Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

Krótki opis

Przedmiot zamówienia: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 8.250.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu.

Opis zamówienia

1. Przedmiot zamówienia: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 8.250.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu (Uchwała Nr XLVII/333/2023 Rady Powiatu Namysłowskiego z dnia 01.03.2023 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego).
2. Kody i nazwy według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV):
Główny kod CPV: 66113000-5 Usługi udzielenia kredytu.
3. Zamawiający ustala następujące warunki dotyczące zamówienia niezbędne do sporządzenia „Harmonogramu spłaty kredytu”, a co za tym idzie obliczenia ceny oferty:
-kwota kredytu wynosi maksymalnie 8.250.000,00 zł PLN,
-okres kredytowania: 01 sierpień 2023 r. do 31 grudzień 2038 r. (wyłącznie do celów wyliczenia ceny przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy w dniu 01.08.2023 r.),
-spłata kapitału w okresach kwartalnych (ostatni dzień kwartału) począwszy od 31 marca 2024 roku do 31 grudnia 2038 roku, wszystkie raty w wysokości 137.500,00 zł, (137.500,00 x 60 = 8.250.000,00 zł),
-spłata odsetek w okresach kwartalnych (ostatni dzień kwartału) począwszy od ostatniego dnia kwartału, w którym nastąpi uruchomienie kredytu,
-odsetki w okresie karencji nie podlegają kapitalizacji,
-oprocentowanie kapitału określa się na stawce bazowej WIBOR 1 M (jednomiesięczny) dla depozytów międzybankowych wyliczonej jako średnia arytmetyczna wszystkich notowań poprzedniego miesiąca w stosunku do miesiąca, za który oprocentowanie jest naliczone, powiększone o marżę banku liczoną w stosunku rocznym,
-jednorazowa prowizja bankowa (prowizja przygotowawcza) wynosi 0%.
4. Faktyczne uruchomienie kredytu następować będzie w transzach lub jednorazowo, na podstawie wniosku Zamawiającego składanego maksymalnie na pięć dni przed terminem wypłaty środków Zamawiającemu.
5. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych opłat i prowizji bankowych z tytułu udzielenia kredytu m.in.:
-od kwoty zaciągniętego kredytu - jednorazowej prowizji bankowej (prowizji przygotowawczej),
-za wcześniejszą spłatę zadłużenia,
-od salda niewykorzystanej części kredytu pozostawionej do jego dyspozycji,
-od sporządzanych aneksów, prolongat, zmian harmonogramu spłaty, zaświadczeń i opinii.
6. Na każde żądanie Zamawiającego zmianie może ulec Harmonogram spłaty kredytu.
7. Proponowana forma zabezpieczenia: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
8. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Bankiem będą dokonywane w PLN (złotych polskich).
9. Z uwagi na przedmiot umowy strony nie będą naliczały kar umownych z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania umowy.
10. Powiat Namysłowski prowadzi działalność finansową opartą na przepisach ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (Dz.U. z 2022 r., poz. 1634 z późn. zmianami).
11. Zamawiający informuje, że pozytywna opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w Opolu o możliwości spłaty kredytu będącego tematem niniejszego zamówienia stanowi załącznik do SWZ.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania całej kwoty kredytu. Za niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
14. Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych oraz, że wszystkie zobowiązania są regulowane terminowo.
15. Wobec Zamawiającego nie toczą się postępowania egzekucyjne.
16. Zamawiający oświadcza, że zaciągnięte kredyty nie są objęte restrukturyzacją, oraz w ostatnim roku nie wystąpiło przeterminowanie w ich spłacie (jako restrukturyzację traktuje się zmianę warunków kredytu lub zawarcie nowej umowy spowodowane pogorszeniem się sytuacji finansowej Zamawiającego, gdy nastąpiło opóźnienie w spłacie powyżej 30 dni, a nowa umowa przewiduje wydłużenie terminu spłaty o co najmniej 90 dni, zmniejszenie oprocentowania, warunkową redukcję zadłużenia).Więcej w SWZ

Wykaz i krótki opis warunków

aktualna licencja bankowa rozumiana jako aktualne stosowne zezwolenia uprawniające do wykonywania czynności bankowych na terenie Rzeczpospolitej Polskiej, w tym realizację usług objętych przedmiotem zamówienia, zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 roku - Prawo bankowe (Dz. U. z 2022 r. poz. 2234 z późn. zmianami), a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo Bankowe – stosowne uprawnienie do prowadzenia działalności bankowej na obszarze Rzeczypospolitej Polskiej, w tym realizację usług objętych przedmiotem zamówienia.

