Usługi udzielania kredytu

Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. w Wodzisławiu Śl.

Nazwa nadana zamówieniu przez instytucję zamawiającą: Obsługa bankowa Projektu „Ochrona wód dorzecza Górnej Odry w zlewni oczyszczalni ścieków Karkoszka II w Wodzisławiu Śląskim” oraz udzielenie długoterminowego kredytu inwestycyjnego. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego przeznaczonego na częściowe sfinansowanie przez PWiK Sp. z o.o. Projektu „Ochrona wód dorzecza Górnej Odry w zlewni oczyszczalni ścieków Karkoszka II w Wodzisławiu Śląskim” oraz obsługa bankowa Projektu. I. 42 062 641 PLN Uruchomienie kredytu: nastąpi w terminie do końca 2013 roku. Wysokość transz, zostanie określona w dyspozycjach Zamawiającego złożonych na co najmniej 14 dni przed terminem płatności. Za zgodą Wykonawcy termin ten może zostać skrócony. Spłata kapitału nastąpi w 120 miesięcznych ratach, od 25.1.2014 do 25.12.2023 r. Rata odsetkowa będzie płatna co miesiąc począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym dokonano wypłaty pierwszej transzy kredytu. Rata kapitałowa i odsetkowa będzie każdorazowo płatna 25 dnia miesiąca w cyklach miesięcznych. Zamawiający dopuszcza dwie formy wykorzystania środków z kredytu: — finansowanie - Zamawiający przedstawia w banku faktury (lub inne dokumenty o równoważnej wartości dowodowej) do opłacenia, a kwota kredytu przekazywana jest bezgotówkowo, za pośrednictwem rachunku przeznaczonego do obsługi kredytu na konto wykonawcy/lub dostawcy dóbr i usług, — refinansowanie - Zamawiający zobowiązany jest wykazać, że opłacił faktury, przedłożyć je do banku i na tej podstawie otrzymuje kwotę kredytu rozliczoną fakturami. Jedyne koszty, jakie poniesie Zamawiający w związku z kredytem mogą wynikać tylko ze Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Tym samym jedyne koszty jakie poniesie Zamawiający w związku z kredytem (jego uruchomieniem, obsługą, spłatą itp.) powinny być zawarte w: 1. prowizji przygotowawczej oraz 2. odsetkach od wykorzystanej części kredytu (WIBOR 1M plus oferowana marża banku). Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami. Zamawiający nie dopuszcza żadnych innych prowizji, opłat lub odsetek za niewykorzystaną cześć kredytu, za dyspozycyjność oraz od spłaty kredytu w całości lub części przed terminem spłaty wynikającym z umowy kredytowej. Pierwsza transza kapitału wypłacona Zamawiającemu zostanie pomniejszona o ewentualną kwotę prowizji przygotowawczej. Maksymalna kwota prowizji przygotowawczej nie może przekroczyć kwoty 400 000 PLN (słownie: czterysta tysięcy 00/100 złotych). Otrzymany przez Zamawiającego kredyt będzie oprocentowany przez okres obowiązywania umowy kredytowej w oparciu o stopę procentową WIBOR 1M (jednomiesięczna stopa procentowa WIBOR - Warsaw Interbank Offered Rate) ustalaną dla okresu miesięcznego i powiększoną o marżę, określoną przez Wykonawcę w ofercie. Wykonawca zobowiązuje się do przyjęcia przedterminowej spłaty części lub całości kapitału bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami. Wykonawca nie może zobowiązać Zamawiającego do korzystania z żadnych innych swoich usług i produktów za wyjątkiem tych, które stanowią przedmiot zamówienia. Zamawiający dopuszcza wykorzystanie środków z Europejskiego Banku Inwestycyjnego. Zabezpieczeniem zobowiązania powstałego w wyniku udzielenia kredytu inwestycyjnego będą poręczenia gminne do wysokości 110 % pozostałego do spłaty kapitału oraz bankowy tytuł egzekucyjny podpisany w dniu podpisania umowy do wysokości 110 % wartości udzielonego kredytu. W związku z tym, że Zamawiający ubiega się o dofinansowanie w formie dopłat do oprocentowania preferencyjnego kredytu, celem uzupełnienia wkładu krajowego do dofinansowania ze środków Funduszu Spójności. W związku z tym Wykonawca, którego oferta zostanie wybrana jako najkorzystniejsza w drodze prowadzonego postępowania zobowiązany będzie do zawarcia umowy trójstronnej pomiędzy: Wykonawcą, Zamawiającym, a Narodowym Funduszem Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej według projektu stanowiącego załącznik nr 3 do II części SIWZ. Na skutek zawarcia ww. umowy trójstronnej odsetki od kredytu w wysokości do 3 punktów procentowych będą opłacane bezpośrednio przez NFOŚiGW w Warszawie. Strony umowy zobowiązują się do wprowadzenia ewentualnych zmian do umowy kredytu w celu umożliwienia Zamawiającemu przyjęcia dopłat do odsetek z NFOŚiGW. Strony wyrażają również zgodę na przeprowadzenie negocjacji z NFOŚiGW, w wyniku których projekt umowy trójstronnej może ulec zmianom. Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie przede wszystkim robót budowlanych oraz towarzyszących im kontraktów usługowych związanych z prowadzonymi robotami, a wchodzącymi w skład ww. Projektu. II. Obsługa bankowa Projektu „Ochrona wód dorzecza Górnej Odry w zlewni oczyszczalni ścieków Karkoszka w Wodzisławiu Śląskim” obejmuje otwarcie i prowadzenie minimum 6 wyodrębnionych rachunków bankowych przez okres do 5 lat od daty zawarcia umowy. W ramach obsługi bankowej Zamawiający oczekuje świadczenia (przykładowo) następujących czynności: — otwieranie, prowadzenie i zamykanie rachunków bankowych w zależności od potrzeb Zamawiającego, — transakcje bezgotówkowe, — realizacja przelewów elektronicznych, — prowadzenie obsługi bankowej poprzez system bankowości elektronicznej, — zapewnienie dostępu do systemu bankowości elektronicznej dla minimum 2 stanowisk, — transfer środków finansowych w dniu dokonywania operacji, — dzienne wyciągi bankowe pobierane w formie elektronicznej, — archiwizacja elektroniczna historii rachunku bankowego przez cały okres obowiązywania umowy, — bezpłatne przelewy miedzy wyspecyfikowanymi rachunkami, — w przypadku awarii systemu elektronicznego Wykonawca zobowiązuje się do jej usunięcia w ciągu 24 godzin, — eksportu/importu danych np. wyciągów bankowych, potwierdzeń sald do pliku tekstowego w formacie Excel lub innym uzgodnionym z Zamawiającym. Koszty jakie poniesie Zamawiający w związku z obsługą bankową Projektu mogą wynikać tylko ze Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia i powinny zostać zawarte w: 1. miesięcznej opłacie za prowadzenie każdego z rachunków, 2. opłacie za pojedynczy przelew. Dokładne kryteria wyboru oferty zawarte są w SIWZ. Zamawiający nie dopuszcza żadnych dodatkowych opłat i prowizji wynikających z Tabeli Opłat i prowizji Banku. Cały koszt obsługi bankowej powinien zostać zawarty w wyżej wymienionych składnikach cenowych. Prowadzone rachunki bankowe muszą być oprocentowane. Oprocentowanie w całym okresie trwania umowy nie może być niższe niż oprocentowanie oferowane klientom korporacyjnym.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2010-01-29. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2009-12-23.

Kto?

• • Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. w Wodzisławiu Śl.

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Śląskie › Rybnicki