Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego „Pożyczka Regionalna dla MŚP" w ramach realizacji Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmińsko-Mazurskiego

Tytuł

Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego „Pożyczka Regionalna dla MŚP" w ramach realizacji Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmińsko-Mazurskiego.
ZP.272.1.128.2023

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych również „Pośrednikami Finansowymi" lub „PF"), którzy świadczyć będą zlecone przez Zamawiającego zadanie wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym „Pożyczka Regionalna dla MŚP”, do której Zamawiający wniesie wkład finansowy ze środków Zasobów Zwróconych Województwa Warmińsko – Mazurskiego pochodzących z instrumentów finansowych Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmińsko-Mazurskiego na lata 2014-2020, z którego udzielane będą Jednostkowe Pożyczki oraz który będzie podlegał zwrotowi do Zamawiającego na warunkach określonych w Projektowanych Postanowieniach Umowy.
Szczegóły dotyczące opisu przedmiotu zamówienia stanowi Załącznik nr 1 do SWZ.
Zasady realizacji oraz wszelkich rozliczeń w zakresie świadczonych usług przedstawione zostały w projekcie umowy stanowiącym Załącznik nr 2 do SWZ.

Opis zamówienia

Część I - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu, wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym, polegającą w szczególności na udzieleniu, wypłaceniu oraz rozliczeniu co najmniej 98 Jednostkowych Pożyczek Regionalnych dla MŚP o parametrach określonych w „Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Regionalna dla MŚP" w łącznej wysokości co najmniej: 23.000.000,00 zł z wkładu finansowego wniesionego z Zasobów Zwróconych przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Pośrednika Finansowego (dalej „PF") w wysokości 1%. Według stanu na połowę Okresu Budowy Portfela(założonego przez PF w Biznes Planie), co najmniej 40% ww. Limitu Pożyczki Regionalnej dla MŚP musi zostać wypłacone Ostatecznym Odbiorcom.

Opis opcji

Zamawiający przewiduje możliwość zastosowania Prawa Opcji. Wysokość środków udostępnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokości Zamówienia podstawowego. Jednostkowe Pożyczki Regionalne dla MŚP udzielane przez Wykonawcę ze środków udostępnionych na podstawie Prawa Opcji będą udzielane w oparciu o zasady zawarte w "Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Regionalna dla MŚP", stosowane do podstawowej części Zamówienia. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiający, w uzgodnieniu z Wykonawcą, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaźników w zakresie okresu realizacji Prawa Opcji. Szczegółowe regulacje dotyczące zakresu i sposobu skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji zostały opisane w Projektowanych Postanowieniach Umowy (PPU) stanowiących Załącznik nr 2 do SWZ.

Opis zamówienia

Część II - obejmuje świadczenie przez Wykonawcę usługi polegającej na utworzeniu, wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym, polegającą w szczególności na udzieleniu, wypłaceniu oraz rozliczeniu co najmniej 72 Jednostkowych Pożyczek Regionalnych dla MŚP o parametrach określonych w „Metryce Instrumentu Finansowego Pożyczka Regionalna dla MŚP" w łącznej wysokości co najmniej: 17.000.000,00 zł z wkładu finansowego wniesionego z Zasobów Zwróconych przez Zamawiającego do utworzonego Instrumentu Finansowego, uzupełnionego o wkład własny Pośrednika Finansowego (dalej „PF") w wysokości 1%. Według stanu na połowę Okresu Budowy Portfela(założonego przez PF w Biznes Planie), co najmniej 40% ww. Limitu Pożyczki Regionalnej dla MŚP musi zostać wypłacone Ostatecznym Odbiorcom.

Wykaz i krótki opis kryteriów wyboru

Wykaz i krótki opis kryteriów kwalifikacji:
Wykonawca zapewni stabilność ekonomiczną oraz potencjał finansowy realizacji Umowy poprzez spełnienie następujących warunków:
a)Wykonawca wykaże, że posiada kapitały (fundusze) własne według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy, według innego dokumentu określającego wysokość posiadanych kapitałów (funduszy) własnych na dzień rozpoczęcia działalności, w wysokości co najmniej:
•dla I części zamówienia - wysokość kapitałów (funduszy) własnych Wykonawcy wynosi co najmniej 5.750,000,00 zł;
•dla II części zamówienia - wysokość kapitałów (funduszy) własnych Wykonawcy wynosi co najmniej 4.250.000,00 zł.
Dla Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, sumowaniu podlegają kapitały (fundusze) własne Wykonawców.
b)Wykonawca wykaże, że nie wystąpiła u niego strata netto przekraczająca 10% kapitałów własnych, według stanu na koniec ostatniego zamkniętego roku obrotowego. Strata zostanie obliczona według wzoru przedstawionego poniżej.
WZÓR: [strata netto (narastająco, za cały ostatni rok obrachunkowy)/kapitały własne (fundusze podstawowe i fundusze uzupełniające) wg stanu na koniec ostatniego roku obrachunkowego] *100 %.
W przypadku, gdy wartości, których dotyczą ww. warunki zostały wyrażone w walucie innej niż PLN, Wykonawca zobowiązany jest do ich przeliczenia na PLN przyjmując jako podstawę średni kurs danej waluty opublikowany przez NBP (wg tabeli A kursów średnich walut obcych) w dniu publikacji przedmiotowego postępowania. Jeżeli w tym dniu nie będzie opublikowany średni kurs NBP, Zamawiający przyjmie średni kurs z ostatniego dnia przed dniem publikacji.
W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, ww. warunek musi być spełniony samodzielnie przez każdego z wykonawców.
c) Wykonawca zapewni wniesienie do każdej Inwestycji, finansowy Wkład Pośrednika Finansowego wynoszący 1% wartości każdej Jednostkowej Pożyczki udzielanej w ramach realizacji zamówienia, tj.:
•dla I części zamówienia suma Wkładu Pośrednika Finansowego w Jednostkowe Pożyczki, bez Prawa Opcji, wyniesie 232.323,23 zł;
•dla II części zamówienia suma Wkładu Pośrednika Finansowego w Jednostkowe Pożyczki, bez Prawa Opcji, wyniesie 171.717,17 zł.
W związku z powyższym, w celu potwierdzenia sytuacji finansowej pozwalającej na realizację przedmiotu zamówienia, Wykonawca wykaże, iż :
•dla I części zamówienia posiada w środkach pieniężnych kwotę 58.080,81 zł, lub posiada zdolność kredytową na tę kwotę;
•dla II części zamówienia posiada w środkach pieniężnych kwotę 42.929,29 zł, lub posiada zdolność kredytową na tę kwotę.
W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, (dot. ww. warunku) sumowaniu podlegają kapitały (fundusze) własne Wykonawców.

Wykaz i krótki opis kryteriów wyboru

a)Wykonawca wykaże doś. w udzielaniu kredytów lub pożyczek dla przedsięb. z segmentu MŚP, co oznacza, że w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia dział. jest krótszy, w tym okresie, średnioroczna liczba i wartość udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wyniosła odpowiednio dla :
•I część zam. – min. średnioroczna liczba udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wynosi: 49, a min. średnioroczna wartość udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wyniosła 11.500.000,00 zł;
•II część zam. – min. średnioroczna liczba udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wynosi: 36, a min. średnioroczna wartość udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP wyniosła 8.500.000,00 zł.
Dla Wykonawców wspólnie ubiegających się o udz. zam. sumowaniu podlega min. średnioroczna liczba udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP oraz min. średnioroczna wartość udzielonych kredytów/pożyczek dla MŚP Wykonawców wspólnie ubiegających się o daną część zamówienia.
a)Wykonawca skieruje do wykonania zamówienia osoby o następujących kwalifikacjach:
Wyk. wykaże, że posiada odpowiedni zespół zapewniający zdolność do realizacji zamówienia, tj. w skład zespołu oddelegowanego do realizacji zam. będą wchodzić co najmniej 4 osoby posiadające odpowiednie doś.ad. i wykszt. tj.:
•kierownik projektu - osoba z co najmniej 2-letnim doś. na stanowisku kierowniczym, posiadająca wykształcenie wyższe;
•osoba z co najmniej 2-letnim doś. w zakresie obsługi projektów finans. ze środków europejskich, o których mowa w ustawie o finansach publicznych (Dz.U. 2019 poz. 869), posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;
•osoba z co najmniej 3-letnim doś. w zakresie analizy ryzyka kredytowego rozumianej jako analiza zdolności kredytowej/pożyczkowej przedsięb., posiadająca wykształcenie wyższe;
•osoba z co najmniej 3-letnim doś. w obszarze kontroli, audytu, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie;
•osoba z co najmniej 2-letnim doś. w obszarze działań monitoringowych lub kontrolingowych, polegającym m.in. na opracowywaniu raportów, analiz z działalności sprzedażowej, posiadająca wykszt. co najmniej średnie;
•osoba z co najmniej 2-letnim doś. w zakresie sprzedaży produktów finans. dla segmentu MŚP, posiadająca wykształcenie co najmniej średnie.
Dopuszcza się, aby ta sama osoba, za wyjątkiem kierownika projektu, została wykazana do realizacji zam. w nie więcej niż dwóch obszarach pod warunkiem, że spełnia niezależnie każdy z ww. warunków w zakresie doś. i wykszt. oraz z zastrzeżeniem postanowień dotyczących rozdzielności funkcji związanych z pozyskiwaniem Ostatecznych Odbiorców od funkcji związanych z oceną ryzyka i podejmowania decyzji finansowych.
Ze względów tech. pełna informacja dotycząca warunków udziału w postępowaniu znajduje się w SWZ dostępnej na stronie https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury
Minim. poziom ewentualnie wymaganych standardów:
Ze względów tech. podaje się w tym pkt. następujące Informacje dodatkowe:
1.Zgodnie z art. 139 ustawy Pzp, Zamawiający najpierw dokona badania i oceny ofert, a następnie dokona kwalifikacji podmiotowej Wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona, w zakresie braku podstaw wykluczenia oraz spełnienia warunków udziału w postępowaniu.
2.Wykonawca nie jest obowiązany do złożenia wraz z ofertą oświadczenia, o którym mowa w art. 125 ust. 1 składanego na formularzu jednolitego europejskiego dokumentu zamówienia, sporządzonego zgodnie ze wzorem standardowego formularza określonego w rozporządzeniu wykonawczym Komisji (UE) 2016/7 z dn. 5 stycznia 2016 r. ustanawiającym standardowy formularz europejskiego dokumentu zamówienia (DUUE L 3 z 06.01.2016, str. 16).
3.Zam. zażąda oświad., o którym mowa w ust. 2 wyłącznie od Wykonawcy, którego oferta została najwyżej oceniona.
4.Zam. żąda od Wyk. złożenia następujących przedm. środ.dowod. które będą podlegać ocenie ofert w kryterium oceny ofert:
1)Biznes Plan
5.Zamawiający żąda od Wykonawców wniesie wadium
część 1-23.000,00 PLN
część 2-17.000,00 PLN
Szczegóły w SWZ.

Warunki realizacji zamówienia

Informacje dodatkowe
1.Tryb zamówienia: przetarg nieograniczony
2.O udzielenie zam. mogą się ubiegać Wyk., którzy nie podlegają wykluczeniu na podstawie art. 108 ust. 1 ustawy Pzp.
3.Wyk. nie podlega wykluczeniu w okolicznościach określonych w art. 108 ust. 1 pkt 1, 2 i 5, jeżeli udowodni Zamawiającemu, że spełnił łącznie przesłanki określone w art. 110 ust. 2 ustawy Pzp.
4.O udzielenie zam. mogą się ubiegać Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu:
a) na podstawie art.7 ust.1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.
b) na podstawie art. 5k rozporządzenia Rady (UE) 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022 r. w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) Nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie.
Warunki realizacji umowy określono w załączniku nr 2 do SWZ–Projektowane postanowienia umowy operacyjnej

Zamawiający informuje, że zgodnie z wymogami wynikającymi z Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zobowiązany jest, w stosunku do każdego z podmiotów, z którym nawiązuje stosunki gospodarcze, do przeprowadzenia wewnętrznej procedury weryfikacji i identyfikacji oraz oceny ryzyka związanego z działalnością i strukturą właścicielską potencjalnego Wykonawcy. Zamawiający informuje również, że w odniesieniu do niniejszego postępowania zobowiązany jest zapewnić zgodność zamówienia z wymaganiami Komunikatu Komisji Europejskiej w sprawie wymogów dotyczących unikania opodatkowania w prawodawstwie UE, regulującego w szczególności operacje finansowania i inwestycji c(2018) 1756, wraz z wszelkimi jego aktualizacjami, oraz z aktami prawnymi powołanymi w tym komunikacie. Działania weryfikacyjne przeprowadzone w oparciu o wskazane powyżej regulacje prawne, skutkujące negatywną oceną Wykonawcy , obligują Zamawiającego do nienawiązywania w takim przypadku relacji gospodarczych i będą stanowiły podstawę do odrzucenia oferty tego Wykonawcy na podstawie art. 226 ust. 1 pkt 4 ) i 5) ustawy Pzp. 2.Wykluczeniu z postępowania podlegają Wykonawcy: wobec których zachodzą okoliczności określone w art. 108 ust. 1 oraz art. 109 ust 1 pkt 1,4,5,7,8,9 i 10 ustawy Pzp. wobec których zachodzi, co najmniej jedna z przesłanek określonych w art. 7 ust. 1 pkt 1-3 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. poz. 835) lub w art. art. 5 k rozporządzenia (UE) 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022 w sprawie zmiany rozporządzenia (UE) nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 111 z 8.4.2022,str.1).Wykonawca składa stosowne oświadczenie w załączniku nr 12 do SWZ.W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o zamówienie, oświadczenie składa każdy z Wykonawców będący członkiem konsorcjum. W przypadku udostępnienia potencjału, oświadczenie składa podmiot udostępniający potencjał. Podmiotowe środki dowodowe, które Wykonawca zobowiązany jest złożyć na żądanie Zamawiającego służące potwierdzeniu braku podstaw wykluczenia zostały wskazane w rozdziale XI SWZ. Oferta składa się z- szczegóły w cz. XI SWZ. Zamawiający zastosuje procedurę odwróconą badania i oceny ofert, o której mowa w art. 139 ustawy Pzp. Po dokonaniu badania i oceny ofert, Zamawiający zgodnie z art. 126 ustawy Pzp wezwie Wykonawcę, który złożył najwyżej oceniony ofertę do przedstawienia JEDZ oraz podmiotowych środków dowodowych - zgodnie z rozdziałem XI SWZ. Szczegóły odnośnie wadium rozdział XII SWZ.
W przedmiotowym postępowaniu obowiązuje wyłącznie forma elektroniczna składanych dokumentów, szczegóły znajdują się w SWZ. Szczegóły dot. kryteriów oceny ofert znajdują się w SWZ.
UWAGA - WSZYSTKIE SZCZEGÓŁY ZNAJDUJA SIĘ W SWZ.
Strona internetowa na której udostępniane będą zmiany i wyjaśnienia treści SWZ oraz inne dokumenty zamówienia bezpośrednio związane z postępowaniem o udzielenie zamówienia: https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury.

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

1. Środki ochrony prawnej przysługują Wykonawcy, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów ustawy Pzp.
2. Odwołanie przysługuje na:
1) niezgodną z przepisami ustawy czynność Zamawiającego, podjętą w postępowaniu o udzielenie zamówienia, w tym na projektowane postanowienie umowy;
2) zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia, do której Zamawiający był obowiązany na podstawie ustawy.
3. Odwołanie wnosi się do Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej.
4. Na orzeczenie Krajowej Izby Odwoławczej oraz postanowienie Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej, o którym mowa w art. 519 ust. 1 ustawy Pzp, stronom oraz uczestnikom postępowania odwoławczego przysługuje skarga do sądu.
5. Skargę wnosi się do Sądu Okręgowego w Warszawie - sądu zamówień publicznych.
6. Skargę wnosi się za pośrednictwem Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej.
7. Szczegółowe informacje dotyczące środków ochrony prawnej określone są w Dziale IX „Środki ochrony prawnej” ustawy Pzp.