Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 2 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Tytuł

Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 2 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów
Zp.271.14.2023

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 500 000,00 zł zgodnie z Opisem przedmiotu zamówienia stanowiącym załącznik nr 7 do SWZ.
Okres spłat od 31 marca 2024 roku do 30 grudnia 2029 roku.
Spłata kredytu będzie następowała począwszy od 31 marca 2024 roku w następujący sposób:
W latach 2024 – 2028 w 20 równych ratach kwartalnych po 75 000,00 zł, natomiast w roku 2029 w 4 ratach kwartalnych po 250 000,00 zł.
Raty kredytu będą płatne, w terminie do ostatniego dnia każdego miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli ostatni dzień w miesiącu przypada na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został dotrzymany jeżeli wpłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.
Odsetki naliczane będą comiesięcznie od kwoty rzeczywistego zadłużenia.Przyjmuje się datę uruchomienia kredytu na dzień 20 grudnia 2023 roku.
Do obliczenia oprocentowania kredytu w ofercie, należy przyjąć stawkę WIBOR 1M z dnia 30.09.2023

Opis zamówienia

I. Określenie przedmiotu i zakres zamówienia
1. Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 2.500.000,00 zł.
2. Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 30.12.2029 roku.
3. Przeznaczenie kredytu – pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłata wcześniej zaciągniętych kredytów:
4. Wypłata kredytu nastąpi w terminie wskazanym przez Zamawiającego, po złożeniu pisemnej dyspozycji wypłaty przed planowanym uruchomieniem kredytu (nie później niż do dnia 31.12.2023r.), bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu przez Bank.
5. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego.
6. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia 30.03.2024 r.
7. Pierwsza rata kapitałowa płatna w marcu 2024 r.
8. Spłata ostatniej raty kredytu w grudniu 2029 r.
9. Spłata rat kapitałowych następować będzie po zakończeniu okresu karencji, według następującego harmonogramu rat i wysokości rat:
2023r. - okres karencji.
31 03.2024r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.06.2024r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.09.2024r. w kwocie 75 000,00 zł.
31.12.2024r. w kwocie 75 000,00 zł,
31 03.2025r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.06.2025r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.09.2025r. w kwocie 75 000,00 zł.
31.12.2025r. w kwocie 75 000,00 zł.
31.03.2026r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.06.2026r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.09.2026r. w kwocie 75 000,00 zł.
31.12.2026r. w kwocie 75 000,00 zł..
31 03.2027r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.06.2027r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.09.2027r. w kwocie 75 000,00 zł..
31.12.2027r. w kwocie 75 000,00 zł.
31 03.2028r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.06.2028r. w kwocie 75 000,00 zł.
30.09.2028r. w kwocie 75 000,00 zł..
31.12.2028r. w kwocie 75 000,00 zł.
31.03.2029r. w kwocie 250 000,00 zł.
30.06.2029r. w kwocie 250 000,00 zł.
30.09.2029r. w kwocie 250 000,00 zł.
30.12.2029r. w kwocie 250 000,00 zł.
10. W przypadku gdy termin płatności raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy Zamawiający dokona spłaty w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał.
11. Odsetki będą naliczane tylko od kwoty faktycznego zadłużenia za pełny miesiąc kalendarzowy. Każda spłata raty kredytu powoduje zmniejszenie zadłużenia z tytułu kredytu, od którego będą liczone odsetki.
12. Spłata odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, (za pełny miesiąc kalendarzowy) Przyjmuje się, że jeśli termin spłaty odsetek przypada na sobotę lub dzień wolny od pracy, za ostatni dzień terminu uważa się ostatni dzień roboczy miesiąca.
13. Pierwszy okres odsetkowy trwa od dnia uruchomienia pierwszej transzy kredytu (włączając ten dzień) do końca miesiąca kalendarzowego, w którym nastąpiło uruchomienie transzy kredytu. Każdy następny okres odsetkowy trwa od pierwszego dnia kalendarzowego miesiąca, za który naliczane będą odsetki do ostatniego dnia miesiąca włącznie.
14. Spłata odsetek od ostatniej raty kredytu tj. za miesiąc grudzień 2029 roku nastąpi
do dnia 30 grudnia 2029 roku.
15. W przypadku gdy termin płatności odsetek przypada na dzień wolny od pracy Zamawiający dokona spłaty w ostatnim dniu roboczym przypadającym przed tym dniem.
16. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.
17. Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M powiększonej o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku (dodatnią lub ujemną). Zaproponowana przez Wykonawcę marża musi uwzględniać wszystkie wymagania Zamawiającego określone w SWZ oraz obejmować wszystkie koszty, jakie poniesie Wykonawca z tytułu należytej oraz zgodnej z obowiązującymi przepisami prawa realizacji przedmiotu zamówienia. WIBOR 1M będący podstawą do określenia oprocentowania będzie wyznaczany z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane są odsetki. W przypadku, gdy w danym dniu nie ustalono notowań stawki WIBOR 1M, obowiązuje WIBOR 1M z dnia poprzedzającego ostatni dzień roboczy danego miesiąca, w którym było ostat

Wykaz i krótki opis warunków

Zamawiający uzna warunek za spełniony jeśli wykonawca wykaże, że posiada zezwolenie właściwego organu na wykonanie działalności gospodarczej w zakresie określonym w przepisach ustawy z 29.08.1997 r. - Prawo bankowe, a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe (Dz. U. z 2022 r. poz. 2324 ze zm.)

Warunki realizacji zamówienia

1.Wybrany Wykonawca jest zobowiązany do zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego na warunkach określonych w Istotnych postanowieniach umowy załącznik nr 1 do SWZ, które zostaną wprowadzone do treści umowy.
2.Zakres świadczenia Wykonawcy wynikający z umowy jest tożsamy z jego zobowiązaniem zawartym
w ofercie.
3.Zamawiający przewiduje możliwość zmiany zawartej umowy w stosunku do treści wybranej oferty
w zakresie uregulowanym w art. 454-455 p.z.p. oraz wskazanym w Istotnych postanowieniach umowy, stanowiącym załącznik nr 1 do SWZ.
4.Zmiana umowy wymaga dla swej ważności, pod rygorem nieważności, zachowania formy pisemnej.

Wykluczenia:
Z postępowania o udzielenie zamówienia wyklucza się wykonawcę w okolicznościach określonych:
- w art. 108 ust. 1 i 2 ustawy Pzp;
- w art. 109 ust. 1 pkt 1), 4), 5), i 8) -10)
- w art. 5k rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 229 z 31.7.2014, str 1), dalej rozporządzenia 833/2014
- w art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz.U. z 2022 r., poz. 835)

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

Wykonawcy, a także innemu podmiotowi, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów ustawy Pzp, przysługują środki ochrony prawnej określone w Dziale IX ustawy Pzp. Środki ochrony prawnej wobec ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia publicznego oraz dokumentów zamówienia przysługują również organizacjom wpisanym na listę, o której mowa w art. 469 pkt 15 ustawy Pzp oraz Rzecznikowi Małych i Średnich Przedsiębiorców