Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3 400 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów, pożyczek i wyemitowanych obligacji oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Brzeszcze.
Podstawowe parametry kredytu:
1. Kwota kredytu 3 400 000,00 zł,
2. Termin realizacji umowy: od dnia zawarcia umowy do terminu spłaty odsetek od kredytu tj. do 10.10.2034 r.
3. Data rozpoczęcia spłat rat kapitałowych: 2032.
4. Oprocentowanie odpowiadające stawce WIBOR 3M powiększonej o marżę banku.
5. Rodzaj stawki bazowej (podstawowej) stosowanej przez Wykonawcę do ustalenia wysokości oprocentowania kredytu: WIBOR 3M – stawka zmienna, ustalana na podstawie notowań na dwa dni robocze przed rozpoczęciem kolejnego okresu kwartalnego (3-miesięcznego) okresu odsetkowego, z zastrzeżeniem, że w przypadku gdy stawka bazowa WIBOR będzie ujemna to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zmiana oprocentowania kredytu następować będzie w okresach 3-miesięcznych, w zależności od zmiany stawki WIBOR 3M, w dniu, który swą datą odpowiada dacie uruchomienia kredytu lub pierwszej transzy kredytu, określonej na dwa dni robocze przed dokonaniem zmiany. W przypadku, kiedy w danym miesiącu, przypadającym
w terminie okresowej zmiany oprocentowania, brak jest daty odpowiadającej dacie uruchomienia kredytu (np. 30 luty), to zmiana następuje w ostatnim dniu tego miesiąca.
6. Marża: stała, dla całego okresu kredytowania - obowiązywania umowy kredytowej - pozostaje na niezmienionym poziomie. Ustalana indywidualnie przez Wykonawcę. Nie może mieć wartości ujemnej.
7. Rodzaj oprocentowania: zmienne - zmiana następuje na skutek zmiany stawki bazowej (podstawowej).
8. Raty kapitałowe płatne w okresach półrocznych: 31.03. i 30.09. – harmonogram w załączeniu
9. Odsetki będą wypłacane w okresach półrocznych (6 - miesięcznych) z dołu w terminie do 10-go dnia miesiąca następującego po okresie naliczenia, z zastrzeżeniem, że pierwszy okres odsetkowy może wynosić maksymalnie 12 miesięcy.
10. Przy naliczaniu odsetek stosuje się kalendarz rzeczywisty, rok liczy 365/366 dni.
11. Gdy termin spłaty rat lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy to spłata nastąpi w następnym dniu roboczym.
12. Informacja o wysokości odsetek podlegających spłacie w danym okresie przekazywana będzie przez Wykonawcę do 5-go dnia miesiąca następującego po okresie naliczenia i przesyłana w formie elektronicznej na adres
gmina@brzeszcze.pl.
13. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
14. Zamawiający nie będzie otwierał odrębnego rachunku u Wykonawcy zamówienia w celu obsługi udzielonego kredytu.
15. Zamawiający zastrzega sobie prawo nieskorzystania z kredytu w części lub w całości bez jakichkolwiek opłat, prowizji itp. przy czym Zamawiający gwarantuje, że skorzysta minimum z kwoty 2.400.000 zł.