Usługi udzielania kredytu

Przedsiębiorstwo Komunalne "Komes" sp. z o.o.

„Udzielenie długoterminowego kredytu złotowego na sfinansowanie wkładu własnego inwestycji „Kompleksowe uregulowanie gospodarki wodno – ściekowej na terenie Miasta Rypina". Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu złotowego w wysokości 9 600 000,00 PLN ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego lub kredytu komercyjnego na sfinansowanie wkładu własnego inwestycji pn. „Kompleksowe uregulowanie gospodarki wodno – ściekowej na terenie Miasta Rypina”. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 155 miesięcy. Karencja w spłacie kapitału do 31.12.2013 r. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 15 dni od podpisania umowy. Wykorzystanie kredytu nastąpi do 31.12.2013 r. Wykonawca będzie przekazywał środki w transzach w odstępach 2 miesięcznych w zależności od postępu realizacji inwestycji pn. „Kompleksowe uregulowanie gospodarki wodno – ściekowej na terenie Miasta Rypina” oraz potrzeb Zamawiającego. O wysokości i terminie poszczególnych transz Zamawiający będzie informował Wykonawcę z siedmiodniowym wyprzedzeniem. Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonywania zmniejszenia kwoty kredytu w przypadku zmniejszenia planu wydatków lub odstąpienia od realizacji inwestycji – bez prowizji i opłat. Zamawiający zobowiązuje się do przeznaczenia kredytu na sfinansowanie wkładu własnego inwestycji pn. „Kompleksowe uregulowanie gospodarki wodno – ściekowej na terenie Miasta Rypina”. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. Wykonawca przekaże środki w formie bezgotówkowej na dobro rachunku bankowego Zamawiającego. Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1-go dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki WIBOR 3M i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12 – go dnia każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania kosztami. Spłata odsetek, naliczanych co miesiąc następować będzie w okresach miesięcznych w 25 – tym dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12 – tym dniu każdego następnego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne będą od wykorzystanej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału – od zadłużenia malejącego. Informację o wysokości kwoty odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu Wykonawca przekazuje na 3 dni robocze przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego. Spłata rat kapitałowych z umowy kredytowej następować będzie w 25 – dniu każdego miesiąca w trakcie trwania podanego Harmonogramu spłat: — I 2014 – XII 2023 – comiesięczna rata w wysokości 80 000,00 PLN. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. Wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez Zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni kalendarzowych przed jej realizacją, bez kosztów obciążających Zamawiającego(bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji oraz bez konieczności zapłaty odsetek za okres niewykorzystany). W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Zamawiający dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytów”, bez kosztów obciążających Zamawiającego. Wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową Zamawiającego, które Zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie Uchwała Gminy Miasta Rypina o poręczeniu zaciągniętego przez Przedsiębiorstwo Komunalne „Komes” sp. z o. o. kredytu stanowiąca załącznik do niniejszej umowy. Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat. Wszelkie koszty kredytu muszą zawierać się w marży banku.

Termin składania ofert wynosił 2011-01-11. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2010-12-04.

• • Przedsiębiorstwo Komunalne "Komes" sp. z o.o.

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu