Usługi udzielania kredytu

Gmina Miasta Rypina

Nazwa nadana zamówieniu przez instytucję zamawiającą: Udzielenie długoterminowego kredytu złotowego ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego na sfinansowanie wkładu własnego inwestycji pn. Budowa hali sportowej i basenu przy Zespole Szkół Nr 2 im. Unii Europejskiej w Rypinie. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu złotowego w wysokości 4 700 000,00 PLN ze środków Europejskiego Banku Inwestycyjnego na sfinansowanie wkładu własnego inwestycji pn. Budowa hali sportowej i basenu przy Zespole Szkół Nr 2 im. Unii Europejskiej w Rypinie. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 133 miesięcy z uwzględnieniem 13 miesięcy karencji w spłacie kapitału. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w okresie: — I transza – do 15.12.2009 roku 430 000,00 PLN, — II transza – do 15.1.2010 roku 290 000,00 PLN, — III transza – do 15.4.2010 roku 710 000,00 PLN, — IV transza – do 15.7.2010 roku 918 000,00 PLN, — V transza – do 15.10.2010 roku 890 000,00 PLN, — VI transza – do 15.1.2011 roku 1 462 000,00 PLN. Zamawiający zobowiązuje się do przeznaczenia kredytu na sfinansowanie wkładu własnego inwestycji pn. Budowa hali sportowej i basenu przy Zespole Szkół Nr 2 im. Unii Europejskiej w Rypinie. Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonywania zmniejszenia kwoty kredytu w przypadku zmniejszenia planu wydatków lub odstąpienia od realizacji inwestycji – bez prowizji i opłat. Wykonawca przekaże środki w formie bezgotówkowej na dobro rachunku bankowego Zamawiającego. Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1-go dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki bazowej Europejskiego Banku Inwestycyjnego i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12 – go dnia każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania kosztami. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. Spłata odsetek, naliczanych co miesiąc następować będzie w okresach miesięcznych w 25 – tym dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12 – tym dniu każdego następnego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału – od zadłużenia malejącego. W przypadku, gdy ostateczna spłata kredytu przypada w ciągu okresu obrachunkowego, odsetki za okres od dnia ostatniego naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu, spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą kapitałową w terminie określonym „Harmonogramem spłaty rat kapitałowych”. Informację o wysokości kwoty odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu Wykonawca przekazuje na 3 dni robocze przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. W przypadku likwidacji stawki bazowej EBI zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę bazową EBI, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki bazowej EBI, bez kosztów obciążających Zamawiającego. Spłata rat kapitałowych z umowy kredytowej następować będzie w 25 – dniu każdego miesiąca w trakcie trwania podanego Harmonogramu spłat: — I 2011 – XI 2020 – comiesięczna rata w wysokości 39 200,00 PLN, — XII 2020 – 35 200,00 PLN. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy – spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. Wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez Zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni kalendarzowych przed jej realizacją, bez kosztów obciążających Zamawiającego. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Zamawiający dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytów”, bez kosztów obciążających Zamawiającego. Wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową Zamawiającego, które Zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową. Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat.

Termin składania ofert wynosił 2009-11-16. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2009-10-09.

• • Gmina Miasta Rypina

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu