Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu gminy na rok 2023 i spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek

Tytuł

Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu gminy na rok 2023 i spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek
ZW.271.7.2023

Krótki opis

Przedmiot zamówienia stanowi udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2023 oraz spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości: 5.300.000,00 (słownie złotych: pięć milionów trzysta tysięcy 00/100) spłacanego od stycznia 2024 r. w okresie 132 miesięcy tj. do końca grudnia 2034 roku. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia jest zawarty w SWZ.

Opis zamówienia

Lp. Rodzaj transakcji Kredyt złotowy długoterminowy
1. Kwota kredytu: 5 300 000,00 zł.
2. Waluta kredytu: Złoty polski (PLN)
2. Kredyt przelany w 3 (trzech) transzach na konto kredytobiorcy: Po podpisaniu umowy na pisemny wniosek zamawiającego:
1/ do 26 lipca 2023 r.;
2/ do 26 września 2023 r.;
3/ do 20 grudnia 2023 r.
Kwota poszczególnych transz będzie wskazana w składanej przez zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu.
3. Harmonogram spłat:
1) w okresie od uruchomienia do 30 grudnia 2023 r. tj. 6 rat x 0,00 = 0,00
2) w okresie od stycznia 2024 r. do 30 grudnia 2024 r. tj. 12 rat x 15 000,00 = 180 000,00
3) w okresie od stycznia 2025 r. do 30 grudnia 2025 r. tj. 12 rat x 4 000,00 = 48 000,00
4) w okresie od stycznia 2026 r. do 30 grudnia 2026 r. tj. 12 rat x 20 000,00 = 240 000,00
5) w okresie od stycznia 2027 r. do 30 grudnia 2027 r. tj. 12 rat x 16 000,00 = 192 000,00
6) w okresie od stycznia 2028 r. do 30 grudnia 2028 r. tj. 12 rat x 44 000,00 = 528 000,00
7) w okresie od stycznia 2029 r. do 30 grudnia 2029 r. tj. 12 rat x 52 000,00 = 624 000,00
8) w okresie od stycznia 2030 r. do 30 grudnia 2030 r. tj. 12 rat x 40 000,00 = 480 000,00
9) w okresie od stycznia 2031 r. do 30 grudnia 2033 r. tj. 36 rat x 80 000,00 = 2 880 000,00
10) w okresie od stycznia 2034 r. do 30 listopada 2034 r. tj. 11 rat x 10 000,00 = 110 000,00
11) do 30 grudnia 2034 r. tj.: 1 rata x 18 000,00 = 18 000,00
4. Okres karencji w spłacie kredytu, liczony od wypłaty kwoty kredytu: Od wypłaty I transzy kredytu do 30.12.2023 r.
5. Okres karencji w spłacie odsetek: Brak karencji
6. Oprocentowanie kredytu: Zmienna stopa procentowa WIBOR 1M
oraz
Marża wykonawcy w wysokości …..% kwoty kredytu – stała dla całego okresu kredytowania
7. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: Stopa procentowa dla danego miesiąca kalendarzowego będzie ustalona w oparciu o wartości WIBOR 1M z dnia 15 miesiąca poprzedzającego miesiąc kalendarzowy, powiększaną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. Jeżeli stopa WIBOR 1M nie została ustalona lub nie ogłoszona na 15 dzień danego miesiąca – obowiązuje stawka WIBOR 1M z dnia poprzedzającego, w którym było ostatnie notowanie danej stopy. Jeżeli stopa procentowa WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, strony będą przyjmować, że wynosi ona zero.
8. Termin spłaty rat kapitałowych oraz rat odsetkowych: Miesięcznie – do 30-go każdego miesiąca.
Termin płatności rat odsetkowych przypada w 30-dniu każdego miesiąca, a w miesiącu lutym w 28 – dniu miesiąca.
9. Termin spłaty rat kapitału: j/w.
10. Wysokość prowizji przygotowawczej (obejmującej koszty rozpatrzenia wniosku): 0,00 % kwoty kredytu
11. Sposób zabezpieczenia kredytu: Weksel własny In blanco wystawiony przez Kredytobiorcę (zamawiającego) wraz z deklaracją wekslową.
12. Okres uprzedzenia Banku o przedterminowej spłacie kredytu: 7 dni
13. Okres uprzedzenia Banku o rezygnacji z wykorzystania części lub całości kredytu: Najpóźniej do 15 grudnia 2023 r.
14. Okres uprzedzenia Banku o zawieszeniu, zmniejszeniu lub zwiększeniu rat kapitałowych: Złożenie wniosku oraz wskazanie podstawy prawnej i umownej, przedłożenie wymaganych przez Bank dokumentów (w tym niezbędnych do oceny zdolności kredytowej) – okres uprzedzenia Banku 7 dni przed podjęciem decyzji
15. Termin postawienia środków do dyspozycji zamawiającego: Najpóźniej 3-go dnia po złożeniu pisemnej dyspozycji przez zamawiającego
16 Sprawozdania finansowe Gminy dostępne na stronie internetowej: https://bip-uggrajewo.wrotapodlasia.pl/Budzet/

Wykaz i krótki opis warunków

1) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym (art. 113 ustawy Pzp):
Zamawiający nie stawia warunku w powyższym zakresie.
2) uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów (art. 114 ustawy Pzp):
Warunek: Wykonawca posiada Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego lub inny dokument dotyczący utworzenia banku i uprawniający do wykonywania czynności bankowych zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 ze zm.).;
W celu potwierdzenia spełniania przez wykonawcę warunków udziału w postępowaniu dotyczących uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej zamawiający żąda złożenia następujących dokumentów:
- Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego lub inny dokument dotyczący utworzenia banku i uprawniający do wykonywania czynności bankowych zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 ze zm.).
Opis sposobu dokonania oceny spełnienia tego warunku:
Zamawiający będzie oceniał:
- Wykonawca złożył dokument: Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego lub inny dokument dotyczący utworzenia banku i uprawniający do wykonywania czynności bankowych zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 ze zm.) – spełnia
- Wykonawca nie złożył dokumentu: Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego lub inny dokument dotyczący utworzenia banku i uprawniający do wykonywania czynności bankowych zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 ze zm.) – nie spełnia