Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego.
2. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.12.2038 roku.
3. Karencja w spłacie rat kredytu do 30 marca 2024 roku.
4. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 9.000.000,00 PLN bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.).
5. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.
6. Spłata kredytu (kapitału) dokonywana będzie w 60 ratach kwartalnych, na ostatni dzień roboczy każdego kwartału poczynając od 31 marca 2024 roku. Harmonogram spłat przestawiamy poniżej: (...)

Opis zamówienia

1) I rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 marca 2024 roku,
2) II rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 czerwca 2024 roku,
3) III rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 września 2024 roku,
4) IV rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 grudnia 2024 roku,
5) V rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 marca 2025 roku,
6) VI rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 czerwca 2025 roku,
(...)
59) LIX rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do 30 września 2038 roku.
60) LX rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do 31 grudnia 2038 roku.
7. Odsetki od kredytu naliczane są kwartalnie począwszy od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu. Spłata odsetek następowała będzie w terminach kwartalnych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia do końca kwartału, za który odsetki zostały naliczone.
8. Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2023 roku. („na żądanie” tj. po pisemnej dyspozycji uruchomienia kredytu na rachunek Miasta).
9. Zamawiający nie dopuszcza prowizji ani żadnych dodatkowych opłat za świadczone przez Wykonawcę usługi.
10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 3M (z notowań na dzień 21 września 2023 roku na potrzeby badania ofert).
11. Wysokość oprocentowania obliczana będzie według zmiennej średniej, wyliczonej jako średnia z 10 dni roboczych, poprzedzających dany okres odsetkowy, stawki WIBOR 3M.
12. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienionymi w SIWZ.
13. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub w części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.
14. Do naliczenia odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty.
15. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczane będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.(za opóźnienie).
16. Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe.
17. Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c
18. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na umowie kredytowej, wekslu, deklaracji wekslowej.
19. Wykonawca będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.
20. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).
21. Na rachunkach Miasta nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
22. W Mieście nie był prowadzony program naprawczy w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
23. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu.
24. Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze publiczno – prywatnym.
25. Miasto udzieliło poręczenia pożyczki w Narodowym Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej dla Otwockiego Przedsiębiorstwa Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. (data udzielenia 26.08.2008 rok, termin zapadalności 31.12.2032 rok), zobowiązania na dzień 31.08.2023 roku wynoszą 10.690.220,00 PLN.
26. Miasto posiada zadłużenie z tytułu kredytów na sfinansowanie deficytu budżetowego w kwocie 26.074.690,00 PLN oraz pożyczki z NFOŚiGW na modernizację oświetlenia ulicznego w kwocie 3.067.508,92 PLN. Ponadto posiada zobowiązanie w kwocie 5.553.522,20 zł z tytułu odroczenia płatności, termin spłaty 28.02.2041r.
27. Wykonawcy przysługuje pełen zakres uprawnień związanych z kontrolą wykorzystania i spłaty kredytu.

Wykaz i krótki opis warunków

Wykonawca posiada uprawnienie do prowadzenia na terenie Rzeczypospolitej Polskiej działalności gospodarczej w zakresie wykonywania czynności bankowych obejmujących udzielanie kredytów, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 Prawo bankowe (oświadczenie).

Wykaz i krótki opis kryteriów wyboru

Warunek zostanie uznany za spełniony jeżeli Wykonawca wykaże się, że w okresie ostatnich trzech lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie wykonał co najmniej 1 usługę udzielenia kredytu o wartości nie mniejszej niż 1.000.000,00 PLN brutto.

Warunki realizacji zamówienia

a) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31 grudnia 2038 roku.
b) Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 30 marca 2024 roku.
c) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 9.000.000,00 PLN, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.).
d) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową
e) Spłata kredytu (kapitału) dokonywana będzie w 60 ratach kwartalnych, na ostatni dzień roboczy każdego kwartału, począwszy od 31 marca 2024 roku.
f) Odsetki od kredytu naliczane są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne w terminie na ostatni dzień kwartału poczynając od 31 grudnia 2023 roku.
g) Kredyt będzie wykorzystywany do 31 grudnia 2023 roku. („na żądanie”).
h) Nie dopuszcza się prowizji i żadnych dodatkowych opłat.
i) Wysokość oprocentowania obliczana będzie według zmiennej średniej, wyliczonej jako średnia z 10 dni roboczych, poprzedzających dany okres odsetkowy (...)

1. W przedmiotowym postępowaniu Zamawiający wykluczy Wykonawcę zgodnie z art. 108 ust. 1 ustawy z dnia 11 września 2019 r. Prawo zamówień publicznych oraz art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.
2. Wykonawca zobowiązany jest wnieść, przed upływem terminu składania ofert, wadium w wysokości: - 10 000 zł.
3. Komunikacja za pośrednictwem platformy Zamawiającego https://otwock.ezamawiajacy.pl
1) W przedmiotowym postępowaniu Zamawiający dopuszcza możliwość przekazywania sobie przez strony postępowania oświadczeń, wniosków, zawiadomień oraz informacji:
- elektronicznie za pośrednictwem platformy znajdującej się pod adresem: https://otwock.ezamawiajacy.pl
4. Do oferty Wykonawca zobowiązany jest dołączyć: aktualne na dzień składania ofert oświadczenie, że nie podlega wykluczeniu oraz spełnia warunki udziału w postępowaniu. Przedmiotowe oświadczenie Wykonawca składa w formie Jednolitego Europejskiego Dokumentu Zamówienia (ESPD), stanowiącego Załącznik nr 2 do Rozporządzenia Wykonawczego Komisji (EU) 2016/7 z dnia 5 stycznia 2016 r. ustanawiającego standardowy formularz jednolitego europejskiego dokumentu zamówienia. Informacje zawarte w ESPD stanowią wstępne potwierdzenie, że Wykonawca nie podlega wykluczeniu oraz spełnia warunki udziału w postępowaniu. (Wykonawca przy wypełnieniu oświadczenia na formularzu JEDZ może wykorzystać również narzędzie dostępne na stronie ec.europa.eu/growth/tools-databases/espd) – Wykonawca zobowiązany jest w części IV formularza JEDZ wypełnić wyłącznie pkt: Ogólne oświadczenie dotyczące wszystkich kryteriów kwalifikacji.
5. Zamawiający wezwie Wykonawcę, którego oferta została najwyżej oceniona, do złożenia w wyznaczonym terminie, nie krótszym niż 10 dni od dnia wezwania, aktualnych na dzień złożenia podmiotowych środków dowodowych:
1) oświadczenie wykonawcy w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 p.z.p., o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, w rozumieniu ustawy z dnia 16.02.2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów (Dz. U. z 2019 r. poz. 369), z innym wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, ofertę częściową lub wniosek o dopuszczenie do udziału w postępowaniu, albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, oferty częściowej lub wniosku o dopuszczenie do udziału w postępowaniu niezależnie od innego wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej;
2) oświadczenie wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu, o którym mowa w art. 125 ust. 1 p.z.p. w zakresie odnoszącym się do podstaw wykluczenia wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 3-6 p.z.p
3) informacja z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie dotyczącym podstaw wykluczenia wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 1,2 i 4 p.z.p. sporządzona nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem.
4) oświadczenie wykonawcy w związku z art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 9.000.000,00 PLN z
przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego.
2. Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.12.2038 roku.
3. Karencja w spłacie rat kredytu do 30 marca 2024 roku.
4. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 9.000.000,00 PLN bez
ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.).
5. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.
6. Spłata kredytu (kapitału) dokonywana będzie w 60 ratach kwartalnych, na ostatni dzień roboczy każdego
kwartału poczynając od 31 marca 2024 roku. Harmonogram spłat przestawiamy poniżej: (...)

Opis zamówienia

1) I rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 marca 2024
roku,
2) II rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 czerwca 2024
roku,
3) III rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 września 2024
roku,
4) IV rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 grudnia 2024
roku,
5) V rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 31 marca 2025
roku,
6) VI rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do dnia 30 czerwca 2025
roku,
(...)
59) LIX rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do 30 września 2038
roku.
60) LX rata w wysokości 150.000,00 zł (słownie: sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) płatna do 31 grudnia 2038
roku.
7. Odsetki od kredytu naliczane są kwartalnie począwszy od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu. Spłata
odsetek następowała będzie w terminach kwartalnych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia do
końca kwartału, za który odsetki zostały naliczone.
8. Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2023 roku. („na żądanie” tj. po pisemnej dyspozycji uruchomienia
kredytu na rachunek Miasta).
9. Zamawiający nie dopuszcza prowizji ani żadnych dodatkowych opłat za świadczone przez Wykonawcę
usługi.
10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 3M (z notowań na dzień 21 września
2023 roku na potrzeby badania ofert).
11. Wysokość oprocentowania obliczana będzie według zmiennej średniej, wyliczonej jako średnia z 10 dni
roboczych, poprzedzających dany okres odsetkowy, stawki WIBOR 3M.
12. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienionymi w SIWZ.
13. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub w części, bez
dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego
korzystania z kredytu.
14. Do naliczenia odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty.
15. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczane będzie w wysokości określonej dla odsetek
ustawowych.(za opóźnienie).
16. Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97
ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe.
17. Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c
18. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na umowie kredytowej, wekslu, deklaracji
wekslowej.
19. Wykonawca będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.
20. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).
21. Na rachunkach Miasta nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
22. W Mieście nie był prowadzony program naprawczy w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o
finansach publicznych.
23. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu,
eFinancingu, leasingu.
24. Zamawiający nie posiada podpisanych umów o charakterze publiczno – prywatnym.
25. Miasto udzieliło poręczenia pożyczki w Narodowym Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej
dla Otwockiego Przedsiębiorstwa Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. (data udzielenia 26.08.2008 rok, termin
zapadalności 31.12.2032 rok), zobowiązania na dzień 31.08.2023 roku wynoszą 10.690.220,00 PLN.
26. Miasto posiada zadłużenie z tytułu kredytów na sfinansowanie deficytu budżetowego w kwocie
26.074.690,00 PLN oraz pożyczki z NFOŚiGW na modernizację oświetlenia ulicznego w kwocie 3.067.508,92
PLN. Ponadto posiada zobowiązanie w kwocie 5.553.522,20 zł z tytułu odroczenia płatności, termin spłaty
28.02.2041r.
27. Wykonawcy przysługuje pełen zakres uprawnień związanych z kontrolą wykorzystania i spłaty kredytu.