Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie długoterminowego kredytu bankowego w łącznej kwocie 3 985 000,00 zł (słownie złotych: trzy miliony dziewięćset osiemdziesiąt pięć tysięcy złotych) na okres do 2032 roku
na pokrycie planowanego deficytu budżetu w kwocie 3 331 414,00 zł,
a w pozostałej części tj. 653 586,00 zł na spłatę kredytów i pożyczek.
2. Pozostawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego: od 01.12.2023 r. do 31.12.2023 roku.
3. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niezaciągania całej kwoty kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach, do wysokości potrzeb Zamawiającego, nie później niż 31 grudnia 2023 r.
4. Rodzaj waluty kredytu – kredyt złotówkowy.
5. Okres spłaty kredytu – 9 lat. Spłata kapitału następować będzie w okresach kwartalnych od 31 stycznia 2024 r. do 31 października 2032 r. (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów).
6. Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą miesięcznie.
7. Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero.
8. Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M ustalanej według notowania określonego w Tabeli Kursów Banku obowiązującej w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie.
9. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu.
10. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.
11. Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok i miesiąc mają rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych.
12. Planowany harmonogram spłat przedmiotowego kredytu, w latach 2024-2032 w terminach 31.01, 30.04, 31.07, 31.10, tj. 27 rat x 110 000,00 zł., 8 rat
x 112 778,00 zł.,1 rata /ostatnia/ 112 776,00 zł. przedstawia się następująco:
− 2024 r. - 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
− 2025 r. - 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
− 2026 r. - 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
− 2027 r. - 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
− 2028 r. - 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
− 2029 r. – 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
− 2030 r. – 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
− 2031 r. – 442 778,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
- 2032 r. – 442 776,00 zł. łącznie raty kredytu + odsetki,
tj.:
- w latach 2024-2031: 3 pierwsze raty - 110 000,00 zł. i 1 ostatnia rata - 112 778,00 zł.;
- w roku 2032: 3 raty - 110 000,00 zł. i 1 ostatnia rata - 112 776,00 zł.
13. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.
14. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w załączniku Nr 8 do SWZ, stanowiącym integralny element specyfikacji warunków zamówienia.