Opis zamówienia
1.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 1 900 000 PLN (słownie: milion dziewięćset tysięcy złotych 00/100) na pokrycie deficytu oraz rozchodów budżetu z tytułu spłaty kredytów zaciągniętych w latach poprzednich oraz wykupu obligacji.
1.2. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.
1.3. Odsetki od kredytu naliczane będą od pierwszego dnia uruchomienia kredytu.
1.4. Karencja w spłacie rat kredytu wraz z odsetkami: do 30 marca 2024 r.
1.5. Spłata rat kapitałowych następować będzie w 12 ratach
raty
2024 100 000,00
2025 100 000,00
2026 100 000,00
2027 100 000,00
2028 100 000,00
2029 150 000,00
2030 150 000,00
2031 150 000,00
2032 150 000,00
2033 200 000,00
2034 300 000,00
2035 300 000,00
1 900 000,00
1.6. Spłata rat kapitałowo-odsetkowych następować będzie kwartalnie w ostatni dzień miesiąca kończącego kwartał począwszy od 31.12.2023 r. do 31.03.2025r.
1.7. Zobowiązania z tytułu odsetek naliczane będą wg. oprocentowania opartego na zmiennej stawce WIBOR dla złotowych depozytów 3 miesięcznych na rynku międzybankowym z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, w którym naliczane będą odsetki, powiększonej o marżę wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty.
1.8. Marża wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. Odsetki malejące.
1.9. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok obrachunkowy liczy 365 dni a w przypadku roku przestępnego 366 dni od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego spłatę.
1.10. Jeżeli termin płatności rat kredytowo-odsetkowych przypada na dzień ustawowo wolny od pracy – spłata następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. W grudniu spłata rat nastąpi w ostatnim dniu roboczym miesiąca.
1.11. Przewidywany termin wykorzystania kredytu (wyłącznie dla celów obliczeniowych):
-15.10.2023 r. – 1.9000.000,00 zł;
1.12. Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie bezgotówkowej w ciężar rachunku kredytowego Zamawiającego.
1.13. Zamawiający zastrzega sobie prawo:
1) zmniejszenia wykorzystania kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat;
2) renegocjacji kwot i terminów spłat kapitału.
3) wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.
1.14. Zamawiający informuje, że na wekslu i deklaracji wekslowej nie zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika.
1.15. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
1.16. Przed podpisaniem umowy Wykonawca przedłoży do akceptacji Zamawiającemu przewidywany harmonogram spłaty kredytu uwzględniający wszystkie wymagania SWZ.