Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 5.000.000 zł z
przeznaczeniem po pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Sławieńskiego w 2023 r.
2. Źródłem pokrycia rat oraz odsetek kredytu będą dochody własne budżetu Powiatu Sławieńskiego.
3. Kredyt uruchamiany w transzach do 30.12.2023 roku na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonych
w banku do dnia 27.12.2023 roku. Kwota kredytu nie uruchomiona do w terminie do 30.12.2023 r., nie będzie
wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tytułu niewykorzystania całości
kredytu.
4. Nie wykorzystanie całkowitej kwoty kredytu nie będzie równoważne wcześniejszej spłacie kredytu.
5. Kredyt dostępny będzie od dnia jego uruchomienia, które nastąpi w terminie wskazanym w ofercie
Wykonawcy (pkt. 3 Formularza ofertowego).
6. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, do 10-go dnia następnego miesiąca. Początek
spłaty odsetek nastąpi do 10-go dnia następnego miesiąca po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu. Płatność
ostatnich odsetek nastąpi w dniu spłaty ostatniej raty kapitału tj. w dniu 31.12.2032 r. W przypadku, gdy termin
spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata
rat i odsetek nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty (dni robocze: poniedziałek-piątek). Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do
liczby dni w roku.
7. Spłata kapitału następować będzie, na koniec marca, czerwca, września i grudnia każdego roku, począwszy
od 31 marca 2025 roku, zgodnie z poniższym harmonogramem:
2025 r. - 2030 r. - 6 x 150.000 zł (rocznie w miesiącu marcu),
2031 r. - 2032 r. – 8 x 512.500 zł (kwartalnie).
8. Wysokość i terminy spłaty rat kredytu mogą być zmieniane w drodze aneksu do umowy na wniosek
Zamawiającego.
9. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca
dokona wymaganej spłaty w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
10. Oprocentowanie kredytu w okresie obowiązywania umowy - ustalone o zmienną stawkę bazową
oprocentowania WIBOR 1M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca. Marża będzie
wielkością stałą wyrażoną w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania.
O każdej zmianie oprocentowania wynikającej ze zmiany stawki WIBOR 1M Wykonawca powiadomi
Zamawiającego w formie pisemnej lub formie elektronicznej (na adres e-mail:
finanse@powiatslawno.pl ) z
podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie
miesięcznie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca w oparciu o stawkę WIBOR 1M, obowiązującą w
ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca.
11. Zabezpieczenie kredytu.
a) weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową
12. Skarbnik Powiatu złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej oraz na deklaracji wekslowej.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
14. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiającego, Zamawiający udostępnia dokumenty
wymienione w Załączniku nr 7 – Dokumenty finansowe. Ponadto Zamawiający informuje, iż inne dokumenty
finansowe opublikowane są na stronie BIP Zamawiającego -
https://bip.powiatslawno.pl/zamowienia.
15. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.
16. Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie (WIBOR 1M + marża).
17. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia żadnych dodatkowych opłat związanych z udzieleniem kredytu, w
szczególności od:
udzielenia kredytu,
wcześniejszej spłaty kredytu,
aneksowania umowy,
niewykorzystanej kwoty kredytu.
18. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w
miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, a w roku przestępnym 366 dni