Opis zamówienia
Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek, wykup wyemitowanych obligacji komunalnych oraz na pokrycie deficytu, w tym w szczególności:
a) Kwota kredytu: do 4 000 000,00 zł (słownie: cztery miliony złotych);
b) Okres spłaty kredytu: kredyt spłacany będzie w latach 2024 – 2029 w kwartalnych ratach;
c) Okres kredytowania: lata 2023 – 2029;
d) Karencja spłaty kapitału: nastąpi do dnia 31.03.2024 r.;
e) Waluta kredytu: spłata kredytu następować będzie w walucie PLN;
f) Przeznaczenie kredytu: kwota w wysokości 4 000 000,00 zł, przeznaczona na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz wykup wyemitowanych obligacji komunalnych w wysokości 2 580 089 zł oraz na pokrycie deficytu 1 419 911,00 zł.
g) Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Gminy);
h) Koszt kredytu: oprocentowanie kredytu będzie wyrażone jako suma stawki WIBOR dla terminu trzymiesięcznego, obowiązującej na 2 dni robocze przed każdym rozpoczęciem okresu obrachunkowego (kwartału) i marży wykonawcy (do dwóch miejsc po przecinku)
i) Marża: będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy;
j) Postawienie kredytu do dyspozycji: dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego. Wypłata kredytu będzie uruchamiana w transzach według potrzeb Zamawiającego i na jego wniosek z wykorzystaniem do 31.12.2023 r.;
k) Spłata odsetek: następować będzie w okresach kwartalnych w latach 2023 – 2029, od momentu uruchomienia kredytu za faktyczną liczbę dni odsetkowych oraz faktyczną wykorzystaną i niespłaconą wartość kredytu. Odsetki dla całego okresu kredytowania powinny być liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach
i rzeczywistej liczbie dni w roku tj. 365 lub 366. Odsetki należą się za okres od wypłaty kredytu do jego spłaty.
l) Termin spłaty odsetek: kwartalna spłata odsetek będzie następować ostatniego dnia roboczego miesiąca kwartału za który naliczone są odsetki na podstawie noty odsetkowej wystawianej przez Wykonawcę. Nota odsetkowa powinna wpłynąć do Gminy na co najmniej
5 dni przed terminem płatności odsetek.
Na pisemny wniosek Banku odsetki od kredytu będą podlegać spłacie w terminach kwartalnych do 5-go dnia miesiąca kolejnego kwartału kalendarzowego. W takim przypadku Bank ma obowiązek dostarczyć informację o kwocie odsetek przypadającej do zapłaty za dany okres, obliczonej zgodnie z zasadami umowy, na 5 dni roboczych przed upływem terminu spłaty odsetek;
m) Spłata kredytu:
Ustala się okres karencji w spłacie kredytu do 31 marca 2024 r.
Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych w latach 2024 - 2029:
2024 r. – 4 x 100 000,00 zł
2025 r. – 4 x 180 000,00 zł
2026 r. – 4 x 180 000,00 zł
2027 r. – 4 x 180 000,00 zł
2028 r. – 4 x 180 000,00 zł
2029 r. – 4 x 180 000,00 zł
n) Zmiana harmonogramu: W przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu Bank dokona, w porozumieniu z Kredytobiorcą, zmiany harmonogramu spłaty kredytu i doręczy Kredytobiorcy nowy harmonogram spłaty kredytu uwzględniający dokonane zmiany.
o) Zmiana oprocentowania kredytu następować będzie odpowiednio do zmiany stawki WIBOR 3M, ustalanej w sposób określony w punkcie h, od 1-ego dnia kolejnego kwartału kalendarzowego, a marża wykonawcy nie ulegnie zmianie w całym okresie kredytowania.