Udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego

Opis zamówienia

Przedmiot zamówienia stanowi udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2026 oraz spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów do kwoty 5.000.000,00 (słownie złotych: pięć milionów 00/100) spłacanego od stycznia 2027 r. w okresie 108 miesięcy tj. do końca grudnia 2035 roku:
Lp. Rodzaj transakcji Kredyt złotowy długoterminowy
1. Kwota kredytu: 5 000 000,00 zł.
2. Waluta kredytu: Złoty polski (PLN)
2. Kredyt przelany w 3 (trzech) transzach na konto kredytobiorcy: Po podpisaniu umowy na pisemny wniosek zamawiającego:
1/ do 20 lipca 2026 r.;
2/ do 30 września 2026 r.;
3/ do 21 grudnia 2026 r.
Kwota poszczególnych transz będzie wskazana w składanej przez zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu.
3. Harmonogram spłat:
1) w okresie od uruchomienia do 30 grudnia 2026 r. tj. 6 rat x 0,00 = 0,00
2) w okresie od stycznia 2027 r. do 30 grudnia 2027 r. tj. 12 rat x 8 000,00 = 96 000,00
3) w okresie od stycznia 2028 r. do 30 grudnia 2028 r. tj. 12 rat x 21 000,00 = 252 000,00
4) w okresie od stycznia 2029 r. do 30 grudnia 2029 r. tj. 12 raty x 21 000,00 = 252 000,00
5) w okresie od stycznia 2030 r. do 30 grudnia 2030 r. tj. 12 rat x 22 000,00 = 264 000,00
6) w okresie od stycznia 2031 r. do 30 grudnia 2031 r. tj. 12 rat x 52 000,00 = 624 000,00
7) w okresie od stycznia 2032 r. do 30 grudnia 2032 r. tj. 12 rat x 35 000,00 = 420 000,00
8) w okresie od stycznia 2033 r. do 30 grudnia 2033 r. tj. 12 rat x 81 000,00 = 972 000,00
9) w okresie od stycznia 2034 r. do 30 grudnia 2034 r. tj. 12 rat x 82 000,00 = 984 000,00
10) w okresie od stycznia 2035 r. do 30 listopada 2035 r. tj. 11 rat x 95 000,00 = 1 045 000,00
11) grudzień 2035 r. tj. 1 rata x 91 000,00 = 91 000,00
4. Okres karencji w spłacie kredytu, liczony od wypłaty kwoty kredytu: Od wypłaty I transzy kredytu do 30.12.2026 r.
5. Okres karencji w spłacie odsetek: Brak karencji
6. Oprocentowanie kredytu: Zmienna stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M
oraz
Marża wykonawcy w wysokości …..% kwoty kredytu – stała dla całego okresu kredytowania
7. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: Stopa procentowa dla danego miesiąca kalendarzowego będzie ustalona w oparciu o wartości WIBOR 1M/WIRON 1M z dnia 15 miesiąca poprzedzającego miesiąc kalendarzowy, powiększaną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. Jeżeli stopa WIBOR 1M/WIRON 1M nie została ustalona lub nie ogłoszona na 15 dzień danego miesiąca – obowiązuje stawka WIBOR 1M/WIRON 1 M z dnia poprzedzającego, w którym było ostatnie notowanie danej stopy. Jeżeli stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M osiągnie wartość ujemną, strony będą przyjmować, że wynosi ona zero.
8. Termin spłaty rat kapitałowych oraz rat odsetkowych: Miesięcznie – do 30-go każdego miesiąca.
Termin płatności rat odsetkowych przypada w 30-dniu każdego miesiąca, a w miesiącu lutym w 28 – dniu miesiąca.
9. Termin spłaty rat kapitału: j/w.
10. Wysokość prowizji przygotowawczej (obejmującej koszty rozpatrzenia wniosku): 0,00 % kwoty kredytu
11. Sposób zabezpieczenia kredytu: Weksel własny In blanco wystawiony przez Kredytobiorcę (zamawiającego) wraz z deklaracją wekslową.
12. Okres uprzedzenia Banku o przedterminowej spłacie kredytu: 7 dni
13. Okres uprzedzenia Banku o rezygnacji z wykorzystania części lub całości kredytu: Najpóźniej do 15 grudnia 2026 r.
14. Okres uprzedzenia Banku o zawieszeniu, zmniejszeniu lub zwiększeniu rat kapitałowych: Złożenie wniosku oraz wskazanie podstawy prawnej i umownej, przedłożenie wymaganych przez Bank dokumentów (w tym niezbędnych do oceny zdolności kredytowej) – okres uprzedzenia Banku 7 dni przed podjęciem decyzji
15. Termin postawienia środków do dyspozycji zamawiającego: Najpóźniej 3-go dnia po złożeniu pisemnej dyspozycji przez zamawiającego
16 Sprawozdania finansowe Gminy dostępne na stronie internetowej: https://bip-uggrajewo.podlaskie.eu/Budzet/