Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 300 000 PLN (słownie: siedem milionów trzysta tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Kosakowo w 2023 roku zgodnie z Uchwałą Nr LXXXV/609/2022 Rady Gminy Kosakowo z dnia 15 grudnia 2022r. w sprawie uchwalenia Budżetu Gminy Kosakowo na rok 2023 zmienionej Uchwałą Rady Gminy Nr XCIV/680/2023 z dnia 6 czerwca 2023 oraz zawartego w niej upoważnienia do zaciągnięcia kredytu długoterminowego oraz zgodnie z Uchwałą Nr XCIV/682/2023 Rady Gminy Kosakowo z dnia 6 czerwca 2023 r w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego tj.:
1. uruchomienie kredytu do 31.12.2023r. jednorazowo lub w transzach, w terminie nie dłuższym niż 3 dni od wystąpienia Zamawiającego z wnioskiem. Uruchomienie kredytu oznacza dzień wpływu środków na rachunek zamawiającego.
2. kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami, niż oprocentowanie,
3. spłata kredytu po upływie karencji następować będzie w ostatnim dniu kwartału począwszy od 31.03.2025 r. do 31.03.2034r. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, spłata następować będzie w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Należy jednak uwzględnić, iż jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty,
4. spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 1- go dnia miesiąca następującego po miesiącu za jaki odsetki są naliczane, począwszy od dnia uruchomienia kredytu. Bank zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 10 dni przed terminem płatności odsetek.
5. oprocentowanie kredytu o zmiennej stopie składające się z dwóch składników:
a) stawka WIBOR 1 M z dokładnością do 2 miejsc po przecinku,
b) stała przez cały okres kredytu marża banku ustalona w % od kwoty kredytu z dokładnością do 2 miejsc po przecinku,
6. do obliczenia należnych odsetek, bank posługiwać się będzie stawką WIBOR 1M, wyliczoną jako średnią arytmetyczną ze wszystkich dni miesiąca (tj. razem z dniami wolnymi, gdzie obowiązuje stawka z dnia poprzedniego) i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. Obliczona stawka zaokrąglana będzie do dwóch miejsc po przecinku,
7. zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją bankową,
8. dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat (bez prowizji za tzw. „gotowość”)
9. odsetki liczone będą od kwoty kredytu wykorzystanego, a nie postawionego do dyspozycji,
10. w sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej.
11. do wyliczenia i spłaty odsetek przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych,
12. nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek,
13. zastrzega się ujęcie w umowie możliwości wcześniejszej spłaty kredytu bądź rezygnacji z części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających z tych tytułów.
14. kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez Zamawiającego,
15. ocenie podlegać będzie marża banku.