Pełny tekst
Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 8 795 000,00 PLN. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, inwestycyjnego w wysokości 8.795.000 zł (słownie: osiem milionów siedemset dziewięćdziesiąt pięć tysięcy złotych) z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Myszkowskiego związanego z realizacją zadań inwestycyjnych ujętych w budżecie na 2010 rok, stanowiący załącznik Nr 7 i 8 do uchwały budżetowej po zmianach. 1.Postawienie kredytu w transzach o łącznej wysokości 8.795.000 zł do dyspozycji Zamawiającego na wydzielonym rachunku kredytowym w następnym dniu po dniu zawarcia umowy. 2.Uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie w terminie 3 dni od daty złożenia wniosku Zamawiającego o kolejną transzę, przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy Zamawiającego nie później niż do 31.12.2010 roku. 3.Realizacja dyspozycji Kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek bankowy budżetu Powiatu Myszkowskiego w Banku Gospodarki Żywnościowej Oddział Operacyjny w Częstochowie nr: 27 2030 0045 1110 0000 0174 9790. Numer rachunku bankowego Powiatu Myszkowskiego może ulec zmianie o czym będzie powiadomiony Bank 4.Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanych środków; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do kalendarza realnego 365 dni / 366 dni w roku. 5.Pierwsza spłata odsetek nastąpi do dnia 30.6.2010 roku. Następne spłaty odsetek będą w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego. 6.Karencja w spłacie kredytu – od uruchomienia kredytu do 31.01.2011r. 7.Pierwsza spłata kapitału nastąpi do dnia 31.1.2011 roku. Następne spłaty kapitału będą następowały w okresach miesięcznych, ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2010 roku. 9.Koszty obsługi kredytu stanowią: 9.1 oprocentowanie kredytu – zmienne; oparte na stopie procentowej na rynku depozytów międzybankowych. Oprocentowanie w całym okresie kredytowania Stanowi stawkę WIBOR 1M z 20 –go dnia miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu wraz z odsetkami i stałej w trakcie trwania umowy marży Banku. 9.2 prowizja – liczona jako % od kwoty uruchomionego kredytu, płatna w terminie 7 dni od daty uruchomienia transzy kredytu. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty , które związane są z uruchomieniem kredytu. Prowizja nie może być wyższa niż 0,15 % od kwoty uruchomionej transzy kredytu. Koszty uruchomienia kredytu zostaną spłacone z środków własnych Zamawiającego. Liczby określające podane wyżej stawki należy podać w formie dziesiętnej do dwóch miejsc po przecinku. Marża Banku jest stała w całym okresie obowiązywania umowy. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Wykonawca jest zobowiązany wyliczyć w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania. 12.W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu waz z odsetkami, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego notowania stawki na rynku depozytów międzybankowych WIBOR 1M. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. 14.W okresie miesiąca odpowiadającemu okresowi przyjętej stawki bazowej oprocentowanie będzie stałe. 15.W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w punkcie 9. 