Wybór pośrednika finansowego w celu wdrożenia instrumentu finansowego „Pożyczka Uniwersalna dla MŚP”

Krótki opis

Przedmiotem niniejszego postępowania jest wybór Pośrednika Finansowego, którego zadaniem będzie wdrożenie instrumentu finansowego "Pożyczka Uniwersalna dla MŚP" („Pożyczka), w ramach którego Pośrednik Finansowy będzie udzielał Ostatecznym Beneficjentom Jednostkowych Pożyczek finansowanych ze środków Funduszu Powierniczego Województwa Mazowieckiego przekazanych przez Menedżera (Zamawiającego) w formie Wkładu Menedżera oraz obowiązkowego wkładu własnego Pośrednika Finansowego, z przeznaczeniem na:
Pożyczka inwestycyjno – obrotowa
1) sfinansowanie wydatków związanych z usprawnieniem prowadzonej przez Ostatecznego Beneficjenta działalności gospodarczej (wymiana sprzętu, maszyn czy urządzeń, usprawnienie, zwiększenie efektywności procesów, remont, etc.) lub rozszerzeniem zakresu prowadzonej działalności gospodarczej;
2) finansowanie przedsięwzięć rozwojowych nieobjętych wsparciem publicznym.
Pożyczka obrotowa
1) finansowanie kapitału obrotowego związanego z prowadzoną przez Ostatecznego Beneficjenta działalnością gospodarczą, w tym podatku od towarów i usług. Pożyczka może być przeznaczona przede wszystkim na pokrycie wydatków bieżących tj. zobowiązań wobec dostawców, bieżących zobowiązań publiczno – prawnych, wynagrodzeń pracowników oraz innych opłat związanych z bieżącą działalnością, na warunkach określonych w Metryce Produktu Finansowego stanowiącej załącznik nr 1 do niniejszej SWZ.

Informacje dodatkowe

Data początkowa obowiązywania umowy jest datą orientacyjną. Termin realizacji zamówienia: od dnia podpisania umowy do dnia 30 czerwca 2037 roku, z zastrzeżeniem pkt. 8 – 21 Wzoru Umowy operacyjnej stanowiącego załącznik nr 8 do SWZ, które ze względu na swój cel obowiązują także po zakończeniu obowiązywania umowy. Jednostkowe Pożyczki mogą być udzielane w terminie do 24 miesięcy od Dnia Udostępnienia Produktu Finansowego (dokładny termin zgodnie z ofertą Wykonawcy). Maksymalny okres spłaty Jednostkowej Pożyczki nie może być dłuższy niż 96 miesięcy dla Pożyczki inwestycyjno – obrotowej i 36 miesięcy dla Pożyczki obrotowej od dnia wypłaty całości lub pierwszej transzy Jednostkowej Pożyczki na rzecz Ostatecznego Beneficjenta.

Główne miejsce lub miejsce wykonywania działalności

Warunki udziału w postępowaniu: o udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy spełniają następujące warunki udziału dotyczące:
a) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym – w tym zakresie Zamawiający nie stawia dodatkowych wymogów;
b) uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów – w tym zakresie Zamawiający nie stawia dodatkowych wymogów;
c) sytuacji ekonomicznej lub finansowej, tj. o udzielenie zamówienia mogą ubiegać się wykonawcy, którzy:
- posiadają kapitały (fundusze) własne według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego, a jeśli okres prowadzenia działalności jest krótszy według stanu na dzień rozpoczęcia działalności co najmniej w wysokości 4.000.000 zł (cztery miliony złotych).
UWAGA! W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, warunek opisany w niniejszym pkt c) tiret 1 może spełniać jeden lub wszyscy Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia publicznego;
- posiadają środki pieniężne lub zdolność kredytową na kwotę co najmniej 4.000.000 zł (cztery miliony złotych).
UWAGA! W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, warunek opisany w niniejszym pkt c) tiret 2 może spełniać jeden lub łącznie wszyscy Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia publicznego
d) zdolności technicznej lub zawodowej, tj. o udzielenie zamówienia mogą się ubiegać Wykonawcy, którzy:
d1) dysponują zespołem osób zapewniającym prawidłową realizację zamówienia, w skład którego wchodzą co najmniej:
- Kierownik projektu - osoba z co najmniej 3-letnim doświadczeniem na stanowisku kierowniczym;
- Analityk kredytowy - osoba z co najmniej 3-letnim doświadczeniem w zakresie analizy ryzyka kredytowego rozumianej jako analiza zdolności kredytowej/pożyczkowych przedsiębiorców;
- Kontroler wewnętrzny - osoba z co najmniej 3-letnim doświadczeniem w obszarze działań monitoringowych lub kontrolingowych, polegającym m.in. na opracowywaniu raportów, analiz z działalności sprzedażowej;
- Doradca klienta - osoba z co najmniej 3-letnim doświadczeniem w zakresie sprzedaży produktów finansowych dla przedsiębiorców;
UWAGA! Wykonawca zobowiązany jest zapewnić, aby osoby wskazane przez niego na etapie postępowania były oddelegowane do jego realizacji. Zamawiający dopuszcza zmiany tych osób - w każdym wypadku na osoby o nie niższych kwalifikacjach niż wskazane na etapie postępowania. O każdorazowej zmianie składu zespołu Wykonawca zobowiązany jest poinformować Zamawiającego.
UWAGA! Zamawiający nie dopuszcza pełnienia kilku funkcji (więcej niż jednej) z wymienionych powyżej przez tę samą osobę.
d2) posiadają doświadczenie w udzielaniu kredytów lub/i pożyczek dla przedsiębiorców, tj. w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności gospodarczej jest krótszy, w tym okresie udzielili średniorocznie co najmniej dziesięć (10) pożyczek lub kredytów dla przedsiębiorców, o wartości jednostkowej nie mniejszej niż 100.000 zł (sto tysięcy złotych), oraz udzielili w tym okresie minimalnie średniorocznie kredytów lub/i pożyczek dla przedsiębiorców na kwotę nie niższą niż 6.000.000 zł (sześć milionów złotych).
UWAGA! W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, sumowaniu podlega minimalna średnioroczna liczba udzielonych kredytów lub/i pożyczek oraz minimalna średnioroczna wartość udzielonych kredytów lub/i pożyczek.
UWAGA! W przypadku, gdy wartość pożyczki lub kredytu została wyrażona w walucie innej niż PLN, Wykonawca zobowiązany jest do jej przeliczenia na PLN przyjmując jako podstawę średni kurs danej waluty opublikowany przez NBP (wg tabeli A kursów średnich walut obcych) w dniu publikacji ogłoszenia o niniejszym zamówieniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej. Jeśli publikacja ogłoszenia o zamówieniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej nastąpi w dniu, kiedy NBP nie publikuje tabeli kursów średnich, należy przyjąć kurs z tabeli kursów średnich opublikowany w dniu najbliższym po dniu publikacji ogłoszenia o zamówieniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej. W odniesieniu do warunków dotyczących wykształcenia, kwalifikacji zawodowych lub doświadczenia Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia mogą polegać na zdolnościach tych z Wykonawców, którzy wykonają usługi, do realizacji których te zdolności są wymagane. W takim przypadku Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia dołączają do oferty oświadczenie, z którego wynika, które usługi wykonają poszczególni Wykonawcy (wzór – załącznik nr 9 SWZ). Z treści załączonych do oferty dokumentów musi wynikać jednoznacznie, że warunki zostały spełnione.

