytu nie może być wyższa niż 2 % postawionego do dyspozycji zamawiającego kredytu bankowego.
o) Za dzień spłaty kredytu lub raty oraz odsetek przyjmuje się dzień, w którym uruchomione zostaną przez gminę środki z rachunku bankowego nr 39 8320 0005 0030 0038 2000 0010.
p) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
q) Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.
r) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy.
Niewykorzystana część kredytu zostanie zaliczona w poczet spłat rat kredytu poczynając od ostatniej raty. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
Pozostałe informacje - w SWZ.

Wykaz i krótki opis warunków

Wykonawca spełni warunek jeżeli wykaże, że posiada uprawnienia do prowadzenia na terenie Polski działalności gospodarczej w zakresie wykonywania czynności bankowych obejmujących udzielanie kredytów, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 ze zm.), a w przypadku określonym w art. 178 ust 1 ustawy Prawo Bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe.
W przypadku banków zagranicznych w rozumieniu ustawy Prawo bankowe należy przedstawić odpowiedni dokument z kraju siedziby banku, potwierdzający prawo do prowadzenia działalności bankowej oraz zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej w formie oddziału.

Warunki realizacji zamówienia

1. Umowa w sprawie realizacji zamówienia publicznego zawarta zostanie z uwzględnieniem postanowień wynikających z treści specyfikacji warunków zamówienia oraz danych zawartych w ofercie.
2. Przed podpisaniem umowy Wykonawca, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu w terminie 7 dni od daty rozstrzygnięcia postępowania dostarczy Zamawiającemu projekt umowy o udzielenie kredytu dla gminy Stary Dzierzgoń, uwzględniający zapisy niniejszej SWZ. Zamawiający zastrzega sobie prawo do negocjacji szczegółowych zapisów projektu umowy w celu naniesienia niezbędnych poprawek. Poprawki mogą dotyczyć w szczególności warunków umowy, które nie zostały ściśle określone w specyfikacji warunków zamówienia, przy czym ewentualne zmiany treści projektu umowy nie spowodują sprzeczności z zapisami specyfikacji warunków zamówienia.

Zamawiający wykluczy z postępowania wykonawców, wobec których zachodzą przesłanki wykluczenia wskazane w art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

Dokładne informacje na temat terminów składania odwołań:
Pouczenie o środkach ochrony prawnej (Rozdział XXVI SWZ)
Wykonawcom, a także innemu podmiotowi, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub
może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez zamawiającego przepisów ustawy, przysługują środki ochrony
prawnej na zasadach przewidzianych w dziale IX ustawy Pzp (art. 505-590).