Zamawiający, zgodnie z art. 13 ust. 1 i ust.2 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE, Dziennik Urzędowy UE, L 119/1 z 4 maja 2016 r. (ogólne rozporządzenie o ochronie danych), informuje, że:
1) Administratorem danych osobowych Wykonawcy jest Zamawiający oraz Starostwo Powiatowe w Namysłowie z siedzibą w Plac Wolności 12a, 46-100 Namysłów. Wyznaczony został kontakt do Inspektora Ochrony Danych: iod@namyslow.pl, lub tradycyjną poczta na adres Zamawiającego lub Starostwa.
2) Cele przetwarzania danych osobowych: realizacja niniejszej umowy.
3) Kategorie danych osobowych: imię, nazwisko, dane adresowe, dane identyfikujące osobę, świadectwa i uprawnieninia niezbędne do wykonywania pracy, inne dane niezbędne do realizacji umowy.
4) Źródłem danych jest Wykonawca.
5) Odbiorcy danych – odbiorcami danych są podmioty wskazane w przepisach prawa. Odbiorcami mogą być: organy kontroli (RIO, NIK, CBA i inne), Instytucje finansujące, Sądy, Policja.
6) Dane osobowe będą przechowywane przez 5 lat po zakończeniu umowy. Wykonawca posiada następujące prawa w odniesieniu do danych osobowych:
a) prawo do żądania dostępu do danych osobowych,
b) prawo do sprostowania danych osobowych,
c) prawo żądania ograniczenia przetwarzania danych.
7) Wykonawca posiada prawo do złożenia skargi do organu nadzorczego, którym jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
8) Podanie danych osobowych w zakresie realizacji niniejszej umowy jest obligatoryjne.
9) Przekazanie danych do państwa trzeciego – nie dotyczy.
10) Zautomatyzowane podejmowanie decyzji – nie jest stosowane.
11) Dodatkowe informacje na temat wykorzystania i zabezpieczania danych osobowych Wykonawcy, przysługujących uprawnień i warunków skorzystania z nich znajdują się na stronie: https://namyslow.pl/1/strona-glowna.html (zakładka Ochrona Danych Osobowych RODO). Więcej informacji w SWZ.
O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy:
1) Nie podlegają wykluczeniu z postępowania na podstawie art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2022 r. poz. 835 z późn. zmianami).
2) Nie podlegają wykluczeniu z postępowania na podstawie art. 5k rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 229 z 31.7.2014, str. 1), dalej: rozporządzenie 833/2014, w brzmieniu nadanym rozporządzeniem Rady (UE) 2022/576 w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 111 z 8.4.2022, str. 1).

Opis zamówienia

1. Przedmiot zamówienia: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 8.250.000,00 zł z
przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu (Uchwała Nr XLVII/333/2023 Rady
Powiatu Namysłowskiego z dnia 01.03.2023 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego).
2. Kody i nazwy według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV):
Główny kod CPV: 66113000-5 Usługi udzielenia kredytu.
3. Zamawiający ustala następujące warunki dotyczące zamówienia niezbędne do sporządzenia
„Harmonogramu spłaty kredytu”, a co za tym idzie obliczenia ceny oferty:
-kwota kredytu wynosi maksymalnie 8.250.000,00 zł PLN,
-okres kredytowania: 01 sierpień 2023 r. do 31 grudzień 2038 r. (wyłącznie do celów wyliczenia ceny przyjmuje
się uruchomienie kredytu w jednej transzy w dniu 01.08.2023 r.),
-spłata kapitału w okresach kwartalnych (ostatni dzień kwartału) począwszy od 31 marca 2024 roku do 31
grudnia 2038 roku, wszystkie raty w wysokości 137.500,00 zł, (137.500,00 x 60 = 8.250.000,00 zł),
-spłata odsetek w okresach kwartalnych (ostatni dzień kwartału) począwszy od ostatniego dnia kwartału, w
którym nastąpi uruchomienie kredytu,
-odsetki w okresie karencji nie podlegają kapitalizacji,
-oprocentowanie kapitału określa się na stawce bazowej WIBOR 1 M (jednomiesięczny) dla depozytów
międzybankowych wyliczonej jako średnia arytmetyczna wszystkich notowań poprzedniego miesiąca w stosunku do miesiąca, za który oprocentowanie jest naliczone, powiększone o marżę banku liczoną w stosunku rocznym,
-jednorazowa prowizja bankowa (prowizja przygotowawcza) wynosi 0%.
4. Faktyczne uruchomienie kredytu następować będzie w transzach lub jednorazowo, na podstawie wniosku Zamawiającego składanego maksymalnie na pięć dni przed terminem wypłaty środków Zamawiającemu.
5. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych opłat i prowizji bankowych z tytułu udzielenia kredytu m.in.:
-od kwoty zaciągniętego kredytu - jednorazowej prowizji bankowej (prowizji przygotowawczej),
-za wcześniejszą spłatę zadłużenia,
-od salda niewykorzystanej części kredytu pozostawionej do jego dyspozycji,
-od sporządzanych aneksów, prolongat, zmian harmonogramu spłaty, zaświadczeń i opinii.
6. Na każde żądanie Zamawiającego zmianie może ulec Harmonogram spłaty kredytu.
7. Proponowana forma zabezpieczenia: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
8. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Bankiem będą dokonywane w PLN (złotych polskich).
9. Z uwagi na przedmiot umowy strony nie będą naliczały kar umownych z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania umowy.
10. Powiat Namysłowski prowadzi działalność finansową opartą na przepisach ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (Dz.U. z 2022 r., poz. 1634 z późn. zmianami).
11. Zamawiający informuje, że pozytywna opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej w Opolu o możliwości spłaty kredytu będącego tematem niniejszego zamówienia stanowi załącznik do SWZ. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania całej kwoty kredytu. Za niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
14. Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych oraz, że wszystkie zobowiązania są regulowane terminowo.
15. Wobec Zamawiającego nie toczą się postępowania egzekucyjne.
16. Zamawiający oświadcza, że zaciągnięte kredyty nie są objęte restrukturyzacją, oraz w ostatnim roku nie wystąpiło przeterminowanie w ich spłacie (jako restrukturyzację traktuje się zmianę warunków kredytu lub zawarcie nowej umowy spowodowane pogorszeniem się sytuacji finansowej Zamawiającego, gdy nastąpiło opóźnienie w spłacie powyżej 30 dni, a nowa umowa przewiduje wydłużenie terminu spłaty o co najmniej 90 dni, zmniejszenie oprocentowania, warunkową redukcję zadłużenia).Więcej w SWZ