Wymagane depozyty i gwarancje

Zamawiający żąda od Wykonawców wniesienia wadium w wysokości: 50 000 tyś PLN zł (słownie: pięćdziesiąt tysięcy złotych 00/100). Wadium wnosi się przed upływem terminu składania ofert i utrzymuje nieprzerwanie do dnia
upływu terminu związania ofertą, z wyjątkiem przypadków, o których mowa w art. 98 ust. 1 pkt 2 i 3 oraz ust. 2 Ustawy.
Wadium może być wnoszone według wyboru Wykonawcy w jednej lub kilku następujących formach:
1) w pieniądzu,
2) w gwarancjach bankowych;
3) w gwarancjach ubezpieczeniowych;
4) w poręczeniach udzielanych przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (Dz. U. z 2025 r. poz. 98). Wadium wnoszone w pieniądzu wpłaca się przelewem na rachunek bankowy Zamawiającego, tj. PKO BP 60 1020 1097 0000 7902 0115 6553 z tytułem „Wadium w postępowaniu na pośrednika finansowego, nr postępowania ARM/21/2026.” Wadium wniesione w pieniądzu zamawiający przechowuje na rachunku bankowym. Dowód wniesienia wadium w pieniądzu Zamawiający zaleca załączyć do oferty w formie kopii elektronicznej opatrzonej podpisem elektronicznym. Plik należy nazwać: „Wadium nr postępowania ARM/21/2026”. O uznaniu przez Zamawiającego, że wadium w pieniądzu wpłacono w wymaganym terminie, decyduje data i godzina wpływu środków na rachunek Zamawiającego. Jeżeli wadium jest wnoszone w formie gwarancji lub poręczenia, o których mowa w ust. 3 pkt 2-4, Wykonawca przekazuje Zamawiającemu oryginał gwarancji lub poręczenia, w postaci elektronicznej. Wadium należy dołączyć do oferty. Plik należy nazwać: „Wadium nr postępowania ARM/21/2026”. W przypadku wnoszenia wadium w formie gwarancji bankowej bądź ubezpieczeniowej musi ona zawierać zobowiązanie gwaranta do zapłaty sumy wadialnej na rzecz Zamawiającego nieodwołalnie, bezwarunkowo i na pierwsze (pisemne) żądanie. Złożone poręczenie lub gwarancja musi zawierać zobowiązanie zgodne z art. 98 ust. 6 Ustawy. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastąpi zgodnie z art. 98 Ustawy.

Warunki realizacji zamówienia

O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu z postępowania na podstawie art. 108 ust. 1 i art. 109 ust. 1 pkt 1, 4, 5, 7 Ustawy oraz spełniają warunki udziału w niniejszym postępowaniu, opisane w pkt 5-9 SWZ. W celu potwierdzenia, że Wykonawca nie podlega wykluczeniu oraz spełnia warunki udziału w postępowaniu wraz z ofertą należy złożyć aktualne na dzień składania ofert oświadczenie, o którym mowa w art. 125 ust. 1 Ustawy, w formie Jednolitego Europejskiego Dokumentu Zamówienia, sporządzonym zgodnie ze wzorem standardowego formularza określonego w rozporządzeniu wykonawczym Komisji 9 (UE) 2016/7 z dnia 5 stycznia 2016 r. ustanawiającym standardowy formularz jednolitego europejskiego dokumentu zamówienia (Dz.Urz. UE L 3 z 06.01.2016, str. 16), zwanego dalej formularzem JEDZ. Formularz JEDZ, stanowi dowód potwierdzający brak podstaw wykluczenia, spełnianie warunków udziału w postępowaniu na dzień składania ofert, zgodnie z zapisami SWZ.

Informacje dodatkowe

Zamawiający informuje, że zgodnie z dyspozycją art. 139 Ustawy skorzysta z procedury odwróconej, tj. w pierwszej kolejności dokona badania i oceny ofert, a następnie dokona kwalifikacji podmiotowej wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona, w zakresie braku podstaw wykluczenia oraz spełniania warunków udziału w postępowaniu.