16.Zakłada się, że kredyt w wysokości 8 795 000 zł zostanie wypłacony w trzech ratach: 28.6.2010 roku, kwota 3 600 000 PLN, 2.8.2010 roku , kwota 1 630 000 PLN, 2.11.2010 roku, kwota 3 565 000 PLN. Kredytobiorca (Zamawiający) zastrzega sobie prawo do zmiany terminu i kwot wypłaty raty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniej lub później wypłaconych rat kredytu. Zamawiający określa następujące terminy spłaty kredytu: 100 000 PLN do dnia 31.1.2011 r. 100 000 PLN do dnia 28.2.2011 r. 100 000 PLN do dnia 31.3.2011 r. 100 000 PLN do dnia 30.4.2011 r. 100 000 PLN do dnia 31.5.2011 r. 100 000 PLN do dnia 30.6.2011 r. 100 000 PLN do dnia 31.7.2011 r. 100 000 PLN do dnia 31.8.2011 r. 100 000 PLN do dnia 30.9.2011 r. 100 000 PLN do dnia 31.1.2012r 100 000 PLN do dnia 29.2.2012 r. 100 000 PLN do dnia 31.3.2012 r. 100 000 PLN do dnia 30.4.2012 r. 100 000 PLN do dnia 31.5.2012 r. 100 000 PLN do dnia 30.6.2012 r. 100 000 PLN do dnia 31.7.2012 r. 100 000 PLN do dnia 31.8.2012 r. 100 000 PLN do dnia 30.9.2012 r. 100 000 PLN do dnia 31.1.2013 r. 100 000 PLN do dnia 28.2.2013 r. 100 000 PLN do dnia 31.3.2013 r. 100 000 PLN do dnia 30.4.2013 r. 100 000 PLN do dnia 31.5.2013 r. 100 000 PLN do dnia 30.6.2013 r. 100 000 PLN do dnia 31.7.2013 r. 100 000 PLN do dnia 31.8.2013 r. 100 000 PLN do dnia 30.9.2013 r. 100 000 PLN do dnia 31.1.2014r 100 000 PLN do dnia 28.2.2014 r. 100 000 PLN do dnia 31.3.2014 r. 100 000 PLN do dnia 30.4.2014 r. 100 000 PLN do dnia 31.5.2014 r. 100 000 PLN do dnia 30.6.2014 r. 100 000 PLN do dnia 31.7.2014 r. 100 000 PLN do dnia 31.8.2014 r. 100 000 PLN do dnia 30.9.2014 r. 160 000 PLN do dnia 31.1.2015r 160 000 PLN do dnia 28.2.2015 r. 160 000 PLN do dnia 31.3.2015 r. 160 000 PLN do dnia 30.4.2015 r. 160 000 PLN do dnia 31.5.2015 r. 160 000 PLN do dnia 30.6.2015 r. 160 000 PLN do dnia 31.7.2015 r. 160 000 PLN do dnia 31.8.2015 r. 160 000 PLN do dnia 30.9.2015 r. 160 000 PLN do dnia 31.1.2016r 160 000 PLN do dnia 29.2.2016 r. 160 000 PLN do dnia 31.3.2016 r. 160 000 PLN do dnia 30.4.2016 r. 160 000 PLN do dnia 31.5.2016 r. 160 000 PLN do dnia 30.6.2016 r. 160 000 PLN do dnia 31.7.2016 r. 160 000 PLN do dnia 31.8.2016 r. 160 000 PLN do dnia 30.9.2016 r. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat kredytu i do wcześniejszej spłaty kredytu niż będzie to określone w umowie, a odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Kredytobiorca nie zostanie obciążony żadnymi dodatkowymi kosztami z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu. Kredytobiorca powiadomi Bank o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu pisemnie z 14 dniowym wyprzedzeniem. Odsetki nie podlegają kapitalizacji. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą usługi będą dokonywane w złotych polskich (PLN). Bank (kredytodawca) informuje Zamawiającego (kredytobiorcę) o wysokości oprocentowania i wysokości raty odsetkowej w każdym kolejnym okresie odsetkowym na piśmie na 7 dni przed terminem płatności. weksel in blanko wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu. Kredyt wykorzystany będzie na poniesione wydatki od 2.1.2010 roku związane z realizacją zadań inwestycyjnych oraz na wydatki, które będą poniesione z przyznanego kredytu na realizację zadań inwestycyjnych. Zamawiający korzysta z kredytu długoterminowego. Na dzień 31.12.2009 roku Powiat Myszkowski posiada zobowiązania z tytułu zaciągniętego kredytu inwestycyjnego w roku 2009 w kwocie 3 785 912 PLN, co wynika ze sprawozdania o stanie zobowiązań wg. tytułów dłużnych. Ostateczny termin spłaty wynikający z harmonogramu spłat przypada na dzień 29.6.2012 roku. 27.Kwoty rocznych spłat rat kredytu zaciągniętego w 2009 roku wynoszą w : 2010 roku 1 560 000 PLN, 2011 roku 1 560 000 PLN, 2012 roku 665 912 PLN. Zamawiający przewiduje złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego.