Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w wysokości 5 250 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w kwocie 3 450 000,00 zł i sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1 800 000,00 zł.
2. Terminy spłaty kredytu: lata 2027 – 2029.
3. Spłata kapitału następować będzie w 36 ratach w wysokości ustalonej w harmonogramie, począwszy od dnia 31.01.2027 roku. Planowana spłata rat kapitałowych kształtuje się w następujący sposób:
1) w 2027r. - 12 rat w wysokości po 83 000,00 zł,
2) w 2028r. - 12 rat w wysokości po 83 000,00 zł,
3) w 2029r. - 11 rat w wysokości po 270 833,00 zł, 1 rata w wysokości 278 837,00 zł.
4. Zabezpieczenie kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
5. Wykonawca zobowiązany jest zrealizować zamówienie na zasadach i warunkach określonych w projektowanych postanowieniach umowy, które zostaną wprowadzone do treści tej umowy. Postanowienia te stanowią załącznik nr 2 SWZ.
6. Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminie 3 dni roboczych od daty zawarcia umowy (jeżeli dniem wolnym od pracy dla Wykonawcy będzie sobota niebędąca dniem uznawanym ustawowo za wolny od pracy, dzień ten nie będzie się wliczał do czasu wyznaczonego Wykonawcy na postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego). Kredyt zostanie uruchomiony zgodnie z potrzebami Zamawiającego jednorazowo, lub w transzach, w terminach wskazanych w pisemnych dyspozycjach Zamawiającego z ostatecznym wykorzystaniem do 31 grudnia 2023 r.
7. Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu.
8. Koszt kredytu:
1) należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego uruchomienia; do celów obliczeniowych przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni,
2) naliczanie odsetek dokonuje się w miesięcznych okresach i o ich wysokościach należy poinformować Zamawiającego do 5 dnia każdego miesiąca,
3) odsetki od wykorzystanego kredytu są płatne po zakończeniu miesiąca w terminie 15 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej (informacji) o wysokości naliczonych odsetek, przy czym:
a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się w ostatnim dniu miesiąca,
b) kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,
c) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.
d) ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.
4) za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu uznawanym ustawowo za wolny od pracy,
5) oprocentowanie kredytu liczone będzie według zmiennej stawki WIBOR dla depozytów miesięcznych, obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego (miesiąca), publikowanej w internetowym serwisie informacyjnym Reuters o godzinie 11.00, powiększonej (+) / pomniejszonej (-) o stałą marżę banku wyrażoną w punktach procentowych. W przypadku, gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego jest dniem uznawanym ustawowo za wolny od pracy, stosuje się stawkę z kolejnego dnia roboczego następującego po tym dniu. Jeżeli dniem wolnym od pracy dla Wykonawcy jest sobota niebędąca dniem uznawanym ustawowo za wolny od pracy, stosuje się stawkę WIBOR z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego pierwszy dzień okresu odsetkowego. Stawka WIBOR 1M stosowana dla potrzeb rozliczenia zamówienia, przyjmowana będzie w zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku.
9. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.
10. Skarbnik Powiatu złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
11. Wszelkie rozliczenia pomiędzy pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w załączniku nr 1 do SWZ.