Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 3 972 281,00zł na:
a) spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości 1 972 281,00zł,
b) pokrycie planowanego deficytu w wysokości 2 000 000,00zł.
2. Kredyt uruchamiany będzie w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2023r. na podstawie odrębnych dyspozycji.
3. Zamawiający zastrzega prawo do niewykorzystania całości kredytu.
4. Spłata kredytu bankowego w wysokości 3 972 281,00 zł następować będzie w latach 2024-2041, a odsetek w latach 2023-2041 w 35 ratach według poniższego harmonogramu:
Data spłaty Kwota spłaty
Lata Kwota do spłaty (w zł)
30 kwietnia 2024 2 281,00
30 kwietnia 2025 25 000,00
31.października 2025 25 000,00
30 kwietnia 2026 50 000,00
31.października 2026 50 000,00
30 kwietnia 2027 75 000,00
31 października 2027 75 000,00
30 kwietnia 2028 75 000,00
31 października 2028 75 000,00
30 kwietnia 2029 100 000,00
31 października 2029 100 000,00
30 kwietnia 2030 100 000,00
31 października 2030, 100 000,00
30 kwietnia 2031 125 000,00
31 października 2031 125 000,00
30 kwietnia 2032 135 000,00
31 października2032 135 000,00
30 kwietnia 2033 175 000,00
31 października 2033 175 000,00
30 kwietnia 2034 175 000,00
31 października 2034 175 000,00
30 kwietnia 2035 175 000,00
31 października 2035 175 000,00
30 kwietnia 2036 125 000,00
31 października 2036 125 000,00
30 kwietnia 2037 125 000,00
31 października 2037 125 000,00
30 kwietnia 2038 125 000,00
31 października 2038 125 000,00
30 kwietnia 2039 125 000,00
31 października 2039 125 000,00
30 kwietnia 2040 125 000,00
31 października 2040 125 000,00
30 kwietnia 2041 150 000,00
31 października 2041 150 000,00
Razem: 3 972 281,00
5. Spłata odsetek w ostatnim dniu każdego miesiąca, a gdy ten jest dniem wolnym – pierwszy roboczy następnego.
6. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco.
7. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez podania przyczyny oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez dodatkowych kosztów. W przypadku zaistnienia takiej sytuacji do umowy zostanie zawarty aneks.
8. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienionymi w SWZ.
9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym opartej na stawce WIBOR – 3M powiększoną o marżę banku.
Stawka WIBOR - 3M ustalana dla kolejnych okresów obrachunkowych będzie średnią arytmetyczną stawek WIBOR – 3M z miesiąca kalendarzowego poprzedzającego miesiąc obrachunkowy.
Stopa procentowa ulegała będzie zmianie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca.
10. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego do dnia 31.12.2023r. na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego.
11. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.