Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego na planowany deficytu budżetu gminy na 2023 rok oraz spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.
2. Kwota kredytu: w wysokości 10.300.000 złotych.
3. Waluta kredytu: złoty polski (PLN).
4. Termin realizacji zamówienia: od dnia podpisania umowy do dnia 20.11.2032 r.
5. Okres kredytowania: od dnia 20.03.2024 r. do dnia 20.11.2032 r.
6. Okres spłaty kredytu i odsetek do dnia 20.11.2032 r.
7. Kredyt powinien być postawiony do dyspozycji Zamawiającego niezwłocznie po podpisaniu umowy
i przesłaniu dyspozycji uruchomienia transzy faksem, drogą elektroniczną lub pocztą, nie później niż do dnia 31.12.2023 r.
8. Kredyt będzie pobierany transzami lub jednorazowo w okresie od dnia podpisania umowy do dnia 30.12.2023 r.
9. Część kredytu nieuruchomiona w terminie do dnia 30.12.2023 r. wygasa. Kredytobiorca nie poniesie żadnych dodatkowych kosztów z tytułu niewykorzystania pełnej kwoty kredytu.
10. W przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu, skróceniu ulegnie okres jego spłaty poczynając
od końcowych rat harmonogramu. W takiej sytuacji Bank po upływie terminu wykorzystania kredytu
w terminie 7 dni przedstawi Kredytobiorcy zmodyfikowany harmonogram spłaty kredytu, który zostanie zaakceptowany przez Kredytobiorcę.
11. Kredytobiorca uprawniony jest do dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu pod warunkiem dostarczenia do Banku, najpóźniej na siedem dni roboczych przed datą zapłaty, powiadomienia Banku zawierającego datę i kwotę spłaty.
12. Bank gwarantuje przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości Kredytu bez obciążenia Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami.
13. Informacje dodatkowe:
1) Karencja w spłacie kapitału: do dnia 19.03.2024 r.
2) Karencja w spłacie odsetek: do dnia 31.12.2023 r.
3) Oprocentowanie kredytu będzie wyrażone jako suma stawki WIBOR 3M i marży banku.
4) Przedstawiona w ofercie marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej.
5) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
6) Zamawiający nie przewiduje oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie przepisów ustawy Prawo bankowe.
14. Harmonogram spłaty:
a) Spłata kredytu w ratach kwartalnych w latach 2024-2032, następować będzie w 30 ratach zgodnie
z poniższym harmonogramem spłat kredytu, począwszy od dnia 20.03.2024 roku do dnia 20.11.2032 r. wg następującego harmonogramu:
Harmonogram spłaty kredytu planowanego do zaciągnięcia w 2023 roku
w wysokości 10.300.000 złotych
Lp. Termin spłaty Kwota kredytu Kwota raty
1 20.03.2024 10 300 000,00 660 000,00
2 20.03.2025 9 640 000,00 520 000,00
3 20.03.2026 9 120 000,00 285 000,00
4 20.05.2026 8 835 000,00 285 000,00
5 20.09.2026 8 550 000,00 285 000,00
6 20.11.2026 8 265 000,00 285 000,00
7 20.03.2027 7 980 000,00 330 000,00
8 20.05.2027 7 650 000,00 330 000,00
9 20.09.2027 7 320 000,00 330 000,00
10 20.11.2027 6 990 000,00 330 000,00
11 20.03.2028 6 660 000,00 330 000,00
12 20.05.2028 6 330 000,00 330 000,00
13 20.09.2028 6 000 000,00 330 000,00
14 20.11.2028 5 670 000,00 330 000,00
15 20.03.2029 5 340 000,00 330 000,00
16 20.05.2029 5 010 000,00 330 000,00
17 20.09.2029 4 680 000,00 330 000,00
18 20.11.2029 4 350 000,00 330 000,00
19 20.03.2030 4 020 000,00 366 264,00
20 20.05.2030 3 653 736,00 366 264,00
21 20.09.2030 3 287 472,00 366 264,00
22 20.11.2030 2 921 208,00 366 264,00
23 20.03.2031 2 554 944,00 330 000,00
24 20.05.2031 2 224 944,00 330 000,00
25 20.09.2031 1 894 944,00 330 000,00
26 20.11.2031 1 564 944,00 330 000,00
27 20.03.2032 1 234 944,00 308 736,00
28 20.05.2032 926 208,00 308 736,00
29 20.09.2032 617 472,00 308 736,00
30 20.11.2032 308 736,00 308 736,00