Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego:
a) Kwota kredytu: 6.766.00,00 zł (słownie: sześć milionów siedemset sześćdziesiąt sześc tysięcy złotych i 00/100),
b) Przeznaczenie kredytu: pokrycie planowanego na 2023 rok deficytu budżetu Gminy Jastrzębia i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek (pożyczki z Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej, kredytu z Południowo Mazowieckiego Banku Spółdzielczego w Jedlińsku),
c) Rodzaj kredytu: długoterminowy,
d) Termin uruchomienia: od dnia podpisania umowy do dnia 30.12.2023 r.,
e) Okres kredytowania: od dnia uruchomienia do dnia 31.03.2032 r.,
f) Karencja w spłacie kapitału: 31.03.2024 r.,
g) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (weksel i deklaracja będą podpisane przez Wójta Gminy i kontrasygnowane przez Skarbnika),
h) Spłata kredytu (kapitału) w PLN w ratach rocznych przez okres 9 lat (9 rat), termin płatności pierwszej raty 31.03.2024 r. a ostatniej 31.03.2032 roku,
- 2024 r. - 1 rata po 640.000,00 zł,
- 2025 r. - 1 rata po 640.000,00 zł,
- 2026 r. - 1 rata po 640.000,00 zł,
- 2027 r. - 1 rata po 120.000,00 zł,
- 2028 r. - 1 rata po 120.000,00 zł,
- 2029 r. - 1 rata po 1.150.000,00 zł,
- 2030 r. - 1 rata po 1.150.000,00 zł,
- 2031 r. - 1 rata po 1.150.000,00 zł,
- 2032 r. - 1 rata po 1.156.000,00 zł
i) Oprocentowanie zmienne w stosunku rocznym oparte o stawkę WIBOR 3M z pierwszego dnia miesiąca podpisania umowy powiększoną o marżę Banku, a kolejne przeliczane wg kursu WIBOR 3M na pierwszy dzień kwartału kalendarzowego,
j) Odsetki od kredytu będą płatne miesięcznie,
k) W przypadku spłaty części lub całości kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą od faktycznie uruchomionej kwoty,
l) zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji, nie będzie to powodować żadnych innych roszczeń Banku w stosunku do Zamawiającego,
m) Zamawiający wyrazi zgodę na podpisanie Oświadczenia o poddaniu się egzekucji Bankowej zgodnej z przepisami ustawy Prawo bankowe, oświadczenie kontrasygnowane będzie przez Skarbnika Gminy,
n) Zamawiający zastrzega iż Wykonawca w treści oferty musi złożyć oświadczenie że nie będą naliczane prowizje i opłaty:
- przygotowawcze,
- za sporządzanie aneksów,
- za wcześniejsza spłatę kredytu,
- od niewykorzystanej kwoty kredytu,
- za prowadzenie rachunku kredytowego i pomocniczego,
o) Zamawiający zastrzega że nie będzie wykonywał pracochłonnych analiz dla banku przed i po podpisaniu umowy, jeżeli Bank może pobrać dane niezbędne do przeprowadzenia tych analiz ze sprawozdań budżetowych lub finansowych Zamawiającego,
p) Zamawiający nie wyrazi zgody na zapoznanie się z Regulaminem Kredytowania obowiązującym u Oferenta przed złożeniem ofert i nie zaakceptuje go po podpisaniu umowy, zostanie podpisana umowa zawierająca postanowienia zawarte w SWZ.
Ponadto Zamawiający informuje że:
a) nie korzysta z finansowania w formie wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting),
b) nie ma zobowiązań z tytułu poręczeń.
c) nie korzysta z leasingu,
d) nie posiada umów o partnerstwie publiczno-prywatnym.
e) nie zalega wobec ZUS i US.
f) wartość mienia komunalnego Gminy Jastrzębia zawarta jest w bilansie skonsolidowanym na dzień 31.12.2022 r. (wg wartości księgowej netto). Bilans skonsolidowany został zamieszczony na
www.bip.jastrzebia.pl zakładka Budżet/ kadencja 2018-2023/ sprawozdania finansowe.
g) dokumenty niezbędne do oceny sytuacji finansowej Gminy (sprawozdania, sprawozdania opisowe, opinie RIO) zawarte są na stronie internetowej
www.bip.jastrzebia.pl w zakładce Budżet / kadencja 2018-2023.
h) Informacja o planowanym zadłużeniu na kolejne lata zawarta jest w Wieloletniej Prognozie Finansowej, którą można znaleźć na stronie internetowej
www.bip.jastrzebia.pl w zakładce uchwały Rady/kadencja 2018-2023.
i) oświadcza, że dotychczas kredyty i pożyczki spłacane były terminowo.