Opis zamówienia
Wysokość kredytu: 5 200 000,00 PLN (słownie: pięć milionów dwieście tysięcy złotych 00/100).
2) Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do czerwca 2034r.
3) Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego z wykorzystaniem do 31.12.2023r. na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego.
4) Wymagana karencja spłaty kredytu: do czerwca 2025 r.
5) Pierwsza spłata odsetek nastąpi w miesiącu uruchomienia kredytu na ostatni dzień miesiąca.
6) Spłata kapitału kredytu nastąpi w 108 ratach miesięcznych płatnych na ostatni dzień miesiąca począwszy od 31.07.2025r. przy czym:
- 1 rata płatna: 31.07.2025r. w wysokości 75.000,00 zł
- 5 rat płatnych w 2025 roku po 65.000,00 zł
- 12 rat płatnych w 2026 roku po 35.000,00 zł
- 12 rat płatnych w 2027 roku po 20.000,00 zł
- 12 rat płatnych w 2028 roku po 20.000,00 zł
- 12 rat płatnych w 2029 roku po 22.500,00 zł
- 12 rat płatnych w 2030 roku po 65.000,00 zł
- 12 rat płatnych w 2031 roku po 75.000,00 zł
- 12 rat płatnych w 2032 roku po 75.000,00 zł
- 12 rat płatnych w 2033 roku po 65.000,00 zł
- 6 rat płatnych w 2034 roku po 45.000,00 zł, przy czym termin spłaty ostatniej raty: 30.06.2034
7) Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M ustaloną za okres 1 m-ca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego m-ca i mająca zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca powiększone o stałą marżę Banku.
8) Pozostałe warunki:
a. w przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie, wyjątek stanowi rata przypadająca do spłaty na 31 grudnia – jeżeli dzień spłaty przypada na dzień ustawowo wolny termin spłaty musi zamknąć się w danym roku i przypadać na ostatni dzień roboczy przed 31 grudnia;
b. bank nie będzie pobierał opłat od niewykorzystanego kredytu;
c. bank nie będzie pobierał odsetek i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem;
d. bank nie będzie pobierał prowizji od udzielonego kredytu;
e. bank nie będzie uzależniał wypłaty kolejnej transzy kredytu, od udokumentowania wykorzystania poprzedniej transzy;
f. bank nie będzie żądał przedkładania dokumentów dotyczących celowości wykorzystania kredytu;
g. zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
9) Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty - załącznik nr 4:
a. opinia RIO w Szczecinie o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Borne Sulinowo.
b. opinia RIO w Szczecinie o możliwości spłaty kredytu w kwocie 5.200.000,00 zł.
c. opinia RIO w Szczecinie o możliwości sfinansowania deficytu w budżecie na 2023 rok.
d. zakaźnych oraz wywołanych nimi sytuacji kryzysowych (Dz. U. poz. 374, ze zm.)
e. zakaźnych oraz wywołanych nimi sytuacji kryzysowych (Dz. U. poz. 374, ze zm.)
f. Uchwała Nr LII/809/2022 w sprawie zaciągnięcia kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Borne Sulinowo na 2023 rok oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów.
g. Uchwała Nr LII/808/2022 w sprawie udzielenia upoważnienia Burmistrzowi do ustanowienia zabezpieczenia kredytów i pożyczek w roku 2023.
h. Uchwała Nr LII/825//2022 w sprawie uchwalenia zmiany wieloletniej prognozy finansowej Gminy Borne Sulinowo na lata 2023-2034.
i. Zaciągnięte zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek wg stanu na dzień 31.12.2022r.
j. Sprawozdania budżetowe Rb-NDS, Rb-27S, Rb-N, Rb-28S i Rb-Z z