Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 13 300 000 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych.
Zamawiający/Kredytobiorca wyklucza pobieranie płatności prowizji oraz innych opłat w zakresie uruchomienia oraz obsługi kredytu.
Zamawiający/Kredytobiorca zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej (tj. niższej od 13 300 000 zł), jednak nie niższej niż 12 000 000 zł, bez naliczania prowizji oraz dodatkowych opłat. W takim przypadku zostaną odpowiednio zmniejszone końcowe raty kredytu.
Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do dnia 31 października 2030 r.
Planowany termin spłaty kredytu wraz z odsetkami: do dnia 31 października 2030 r.
Spłata kredytu w kwocie 13 300 000 zł nastąpi w okresie od dnia 31 stycznia 2024 r. do dnia 31 października 2030 r. w poniższy sposób:
1) w 2024 roku – 500 000 zł – w 1 (jednej) racie w kwocie 500 000 zł w dniu: 31 stycznia;
2) w 2025 roku – 500 000 zł – w 1 (jednej) racie w kwocie 500 000 zł w dniu: 31 stycznia;
3) w 2026 roku – 1 500 000 zł - w 3 (trzech) ratach po 500 000 zł w dniach: 30 stycznia, 27 lutego, 31 marca;
4) w 2027 roku – 2 400 000 zł - w 10 (dziesięciu) ratach po 240 000 zł w dniach: 29 stycznia, 26 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 31 maja, 30 czerwca, 30 lipca, 31 sierpnia, 30 września, 29 października;
5) w 2028 roku – 2 800 000 zł - w 10 (dziesięciu) ratach po 280 000 zł w dniach: 31 stycznia, 29 lutego, 31 marca, 28 kwietnia, 31 maja, 30 czerwca, 31 lipca, 31 sierpnia, 29 września, 31 października;
6) w 2029 roku - 2 800 000 zł - w 10 (dziesięciu) ratach po 280 000 zł w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 30 marca, 30 kwietnia, 31 maja, 29 czerwca, 31 lipca, 31 sierpnia, 28 września, 31 października;
7) w 2030 roku – 2 800 000 zł - w 10 (dziesięciu) ratach po 280 000 zł w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 29 marca, 30 kwietnia, 31 maja, 28 czerwca, 31 lipca, 30 sierpnia, 30 września, 31 października.
Karencja w spłacie kredytu obejmuje okres od dnia wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2023 r.
Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Powiatu).
Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych od kwoty kredytu/transzy kredytu według stóp procentowych obowiązujących w czasie trwania umowy, począwszy od dnia wypłaty kredytu lub jego transzy, do dnia poprzedzającego jego spłatę. Odsetki od kredytu naliczone w okresie od dnia wykorzystania kredytu/transzy kredytu do dnia 31 grudnia 2023 r. płatne będą w dniu 29 grudnia 2023 r. Począwszy od dnia 1 stycznia 2024 r. odsetki płatne będą co miesiąc. Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego kredytu. Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nieuruchomionego. Spłata naliczonych i należnych Wykonawcy/Bankowi odsetek za dany miesięczny okres odsetkowy będzie dokonywana w formie przelewu, ostatniego roboczego dnia miesiąca na rachunek obsługi kredytu należący do Wykonawcy/Banku.
Dla celów obliczania oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc kalendarzową liczbę dni.
Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć, że odsetki za 2023 rok będą naliczane za okres od dnia
1 grudnia 2023 r. do dnia 31 grudnia 2023 r.
Oprocentowanie kredytu będzie zmienne za dany (miesięczny) okres odsetkowy, równe sumie
„b” + „m”, gdzie :
„b” – WIBOR 1M, dla celów ofertowych przyjmuje się, że „b” wynosi 6,82% to jest poziom WIBOR 1M z dnia 1 czerwca 2023 r.
„m” – stała marża banku (...) Płatności rat kapitałowych będą dokonywane w terminie spłat odsetek. Karencja w spłacie odsetek obejmuje okres od dnia wykorzystania kredytu/transzy kredytu do dnia 31 grudnia 2023 r. Pozostałe informacje w zakresie opisu zamówienia zwiera SWZ.