Opis zamówienia
4. Kredyt zostanie uruchamiany w kwotach i terminach, które zostaną określone w formie pisemnego wniosku o wypłatę, złożonym przed każdym uruchomieniem transzy drogą elektroniczną z minimum jednodniowym wyprzedzeniem, a środki winny być przekazane w dniu następnym po otrzymaniu wniosku droga elektroniczną.
5. Uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na rachunek bankowy budżetu gminy: BS Człuchów o/Czarne 77 9326 0006 0040 0116 2000 0100.
6. Okres karencji w spłacie kapitału obejmować będzie czas od dnia wypłaty do 14.01.2024r.
7. Prowizja 0 % za przedterminową spłatę kredytu.
8. W przypadku niezrealizowania planowanych na 2023 rok wydatków Zamawiający zastrzega możliwość zmniejszenia kwoty kredytu.
9. Koszty obsługi kredytu:
1) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M, aktualizowanej co miesiąc, poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu i stałej, w trakcie trwania umowy marży banku, która zostanie ustalona z dokładnością do drugiego miejsca po przecinku. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Wykonawca jest zobowiązany wliczyć do marży w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania w związku z tym bank przez cały okres obowiązywania umowy nie będzie dodatkowo naliczał kosztów i opłat z tytułu m.in. prowizji przygotowawczej, prowizji za sporządzenie aneksów, prowizji za wcześniejszą spłatę, prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu i tym podobnych w trybie Pzp.
2) prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 4.030.000 zł. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu – płatna przez Zamawiającego na rachunek bankowy Wykonawcy w terminie 15 dni od pierwszego uruchomienia środków.
10. Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a przypadku roku przestępnego 366 dni.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów i opłat.
12. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w ust. 9.
13. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 15 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni w terminie od dnia uruchomienia kredytu do 30 grudnia 2034r. Przy czym ostatnia rata odsetek będzie płatna do 30 grudnia 2034 roku. Odsetki od kredytu naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia i płatne miesięcznie.
14. Spłata kapitału następować będzie w ratach miesięcznych do 15 dnia każdego miesiąca:
Ilość lat spłaty Rok Ilość miesięcy spłat rat kapitałowych Miesięczne kwoty spłat rat kapitałowych Roczna kwota spłat rat kapitałowych Narastające kwoty spłat rat kapitałowych
1. 2024. 12 500,00 6 000,00 6 000,00
2. 2025. 12 4 700,00 56 400,00 62 400,00
3. 2026. 12 1 400,00 16 800,00 79 200,00
4. 2027. 12 2 000,00 24 000,00 103 200,00
5. 2028. 12 2 800,00 33 600,00 136 800,00
6. 2029. 12 2 800,00 33 600,00 170 400,00
7. 2030. 12 5 000,00 60 000,00 230 400,00
8. 2031. 12 14 000,00 168 000,00 398 400,00
9. 2032. 12 85 000,00 1 020 000,00 1 418 400,00
10. 2033. 12 169 300,00 2 031 600,00 3 450 000,00
11. 2034. 4 145 000,00 580 000,00 4 030 000,00
Razem 4 030 000,00
15. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową.
16. Zamawiający informuje, że Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej, deklaracji wekslowej oraz wekslu in blanco.
17. Dodatkowo Zamawiający informuje, że nie przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji z kontrasygnatą Skarbnika.
18. Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości wobec Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
19. Marża zaproponowana w ofercie przetargowej pozostanie niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy kredytowej.
Z uwagi na brak miejsca pozostałe zapisy dot. opisu przedmiotu zamówienia znajdują się w SWZ dostępnej pod adresem:
https://portal.smartpzp.pl/czarne.