Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 2 300 000 zł na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę kredytów i pożyczek
1. Szczegóły zamówienia:
- Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2023 r.
- Kredyt zostanie udzielony w złotych polskich,
- Kredyt może być wykorzystywany w transzach „na żądanie”. O wysokości transzy Kredytobiorca poinformuje Bank,
- Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SWZ,
- Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub w części - w sytuacji gdy kredyt spłacony zostanie wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej i dodatkowych opłat,
- Odsetki spłacane będą miesięcznie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu,
- Zakładany okres spłaty kredytu to 20.12.2032r. z okresem karencji w spłacie kapitału do 19.03.2024r.
- Do wyliczenia kosztów kredytu należy przyjąć datę pełnej wypłaty na dzień 31.12.2023r.,
- W ofercie należy podać całkowity koszt kredytu na który składać będzie się oprocentowanie (obliczone na podstawie stawki WIBOR 1M z dnia 11.09.2023r. powiększonej o marżę banku w stosunku rocznym),
UWAGA!!! W celu uzyskania w postępowaniu porównywalnych ofert Zamawiający podał w załączniku nr 17 do SWZ WIBOR na poziomie 6,79. Jest to wartość stała, której nie należy modyfikować w celu skalkulowania ceny oferty. Zamawiający przyjął założenie, że stawka WIBOR 1M ustalana została jako średnia arytmetyczna z pięciu ostatnich kwotowań w miesiącu poprzedzających miesiąc naliczania odsetek i obowiązuje przez okres całego miesiąca.
- Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco,
- W ofercie należy podać całkowity koszt kredytu przy założeniu, że:
• Odsetki płatne będą miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca, zgodnie z harmonogramem ,
• Spłata kapitału następować będzie według harmonogramu stanowiącego Załącznik nr 17 do SWZ.
2. Do obliczenia ceny można posłużyć się formularzem „Harmonogram spłaty kredytu” stanowiącym załącznik nr 17 do SWZ, a następnie przenieść do Formularza oferty załącznik nr 1 do SWZ. Harmonogram stanowi jedynie pomoc dla Wykonawcy w celu wyliczenia ceny kredytu. Wykonawca zobowiązany jest do wnikliwej analizy i rzetelnego obliczenia ceny oferty.
3. W celu wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, Zamawiający udostępni następujące dokumenty:
1) Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2022 rok – załącznik nr 6 do SWZ,
2) Uchwała Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu Nr SO-1/0954/189/2023 z dnia 24 kwietnia 2023 r. w sprawie wyrażenia opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Dobrzyca za 2022 r. wraz z informacją o stanie mienia komunalnego – załącznik nr 7 do SWZ
3) Uchwała nr XLIV/421/2023 Rady Miejskiej Gminy Dobrzyca z dnia 29 czerwca 2023 r. w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego wraz ze sprawozdaniem z wykonania budżetu Gminy Dobrzyca za 2022 rok – załącznik nr 8 do SWZ.
4) Uchwała nr XLIV/422/2023 Rady Miejskiej Gminy Dobrzyca z dnia 29 czerwca 2023r. w sprawie udzielenia Burmistrzowi Gminy Dobrzyca absolutorium z tytułu wykonania budżetu gminy za 2022 rok – załącznik nr 9 do SWZ.
5) Uchwała Nr XXXIX/381/2022 Rady Miejskiej Gminy Dobrzyca z dnia 29 grudnia 2022 r. w sprawie uchwalenia budżetu gminy na 2023 rok; Uchwała nr XXXIX/380/2022 Rady Miejskiej Gminy Dobrzyca z dnia 29 grudnia 2022r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Dobrzyca na lata 2023-2032 – załącznik nr 10 do SWZ.
6) Uchwała Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Poznaniu nr SO-1/0951/453/2023 z dnia 2 lutego 2023 r. w sprawie wydania opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gm