Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Dębe Wielkie.
a) wysokość kredytu: do kwoty 6 000 000,00 zł (sześć milionów zł 00/100);
b) kredyt może być wykorzystany w całości lub w części bez dodatkowych kosztów, które będą ustalone od wysokości faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu;
c) okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 30.09.2033 roku.
d) harmonogram: rozpoczęcie spłaty kredytu:
- w roku 2028 – 100 000,00 zł w 1 racie 100 000,00 zł (29 września);
- w roku 2029 – 100 000,00 zł w 1 racie 100 000,00 zł (28 września);
- w roku 2030 – 1 000 000,00 zł w 2 ratach po 500 000,00 zł (28 czerwca, 30 grudnia);
- w roku 2031 – 1 500 000,00 zł w 2 ratach po 750 000,00 zł (30 czerwca, 30 grudnia);
- w roku 2032 – 1 500 000,00 zł w 2 ratach po 750 000,00 zł (30 czerwca, 31 grudnia);
- w roku 2033 – 1 800 000,00 zł w 2 ratach po 900 000,00 zł (30 czerwca, 30 września);
e) spłata odsetek w okresach miesięcznych;
f) odsetki naliczane będą miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków, płatne do 15-go dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni;
g) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma stawki WIBOR 1M z ostatniego miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o stałą marże bankową określona na dzień składania oferty;
h) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów;
i) Do wyliczenia kosztów kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 04.08.2023 r.
j) Wykonawca jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie jednej stawki składającej się ze stopy procentowej WIBOR 1 M oraz marży banku, w skład w której wchodzą wszystkie opłaty i prowizje;
k) zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Dębe Wielkie wraz z deklaracja wekslową;
l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu kredytowania oraz zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu w zależności od kondycji finansowej Gminy, za zgodą obu stron;
m) liczba dni w roku: 365;
n) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć datę uruchomienia kredytu:
- kwota do 2 500 000,00 zł – 05.10.2023 r.
- kwota do 3 500 000,00 zł – 29.12.2023 r.