Usługi udzielania kredytu

Zakład Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o.

Nazwa nadana zamówieniu przez podmiot zamawiający: Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu inwestycyjnego w wysokości 83 000 000 PLN; udzielenie i obsługa kredytu obrotowego na kwotę 15 000 000,- PLN w rachunku bieżącym. Przedmiotem postępowania o udzielenie zamówienia publicznego na usługi jest: — udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu inwestycyjnego w wysokości 83 000 000 PLN, przeznaczonego na finansowanie wydatków Zakładu Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o. związanych z realizacją przedsięwzięcia pod nazwą „Zapewnienie prawidłowej gospodarki wodno-ściekowej miasta Mikołów”. Kwota kredytu 83 000 000,00 PLN (słownie: osiemdziesiąt trzy miliony złotych 00/100). 120 miesięcy licząc od daty podpisania umowy kredytowej, w tym okres karencji w spłacie kapitału maksymalnie do 24 miesięcy. Kredyt inwestycyjny powinien być do dyspozycji Zamawiającego w ciągu 7 dni roboczych od dnia powiadomienia Wykonawcy przez Zamawiającego w formie pisemnej o zamiarze uruchomienia. Pierwsza wypłata transzy kredytu nastąpi nie później niż 31.8.2010 r. Zamawiający zobowiązuje się do przeznaczenia kredytu na finansowanie wydatków inwestycyjnych związanych z realizacją zadania pn. „Zapewnienie prawidłowej gospodarki wodo-ściekowej miasta Mikołów”. Zamawiający ma prawo do niewykorzystywania kredytu w pełnej wysokości bez konieczności ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat, prowizji i odsetek. Zamawiający określa następujący schemat uruchamiania kredytu: a) Zamawiający przedstawia Wykonawcy do ciągnienia kredytu faktury lub inne dokumenty księgowe o równoważnej wartości dowodowej (np. noty obciążeniowe, rachunki i tym podobne). b) uruchomienie następuje w wysokości do 100 % wartości netto faktury lub innych dokumentów księgowych o równoważnej wartości dowodowej. (Wykonawca uruchamiając kredyt do 100 % wartości netto faktury lub innego dokumentu księgowego o równoważnej wartości dowodowej, docelowo finansować będzie nim minimum 15 % kosztów kwalifikowanych i 100 % kosztów niekwalifikowanych ponoszonych przez Zamawiającego w związku z realizacją przedsięwzięcia). c) Zamawiający te same faktury lub inne dokumenty księgowe o równoważnej wartości dowodowej będzie przedstawiał do Instytucji Wdrażającej pn: „Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej” w celu sfinansowania ich z dotacji rozwojowej w wysokości maksymalnie do 85 % wartości faktury netto w odniesieniu do kosztów kwalifikowanych. d) Kwota kredytu będzie dzielona na transze, które Zamawiający planuje realizować wg załącznika „Harmonogram prognozowanych wypłat transz i spłat kredytu”. Ostatnia transza zostanie wykorzystana nie później niż 24 miesiące po dacie zawarcia Umowy Kredytu. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany wysokości transz oraz terminów wypłat zgodnie z aktualnym stanem procesu inwestycyjnego bez dodatkowych opłat i prowizji. Oprocentowanie kredytu inwestycyjnego będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki WIBOR 1M obliczona wg metody stosowanej u Wykonawcy dla długoterminowych kredytów inwestycyjnych i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania. Zamawiający zastrzega jednak możliwość zwrócenia się do Wykonawcy z wnioskiem o obniżenie wysokości marży w sytuacji istotnej zmiany warunków makroekonomicznych, np.: a) zmiany stopy rezerwy obowiązkowej ustalanej przez Radę Polityki Pieniężnej oraz warunków jej odprowadzenia, b) zmiany podstawowych stóp procentowych ustalanych przez Radę Polityki Pieniężnej, c) zmiany notowań rynku międzybankowego (LIBOR, WIBID, WIBOR), d) zmiany podstawowych stóp procentowych lub zasad polityki prowadzonej przez Narodowy Bank Polski, mającej wpływ na gospodarkę banków krajowych, e) zmiany poziomu inflacji. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu tj. od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni. Spłata odsetek, następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie uruchamiania kredytu odsetki płatne będą od całości aktualnego zadłużenia, w okresie spłaty kapitału – od zadłużenia malejącego. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin spłaty odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważać się będzie, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie. Zamawiający korzystać będzie z dopłat do oprocentowania kredytu ze środków Narodowego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą w przedmiotowym postępowaniu przystąpił do umowy trójstronnej na dopłatę do oprocentowania, którego trzecią stroną będzie Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej. Wzór umowy o dopłaty do oprocentowania kredytu bankowego został zamieszczony na stronie www.nfosigw.gov.pl. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M albo na stawkę najbardziej zbliżoną swą wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M bez kosztów obciążających Zamawiającego. Spłata kapitału następować będzie po upływie okresu karencji, w równych ratach, płatnych w ostatnim dniu miesiąca. Zamawiający zastrzega sobie prawo opóźnienia daty rozpoczęcia spłaty rat kapitałowych w przypadku przesunięcia terminu wypłat transz kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. Za spłatę kredytu lub jego raty przyjmuje się dzień wpływu należności na wskazany przez Wykonawcę rachunek. Jeżeli termin płatności raty kredytu przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy uważać się będzie, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Zamawiający dokona aktualizacji „Harmonogramu prognozowanych wypłat transz i spłaty kredytu” lub zaliczy na poczet ostatniej raty spłaty kredytu z jednoczesny skróceniem okresu kredytowania bez kosztów obciążających Zamawiającego. Wykonawca zapewni Zamawiającemu w umowie kredytowej możliwość zmiany harmonogramu spłaty z zawieszeniem rat kapitałowych do 1 roku bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów. Prowizja przygotowawcza od uruchomienia kredytu, podana w ofercie nie może przekroczyć 1 % wartości kwoty uruchomionego kredytu. Prowizja przygotowawcza od uruchomienia kredytu zostanie zapłacona przez Zamawiającego na rzecz Wykonawcy w dwóch ratach: a) 50 % kwoty prowizji naliczonej od całości udzielonego kredytu do 90 dni od dnia podpisania umowy kredytowej b) Pozostała część prowizji do 90 dni od dnia wypłaty ostatniej transzy kredytu. Prawne zabezpieczenie spłaty zobowiązań kredytowych: a) Poręczenie do wysokości 110 000 000,00 PLN (słownie: sto dziesięć milionów złotych 00/100) Gminy Mikołów na podstawie podjętej Uchwały Nr XLII/846/2010 Rady Miejskiej Mikołowa z dnia 26.1.2010 r. oraz Uchwały Nr XLII/825/2010zdnia 26.1.2010 r. b) Weksel in blanco (z klauzulą bez indosu). c) Pełnomocnictwo do rachunku bankowego. d) Oświadczenie o poddaniu się egzekucji. — udzielenie i obsługa kredytu obrotowego na kwotę 15 000 000,- PLN w rachunku bieżącym. Kwota kredytu 15 000 000,00 PLN (słownie: piętnaście milionów złotych 00/100). 60 miesięcy licząc od daty uruchomienia. Zamawiający zobowiązuje się do korzystania z kredytu obrotowego jedynie w celu opłacenia kosztów podatku VAT związanych z realizowaną inwestycją pn. „Zapewnienie prawidłowej gospodarki wodno-ściekowej miasta Mikołów”. Zwrot podatku VAT z Urzędu Skarbowego przekazywany będzie bezpośrednio na konto Zamawiającego i powodował będzie spłatę zadłużenia kredytu obrotowego. Oprocentowanie kredytu obrotowego będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki WIBOR 1M i stałej marży Wykonawcy określonej w ofercie w stosunku rocznym. Zmiana oprocentowania następuje w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanego kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni. Spłata odsetek, następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca – bez obciążania Zamawiającego kosztami. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin spłaty odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważać się będzie, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M albo na stawkę najbardziej zbliżoną swą wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M bez kosztów obciążających Zamawiającego. Prowizja przygotowawcza od uruchomienia kredytu, podana w ofercie nie może przekroczyć 1 % wartości kwoty udzielonego kredytu. Prowizja przygotowawcza od uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym zostanie zapłacona przez Zamawiającego na rzecz Wykonawcy w dniu jego uruchomienia. Zabezpieczenie spłat kredytu obrotowego w rachunku bieżącym na kwotę 15 000 000,- PLN a) Cesja należności aktualnych i przyszłych Spółki przysługujących Zamawiającemu od Mikołowskiej Spółdzielni Mieszkaniowej w Mikołowie, ul. Młyńska 11, 43-190 Mikołów z tytułu zawartej umowna sprzedaż ciepła i świadczenia usług przemysłowych nr 1/K1/03 z dnia 14.3.2003 z późniejszymi zmianami. b) Weksel in blanco (z klauzulą bez indosu). c) Pełnomocnictwo do rachunku bankowego. d) Oświadczenie o poddaniu się egzekucji. Wykonawca nie pobiera od Zamawiającego prowizji za prowadzenie i obsługę rachunku bankowego, prowizji za realizację przelewów bankowych, prowizji za dostęp do bankowości elektronicznej ani żadnych innych kosztów związanych z jego kompleksową obsługą.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2010-04-19. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2010-02-24.

Kto?

• • Zakład Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o.

Co?

• • Usługi bankowe › Usługi udzielania kredytu

Gdzie?

• • Śląskie › Tyski